一、基于数据仓库的个人理财系统（论文文献综述）
周波[1]（2019）在《江苏银行A支行个人理财客户关系管理研究》文中研究表明“以客户为中心”的服务理念着重于改善银行与客户之间的关系,提高客户的体验度和满意度,进而提高客户对银行的忠诚度。一方面,随着利率市场化改革的进一步加深,银行传统存贷业务利息差受到挤压,盈利空间被压缩,银行利润来源的重要渠道之一——中间业务,逐渐受到各家银行的重视,成为重点业务发展项目,其中占中间业务比重最大的个人理财业务尤为明显。另一方面,随着中国个人财富管理需求的旺盛,个人理财业务已经成为各大综合性银行竞争的重要业务板块。互联网金融迅速发展,银行的现有业务不但受到了巨大冲击,而且银行与客户之间的关系也发生全方位改变,给银行个人理财客户关系管理提出了挑战同时也带来了机遇。在这样的背景下,实现银行个人理财客户关系的高效管理,提高客户满意度和忠诚度,对银行个人理财客户关系的维护工作有着重要的意义。本文的研究重点聚焦在江苏银行A支行个人理财客户关系管理及其相关问题。首先,收集阅读大量国内外文献资料,对客户关系管理、个人理财客户、银行客户关系管理的概念进行阐述分析,以关系营销理论、客户价值理论、客户生命周期理论、客户满意度和忠诚度等相关理论为出发点,为江苏银行A支行个人理财客户关系管理研究提供了理论支撑。其次,以江苏银行A支行为案例,介绍江苏银行及A支行的基本状况,并对江苏银行A支行个人理财业务现状、个人理财客户现状及个人理财客户关系管理现状进行介绍和分析。分析相关数据、提炼有关问题,经过实地调查与分析,发现江苏银行A支行存在客户信息量少且获取渠道单一、客户服务细分不完善、营销策略主要以产品为中心、客户维护能力不足、流失严重、高价值个人理财客户占比低等问题。本文针对存在的问题,分析得出对个人理财客户关系管理重视不足、缺少有利的系统支撑、缺少足够的专业性人员、客户服务模式差异化不强等原因。最后,本文基于上述研究的结论,提出适合提升江苏银行A支行个人理财客户关系管理水平的对策。本文从网点内部布局和客户服务流程等方面提升高价值客户占比,从系统真实持续地信息录入和合理利用专业化工具等方面加强客户信息管理,从客户细分、理解客户真实需求、关注和丰富金融产品等方面建立以客户为导向的产品服务,从提高理财经理专业水平和健全完善激励与约束机制等方面提高客户维护能力等四个维度对江苏银行A支行个人理财客户关系管理的提升提出了合理化建议。
王婷婷[2]（2019）在《银行内部理财平台信息管理系统的设计与实现》文中进行了进一步梳理改革开放40年以来,随着我国经济高速发展,国民收入不断增加,个人可支配的财富越来越多,在该背景环境当中人们也越来越积极地投入到各种理财市场,个人理财业务也快速的发展起来。用户对金融理财产品的热情居高不下,对理财服务的要求也越来越高。优质的理财产品以及服务才能最大程度地发挥出资金、市场和技术方面的优势,考虑到不同客户的需要,为用户提供更加优质的理财产品以及服务,不断适应市场经济发展带来的风险、市场需求和挑战。对于银行内部理财平台信息管理系统而言,随着理财产品数量和种类不断增加,用户数量也随之增加,理财平台信息管理系统应该能够更加安全高效的管理理财产品和用户信息,能够更加可靠的实现产品管理服务、信息查询服务以及各种数据管理,帮助银行对理财产品进行更好的管理以及统计分析。针对上述理财产品的服务以及数据管理要求,本文设计实现了银行内部理财平台信息管理系统,方便统计分析各种理财产品分类以及管理,了解用户需求和金融理财产品服务的特点。本系统基于MVC模式进行设计与实现,采用B/S架构,使用J2EE+MYSQL的技术进行系统设计与开发。基于客户数据和理财产品数据挖掘分析,得出潜在客户需要。本系统完成了理财产品项目管理、用户管理、交易信息查询管理以及统计分析,结合数据库分布式部署和数据仓库的建立,实现更好的维护和系统升级,提高系统性能和实现一款可靠、商业价值极高的理财产品信息管理系统。
Le Thi Thu Oanh[3]（2018）在《越南农行HN分行客户关系管理系统改进方案及实施研究》文中研究指明随着越南经济实力的提升以及金融市场的开放,越南银行业的竞争日益激烈。越南农行成立于1988年,是越南第一大商业银行,越南农行HN分行作为越南农行重要的分支,在银行业逐渐具有较强的市场地位和影响力。近年来,HN分行的经营模式逐渐由原来的以“以产品为中心”转向“以客户为中心”。越南农行HN分行的CRM系统对于提升HN分行的客户忠诚度与竞争力发挥了重要的作用,CRM系统先进的理念与技术优势为HN银行的发展带来了全新的机遇。本文基于越南农行HN分行CRM系统现行的实际情况,结合客户关系管理理论、客户满意理论以及客户终生价值理论,对越南农行HN分行CRM系统的现状的深入分析,找出银行现行的CRM系统主要存在CRM系统信息收集问题、CRM系统数据处理问题、CRM系统内网程序问题、CRM系统绩效考核问题等。针对银行现行的CRM系统所存在的问题,依据实施改进方案的总体目标和基本原则,主要从完善CRM系统信息管理功能、优化CRM系统互联建设功能、完善绩效管理体系方面进行论述,提出切实可行的改进方案。并在此基础上,为确保CRM系统改进方案的具体实施效果,制定一系列相应的保障措施,主要包括组织、制度、人员、技术等保障措施,实行外包服务及系统维护和持续改进措施,保证改进方案的有效落实。本文以越南农行HN分行作为研究对象,结合相关理论和实际情况对其现行的CRM系统进行分析,发现CRM系统实施过程中存在的问题,并提出相应的改进方案和实施策略,以期为越南农行HN分行提高客户关系管理水平,提升客户满意和忠诚度提供借鉴和参考。
支梦琪[4]（2018）在《A银行个人理财业务风险管理研究》文中进行了进一步梳理改革开放以及金融深化改革以来,我国居民收入呈现出节节升高的趋势,加上银行存贷利差缩小,银行业创新环境变得宽松等多种原因共同作用,推动了我国个人理财业务的发展。由于我国个人理财业务发展较晚,缺乏相应的经验,个人理财业务在带来高额利润和发展机遇的同时,也带来了风险,我国个人理财业务发展仍存在不足,尤其是在风险管理方面和西方发达国家相比还是有很大的差距,存在内控机制不完备,风控能力薄弱等问题。A银行作为我国个人理财业务的引领者,在2004年初推出名为“阳光理财A计划”的第一个外汇理财产品,相继又推出名为“阳光理财B计划”的第一个人民币理财产品。以A银行的“T计划”理财产品为例,并将其和同样风险等级的招商银行的“私人增利”理财产品进行对比,从A银行理财产品风险管理现状出发,将A银行存在的风险管理问题分为四类。操作风险管理问题包括风险识别问题、产品销售流程流于形式、创新机制不完善,市场风险管理问题是在理财资金运作中面临的风控问题,声誉风险管理问题包括理财产品披露和客户投诉处理不得当,以及个人征信体系不健全的信用风险管理问题。金融本就与风险相挂钩,金融的不断创新又加剧了风险爆发的可能性,个人理财业务是商业银行发展中一个非常重要的创新。个人理财业务的相关风险管理不到位,不仅会造成客户和银行的利益损失,甚至对整个金融市场的管理造成影响。A银行的个人理财业务是风险度较为集中的业务之一,完善A银行风险管控体系,加强对从业人员操作风险的管控力度,以客户利益为中心进行A银行个人理财业务的创新,可以加强A银行操作风险管理;合理运作理财资金,建立风险信息管理系统,有效管控市场风险;不使理财产品销售前的客户风险测试失去参考价值,使购买的理财产品能符合客户自身风险承受能力,完善信息披露制度的措施可以有效降低A银行声誉风险;改进信用风险管理办法,建立完善的个人征信体系,快速合理的判断客户的风险承受能力,可以更加有效加强信用风险管理,实现全面管理A银行个人理财业务风险的目标。
庄雅琳[5]（2015）在《龙江银行个人业务营销业绩系统的设计与实现》文中研究说明随着计算机技术与信息技术的飞速发展,金融信息化已成为银行管理的迫切需求。其中,业绩考核作为企业经营与管理中非常重要的一个环节,对商业银行的发展进程同样具有重要意义。为确保企业在竞争激烈的金融行业中有良好的发展,龙江银行业绩考核工作摒弃传统的手工考核方式,利用计算机强大的存储与运算能力,开发相对独立的营销业绩系统。本文以龙江银行个人业务营销业绩项目为实际项目背景,论述系统相关的数据收集、业绩计算、业绩查询等主要功能的设计与实现。龙江银行个人业务营销业绩系统包含五个功能模块:数据整合模块、参数维护模块、奖金计算模块、报表展示模块以及系统维护模块。全部系统功能包括业绩对应、认领关系维护、数据ETL（Extraction-Transformation-Loading）、多维度计价、分润比例维护、奖金计算、个人业绩明细、汇总报表展示、日志处理、权限管理以及系统设置。其中,数据ETL为本文的关键技术,指代数据的抽取、转换、清洗以及装载的过程。通过对数据格式的标准化定义,采用Data Stage JOB完成数据由源系统至数据仓库,并最终加载至数据集市的转换过程。本系统采用B/S架构设计,Wabacus开发框架,使用户可以直接通过IE、Chrome、火狐等浏览器进行访问、操作,无需安装客户端。Wabacus作为Java EE快速开发框架,采用面向声明的开发模式,将Java EE的开发效率提高五倍以上,实现了本系统复杂的数据展示、数据逻辑、表单处理等功能。根据业务需求与系统设计的预定指标,本系统较好地实现了各个功能模块的要求,为银行员工呈现了功能完备、运行稳定、操作简便且界面友好的个人业务营销业绩系统。业绩系统的成功上线与实施,不仅明确了行员的重要业绩信息,同时方便管理部门统筹规划,对企业的产品效益评价、业绩价值管理与业务经营方式也有着重要的意义。
张海宾[6]（2015）在《基于数据仓库的银行客户分析系统设计与实现》文中研究指明伴随着银行客户的不断增涨,客户的需求向个性化、多元化的趋势发展,为了满足客户的要求,首先要将客户进行分类,根据需求各异的群体,有针对性的设计方案、提供完善的服务。本文论述了基于数据仓库的客户关系管理在银行客户中的应用,利用海量数据仓库、有限数据的挖掘技术,萃取用户需求的实用信息,有效提升了银行对客户管理的质量以及领导的决策,增加了银行的竞争力。本文在对银行客户关系管理进行了充分调研之后,设计了基于B/S的客户管理方案,重点研究了客户管理流程、系统架构,系统核心模块的设计与应用程序的实现。本系统主要工作包括:（1）对农业银行的客户管理办法及相关制度进行了梳理,对中国工商银行、中国银行、招商银行、浦发银行的客户部进行了调研,在总结国内客户管理的现状基础上,完成了客户分析系统的需求分析工作;（2）在需求分析基础上,进一步完成了系统的架构、数据流程、详细设计、系统测试等工作。系统运行结果表明,银行客户分析系统能够有效管理客户、分析客户,并实现系统管理网络化,完全能满足银行客户部的实际需求,有效的提高效率。
宋文娟[7]（2015）在《长沙银行个人理财业务流程管理优化》文中指出银行流程优化是借助现代信息技术力量,坚持以客户为中心为原则,从根本上改造商业银行现有的、传统的业务流程和组织架构,对银行的经营理念、价值观念、工作思路和管理模式进行变革,全面提升商业银行的核心竞争力的一种全新的改革模式。对于商业银行来说，银行个人理财业务已经成为其适应市场需求变化、提高个人客户忠诚度、增强银行核心竞争力的一种核心业务之一。个人理财业务竞争已经从低成本、高增值的简单竞争发成为面向客户的品牌及流程的竞争。本文运用流程再造理论对长沙银行的个人理财业务进行流程优化，突破现有的个人理财业务发展模式，发展特色个人理财业务，打造持续提升客户价值的个人理财业务流程。首先，论文研究了该银行个人理财业务的外部环境和同业竞争情况，对其个人理财业务的管理和流程现状及实施效果进行评价，得出该银行个人业务流程管理的分析结论；然后，分析指出该银行进行流程优化的必要性，确定了流程管理优化的方法与思路，并提出具体的流程管理优化方案；再次，按照根据业务流程进行定岗定职的理念，在流程优化方案的基础上提出了相应的组织结构调整方案，并对前台、中台、后台的组织优化进行了研究；同时，从产品信息系统和服务信息系统两个方面提出了管理信息系统优化方案，并对两个系统的联动开展研究；最后，文章从将个人理财业务流程管理优化纳入全行发展重点战略，全面建设、优化、拓宽个人理财业务渠道，个人理财业务专业团队的建设以及客户信息系统和产品服务系统的建设四个方面提出了流程优化的保障措施。文章研究认为，长沙银行应该按直接价值流程、支持性价值流程和管理价值流程三个方面梳理现有个人理财业务流程，打造以客户为中心的个人理财业务全流程的PDCA循环和KPI管理体系；建立MO型组织结构体系，构建前中、后台三级组织管理体系；建设一个一体化的综合理财业务管理信息平台。文章研究内容以业务流程管理优化研究为中心，涵盖组织架构调整、人力资源管理、信息系统改造等配套措施，对同类型、同规模的银行具有借鉴意义。
李兵[8]（2013）在《大连A银行个人理财客户分类系统优化研究》文中认为伴随着经济体制改革的深化、金融经济的飞速发展,各银行之间也开始不断竞相发展业务、资金等。越来越多的人逐渐对个人的理财产生了浓厚的兴趣,特别是那些手中聚集大量财富的商人。于是零售业务应运而生,成为目前银行的主要盈利点,并且因为具有很大前景受许多金融机构青睐。但同时也带来了许多问题,由于过去零售业务并没有怎么出现,许多传统的金融服务企业都受到很大冲击,金融分类管理也逐渐失去了原有的界限,常常会出现银行、保险与证券的混合型业务。于是他们开始跟风而行,跟随潮流纷纷将市场扩展到个人理财方面的零售业务上,不断增加这一领域的竞争。拥有独特发展方式的大连A银行,成立于改革开放初期,进过十几年的艰苦奋斗,慢慢成为一个规模与实力兼备的银行。大连A银行以稳健经营着称,同时银行整合了整个大连地区经济不断发展的特点,在个人理财业务领域不断进行创新,取得了很大成绩。他们采用对客户数据的准确分析完成对客户个人理财的分类,通过客户提供的数据信息,结合客户的自然属性,通过分析工具实现对客户个人理财业务的办理。这样的方式受到许多客户的青睐,因此大连A银行不断提高了在整个大连地区的市场影响力和社会影响力,当然享有的美名与盛赞也是很多的。下面介绍大连A银行具体是怎样建立其个人理财客户分类系统的：个人理财服务充分考虑客户的自然属性等因素对每个客户实现个性化的理财服务。先进的数据仓库技术根据客户提出的各种需求将他们进行业务分类,然后银行工作人员可以参照客户分布,掌握固定客户群的投资理财方向,为他们提供合理有效选择的同时,银行本身也明确了对应的销售方向,从而能制订出合理的销售策略。本文将以大连A银行为基点,找出切合大连发展实际的特色路线,着重介绍一、客户分类、数据仓库、个人理财客户分类系统等相关的理论知识与系统运行；二、分析当前个人理财业务的发展状况；三、研究客户分类管理模式,找到合适的发展路线；四、将数据仓库技术融合到个人理财客户分类系统中并负责处理后期可能发生的问题。经过实践证明,个人理财客户分类系统针对具体的客户提供的个性化业务显得十分有效,具有很大优越性,对银行产生了很大效益,它能够保证在劳动力和资金都不变的情况下使得客户量不断增加,并且零售银行中的客户资产也大大增加。通过本文的分析梳理希望达到以下目标：按照众多的客户个性特征将客户分类,使得银行可以以此为基础设计相应的理财服务和投资组合,来提高商业银行理财业务的广度与深度。能让银行在个人理财客户分类上有所创新；能让银行更加注重服务方式,不断提高自身竞争力。
杨婷婷[9]（2012）在《交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究》文中认为随着我国商业银行的竞争环境日益激烈,“以客户为中心”的客户关系管理理念及应用系统成为提高商业银行核心竞争力的关键。客户关系管理引入我国商业银行已有几年时间,但是效果喜忧参半,可见在实施过程中还存在一些问题。如何在商业银行的最小经营单位实施客户关系管理,并逐渐完善客户关系管理,是本文的研究的目的问题。本文选取了交通银行深圳A支行为研究对象,通过对客户关系管理理论及相关理论的综述,针对该行的个人理财客户关系管理现状,分析指出目前客户关系管理存在信息管理、营销管理、销售管理和服务管理与客户关怀方面的主要问题：客户信息获取渠道单一,资源管理不到位；营销方案陈旧,交叉销售处于起步阶段；销售缺乏过程监督、销售人员的专业性不强；服务管理存在滞后性、客户关怀缺乏反馈机制。最后结合客户满意度调查统计分析,为交通银行深圳A支行的个人理财客户关系管理提出具有可操作性的改善措施：设置专门的个金业务管理经理岗；创新营销方案,加强交叉销售；制定销售计划和日程,创新产品设立产品超市；高净值客户实行双客户经理制。
祝凌凌[10]（2012）在《基于多属性智能决策方法的个人理财决策支持系统的设计与实现》文中研究指明随着我国经济的快速发展,居民收入的不断提高以及金融市场的日趋完善,个人理财的需求也越来越强烈,如何建立一个合理的个人财务规划,并选择适当的投资活动便成为了大家越来越关注的课题,个人理财就在这样的环境下应运而生。现有的个人理财的研究主要集中在商业银行的理财业务研究这一方向。一方面,一部分学者们主要针对现今的个人理财产品、个人理财市场的现状以及长远发展、个人理财标准化建设、商业银行提供的个人理财服务、个人理财业务成立的背景、个人理财业务的功能和发展策略等方面进行了研究。而另一方面,也有一部分学者对发达国家成熟的个人理财经验进行了多角度的分析,试图通过这种方法能研究出适合中国国情的个人理财理论支持。对于个人来说,由于其缺乏相关的专业知识,而不能做出合理的理财方案,因此现今的个人理财业务主要由商业银行承担。一方面,商业银行在进行个人理财业务的同时也要收取数目不小的费用；另一方面,商业银行提供的个人理财业务的服务一般只针对较富裕的客户群,对于面向普罗大众的一般性理财服务却是无法做到量身定做的。此外,目前商业银行个人理财服务人员的素质普遍不全面,理财服务水平较低,无法发挥专业人士的经验优势。本文的研究是从另一个角度--金融智能的角度,研究了基于多属性决策方法的个人理财决策支持系统,希望通过该决策支持系统的实现来为不同需求的个人提供更合理的个人理财建议。多属性决策问题因其丰富、有效的理论与方法以被普遍运用到社会的各行各业中,其能针对具体的实际问题以及相应的决策方法提供最优或是最满意的方案。因此,其具有重要的使用价值和光明的应用前景。而将具体的决策方法以及决策模型等集合到系统形成决策支持系统将为用户提供人机交互式的系统,更增加了其实用、高效性。而个人理财决策正是我们在实际生活中遇到的一个典型的多属性决策问题,它需要决策者根据不同的理财个人选择最合适的多属性决策方法以及决策模型,最终形成使理财个人最满意的方案,从而达到为个人提供最合适的理财建议的目的。因此,个人理财决策支持系统的实现对于个人理财来说是非常必要的。本论文针对不同理财方式而采用了不同的多属性决策方法以及决策模型,已希望达到提供合理的理财决策建议的目的。本文研究了现有的投资组合模型和多属性决策方法,最后形成了3个主要的理财决策模块。这3个模块分别以金融产品组合比例、证券投资组合、证券推荐为目标分别结合了AHP层次分析法、马克维茨均值—方差模型、信息熵的方法而最终形成,本文在这三个部分的基础上都分别引入了投资者个人心理偏好,以达到针对不同心理的投资个人提供不同的决策方式的目的,而在有关心里账户的权重设计上,也采取了问卷调查的方法,以使权重的设置更加科学、有效,反映实际个人在理财中的不同心理偏好。而系统最终以决策支持系统原型的方式呈现,可以为用户提供个人理财的决策支持。本论文的创新点是将马科维茨投资组合模型、层次分析法和信息熵的决策方法应用于个人理财决策中,并实现了个人理财决策支持系统的原型。此外,在决策方法的研究中,本文在原有的马科维茨投资组合模型上加入了风险规避系数,再利用二次规划求解,使得不同的投资个人可以根据自身的风险偏好选择不同的投资组合方式。而在个人推荐证券的部分则是在信息熵的基础上通过加入个人心理账户（权重的确定来自问卷调查）最终通过信息熵与OWA算子聚合信息得出最优解,从而达到了针对不同风险偏好的个人推荐不同证券的目的。本文结构如下：第一章绪论概述了本文的研究背景、研究意义和研究方法。第二章在文献综述的基础上对多属性决策方法、多属性决策过程、DSS发展的理论基础、DSS发展的历程、DSS的决策流程及结构进行了概述。第三章主要对个人理财的现状和趋势进行了剖析,并介绍了现在主要的个人理财产品,同时对个人投资者的风险偏好、个人决策理财的相关理论进行了概述。第四章主要是针对不同的个人理财模块进行了模型以及多属性决策方法的选择,并对相关理论进行了详细的阐述。选择的模型包括马克维茨模型以及其改良模型,多属性决策方法包括层次分析法和基于不确定权重的信息熵方法。本章也为全文的核心章节。第五章主要介绍了个人理财决策支持系统的系统目标、系统总体结构以及功能设计。第六章主要对已设计并实现的个人理财决策支持系统的相关模块进行了验证。第七章对本文研究的结果进行了总结,并提出了本文研究工作的不足以及后续的研究方向,同时对该决策支持系统以后更深更广的研究进行了展望。
二、基于数据仓库的个人理财系统（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、基于数据仓库的个人理财系统（论文提纲范文）
（1）江苏银行A支行个人理财客户关系管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究方法、内容及技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 技术路线 |
| 1.4 论文的创新之处 |
| 2 概念界定与相关理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 客户关系管理 |
| 2.1.2 个人理财客户 |
| 2.1.3 银行客户关系管理 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 关系营销理论 |
| 2.2.2 客户价值理论 |
| 2.2.3 客户生命周期理论 |
| 2.2.4 客户满意度和忠诚度理论 |
| 2.2.5 服务利润链理论 |
| 3 江苏银行A支行个人理财客户关系管理的现状 |
| 3.1 江苏银行及A支行概况 |
| 3.1.1 江苏银行概况 |
| 3.1.2 江苏银行A支行概况 |
| 3.2 江苏银行A支行个人理财业务现状 |
| 3.3 江苏银行A支行个人理财客户现状 |
| 3.4 江苏银行A支行个人理财客户关系管理现状 |
| 3.4.1 江苏银行A支行个人理财客户关系管理的目标 |
| 3.4.2 江苏银行A支行个人理财客户关系管理系统 |
| 3.4.3 江苏银行A支行个人理财客户关系管理的主要做法 |
| 4 江苏银行A支行个人理财客户关系管理存在的问题及原因 |
| 4.1 江苏银行A支行个人理财客户关系管理存在的问题 |
| 4.1.1 客户信息量少且获取渠道单一 |
| 4.1.2 客户服务细分不完善,营销策略主要以产品为中心 |
| 4.1.3 客户维护能力不足,流失严重 |
| 4.1.4 高价值个人理财客户占比低 |
| 4.2 产生问题的原因分析 |
| 4.2.1 对个人理财客户关系管理的重视不足 |
| 4.2.2 缺少有力的系统支撑 |
| 4.2.3 缺少足够的专业性人员 |
| 4.2.4 客户服务模式差异化不强 |
| 5 提升A支行个人理财客户关系管理水平的对策研究 |
| 5.1 强化网点建设,提升高价值客户占比 |
| 5.1.1 网点内部布局合理化 |
| 5.1.2 重建客户服务流程 |
| 5.1.3 简化、整合业务处理流程 |
| 5.2 加强客户的信息管理,建立客户非金融数据库 |
| 5.2.1 系统真实持续的信息录入有助于客户关系管理 |
| 5.2.2 通过加强信息管理提高客户满意度,避免客户流失 |
| 5.2.3 合理利用专业化工具提高信息收集质量 |
| 5.3 实施客户精细化分级,建立以客户为导向的产品服务 |
| 5.3.1 进行客户细分 |
| 5.3.2 理解客户的真实需求 |
| 5.3.3 根据客户动态信息实施差异化服务措施 |
| 5.3.4 关注和丰富金融产品 |
| 5.4 提高客户维护能力,建立良好客户关系 |
| 5.4.1 延长理财经理服务周期,提高专业水平 |
| 5.4.2 关注经济形势变化对客户资产的影响 |
| 5.4.3 健全和完善激励与约束机制 |
| 6 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）银行内部理财平台信息管理系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.2 研究现状及发展趋势 |
| 1.2.1 理财系统简介 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.2.3 国内研究现状 |
| 1.3 主要研究目标与内容 |
| 1.4 论文的组织结构 |
| 第二章 系统相关技术 |
| 2.1 系统软件架构 |
| 2.2 J2EE技术 |
| 2.3 MYSQL数据库 |
| 2.3.1 数据库建模技术 |
| 2.3.2 数据库SQL注入 |
| 2.4 MVC开发模式 |
| 第三章 系统需求分析 |
| 3.1 可行性分析 |
| 3.1.1 经济可行性 |
| 3.1.2 操作可行性 |
| 3.1.3 技术可行性 |
| 3.2 理财平台信息管理系统需求分析 |
| 3.2.1 理财产品查询功能 |
| 3.2.2 产品额度管理功能 |
| 3.2.3 系统报表管理功能 |
| 3.2.4 系统信息查询功能 |
| 3.3 系统非功能性需求分析 |
| 第四章 银行内部理财平台信息管理系统设计 |
| 4.1 银行内部理财平台信息管理系统设计原则 |
| 4.2 理财平台信息管理系统整体设计 |
| 4.3 理财平台信息管理系统详细设计 |
| 4.3.1 产品查询管理功能设计 |
| 4.3.2 产品额度管理功能设计 |
| 4.3.3 系统报表管理功能设计 |
| 4.3.4 系统信息查询功能设计 |
| 4.4 数据库设计 |
| 4.4.1 数据库概念模型设计 |
| 4.4.2 E-R图设计 |
| 4.4.3 数据库表设计 |
| 第五章 银行内部理财平台信息管理系统实现 |
| 5.1 理财产品查询功能实现 |
| 5.2 产品额度管理功能实现 |
| 5.3 系统报表管理功能实现 |
| 5.3.1 自定义交叉报表功能 |
| 5.3.2 网点理财产品销售统计表 |
| 5.3.3 网点理财产品销售台账 |
| 5.4 系统信息查询功能实现 |
| 5.4.1 客户信息查询 |
| 5.4.2 客户风险等级纪录 |
| 5.4.3 销售归属查询 |
| 5.4.4 募集期明细实时查询 |
| 5.4.5 理财购买记录查询 |
| 第六章 系统测试 |
| 6.1 系统功能测试 |
| 6.2 系统性能测试 |
| 第七章 总结与展望 |
| 7.1 总结 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）越南农行HN分行客户关系管理系统改进方案及实施研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 实施CRM对银行发展的重要性 |
| 1.1.2 越南农行HN分行CRM系统改进的必要性 |
| 1.2 问题的提出 |
| 1.2.1 分析越南农行HN分行CRM系统存在的问题 |
| 1.2.2 制定越南农行HN分行CRM系统的改进方案 |
| 1.2.3 提供越南农行HN分行CRM系统改进的实施策略 |
| 1.3 研究目的与研究意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究思路与研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 客户关系管理相关理论 |
| 2.1.1 客户关系管理理论 |
| 2.1.2 客户满意理论 |
| 2.1.3 客户终生价值理论 |
| 2.2 CRM系统构建 |
| 2.2.1 CRM系统的概念 |
| 2.2.2 CRM系统的功能 |
| 2.2.3 银行CRM系统的构建 |
| 第3章 越南农行HN分行CRM现状及存在问题分析 |
| 3.1 越南农行HN分行发展现状 |
| 3.1.1 越南农行HN分行概况 |
| 3.1.2 越南农行HN分行的主要业务 |
| 3.1.3 越南农行HN分行主要客户 |
| 3.2 越南农行HN分行CRM系统实施现状 |
| 3.2.1 越南农行HN分行实施CRM的基本情况 |
| 3.2.2 越南农行HN分行CRM系统的基本架构 |
| 3.2.3 越南农行HN分行CRM系统的主要功能 |
| 3.2.4 CRM系统与银行其他系统的整合情况 |
| 3.3 越南农行HN分行CRM系统实施存在的问题 |
| 3.3.1 CRM系统信息收集问题 |
| 3.3.2 CRM系统数据处理问题 |
| 3.3.3 CRM系统内网程序问题 |
| 3.3.4 CRM系统绩效考核问题 |
| 第4章 越南农行HN分行CRM系统的改进方案 |
| 4.1 越南农行HN分行CRM系统改进的目标与原则 |
| 4.1.1 总体目标 |
| 4.1.2 基本原则 |
| 4.2 越南农行HN分行CRM系统改进的总体框架 |
| 4.3 加强CRM系统信息收集功能 |
| 4.3.1 完善客户基本信息模块 |
| 4.3.2 优化客户信息系统架构 |
| 4.4 提升CRM系统信息处理功能 |
| 4.4.1 完善客户信息处理模块 |
| 4.4.2 优化数据仓库功能 |
| 4.5 优化CRM系统互联建设功能 |
| 4.5.1 重视CRM互联系统建设 |
| 4.5.2 改进电脑PC端的CRM互联系统 |
| 4.5.3 增加手机APP端的CRM互联系统 |
| 4.6 完善CRM绩效管理体系 |
| 4.6.1 确立CRM绩效管理目标 |
| 4.6.2 完善CRM绩效管理评估 |
| 第5章 越南农行HN分行CRM系统改进的实施方案 |
| 5.1 改进CRM系统的保障措施 |
| 5.1.1 组织保障措施 |
| 5.1.2 人员保障措施 |
| 5.1.3 制度保障措施 |
| 5.1.4 技术保障措施 |
| 5.2 实行CRM系统建设外包 |
| 5.2.1 采取CRM系统外包的成本优势 |
| 5.2.2 对CRM系统外包软件厂商的选择 |
| 5.2.3 对CRM系统外包的过程分析 |
| 5.3 完善渠道的建设与整合 |
| 5.3.1 对客户联系渠道的整合 |
| 5.3.2 对客户访问渠道的整合 |
| 5.3.3 对营销渠道的建设与整合 |
| 5.4 系统维护及持续改进方案 |
| 5.4.1 系统维护方案 |
| 5.4.2 持续改进方案 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 局限 |
| 6.3 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）A银行个人理财业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一 选题背景 |
| 二 选题意义 |
| 第二节 研究思路及方法 |
| 一 研究思路 |
| 二 研究方法 |
| 第三节 国内外研究现状 |
| 一 国外研究现状 |
| 二 国内研究现状 |
| 第四节 内容创新与不足 |
| 一 创新之处 |
| 二 不足之处 |
| 第二章 A银行个人理财业务风险管理现状 |
| 第一节 A银行及其个人理财业务发展现状 |
| 一 A银行发展现状 |
| 二 A银行个人理财业务发展现状 |
| 第二节 A银行个人理财业务风险管理现状 |
| 一 A银行个人理财业务风险识别 |
| 二 A银行个人理财业务风险评估 |
| 三 A银行个人理财业务风险控制 |
| 第三章 A银行个人理财业务风险管理存在的问题 |
| 第一节 操作风险管理问题 |
| 一 风险识别和评级体系不健全 |
| 二 A银行个人理财产品销售流程不合规 |
| 三 A银行理财产品创新合作机制不完善 |
| 第二节 市场风险管理问题 |
| 一 A银行风险管理信息系统建设滞后 |
| 二 A银行理财资金运作不合规 |
| 第三节 声誉风险管理问题 |
| 一 理财产品信息披露不规范 |
| 二 客户投诉渠道不通畅 |
| 第四节 信用风险管理问题 |
| 第四章 A银行个人理财业务风险管理对策及建议 |
| 第一节 操作风险的管理对策建议 |
| 一 加强风险识别和评级体系的建设 |
| 二 优化理财产品的销售流程 |
| 三 完善理财产品创新合作机制 |
| 第二节 市场风险的管理对策建议 |
| 一 建立高标准的数据仓库 |
| 二 搭建大数据风险管理预警系统 |
| 三 优化理财业务的组织架构 |
| 第三节 声誉风险的管理对策建议 |
| 一 提高理财产品的透明度 |
| 二 建全客户投诉处理机制 |
| 第四节 信用风险的管理对策建议 |
| 一 改进信用风险管理办法 |
| 二 建立多方参与的风险管理体系 |
| 第五章 结论及展望 |
| 第一节 总结 |
| 第二节 展望 |
| 参考文献 |
| 个人简历 |
| 致谢 |
（5）龙江银行个人业务营销业绩系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 课题背景及研究的目的和意义 |
| 1.2 课题相关国内外研究状况 |
| 1.2.1 国内外业务营销业绩系统的发展现状概况 |
| 1.2.2 数据仓库在银行的使用 |
| 1.3 论文的主要研究内容及论文结构 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 论文结构 |
| 第2章 个人业务营销业绩系统需求分析与总体设计 |
| 2.1 个人业务营销业绩系统需求分析 |
| 2.1.1 功能需求分析 |
| 2.1.2 非功能需求分析 |
| 2.2 个人业务营销业绩系统总体设计 |
| 2.2.1 系统功能结构设计 |
| 2.2.2 系统架构设计 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 个人业务营销业绩系统详细设计与实现 |
| 3.1 个人业务营销业绩系统的数据库设计 |
| 3.1.1 系统数据库维度设计 |
| 3.1.2 系统数据库表间关系设计 |
| 3.1.3 系统数据库表设计 |
| 3.2 数据整合模块的设计与实现 |
| 3.2.1 业绩对应子模块 |
| 3.2.2 认领关系维护子模块 |
| 3.2.3 数据ETL子模块 |
| 3.3 参数维护模块的设计与实现 |
| 3.3.1 多维度计价子模块 |
| 3.3.2 分润比例维护子模块 |
| 3.4 奖金计算模块的设计与实现 |
| 3.5 报表展示模块的设计与实现 |
| 3.5.1 个人业绩明细子模块 |
| 3.5.2 汇总报表展示子模块 |
| 3.6 系统维护模块的设计与实现 |
| 3.6.1 日志处理子模块 |
| 3.6.2 权限管理子模块 |
| 3.6.3 系统设置子模块 |
| 3.7 本章小结 |
| 第4章 个人业务营销业绩系统的测试 |
| 4.1 数据质量测试与分析 |
| 4.2 功能测试 |
| 4.2.1 数据整合模块功能测试 |
| 4.2.2 参数维护模块功能测试 |
| 4.2.3 奖金计算模块功能测试 |
| 4.2.4 报表展示模块功能测试 |
| 4.2.5 系统维护模块功能测试 |
| 4.3 性能测试 |
| 4.3.1 测试环境 |
| 4.3.2 测试工具 |
| 4.3.3 测试方法 |
| 4.3.4 测试结果 |
| 4.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（6）基于数据仓库的银行客户分析系统设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 课题研究现状 |
| 1.2.1 数据仓库研究现状 |
| 1.2.2 OLAP多维分析 |
| 1.2.3 数据挖掘研究现状 |
| 1.3 本文研究内容及技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 课题的研究技术路线 |
| 1.4 本人主要工作 |
| 1.5 论文结构 |
| 第二章 基础技术综述 |
| 2.1 数据仓库 |
| 2.1.1 数据仓库在客户分析中的任务 |
| 2.1.2 数据仓库的概念及其特点 |
| 2.1.3 数据仓库与数据库的区别 |
| 2.1.4 数据仓库的基本体系结构 |
| 2.1.5 数据仓库的逻辑结构 |
| 2.2 联机分析处理 |
| 2.3 本章小结 |
| 第三章 银行客户分析系统的需求分析 |
| 3.1 业务流程描述 |
| 3.2 系统功能需求 |
| 3.3 软硬件需求 |
| 3.4 系统其他要求 |
| 3.5 用例分析 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 银行客户分析系统的概要设计 |
| 4.1 系统实现目标 |
| 4.2 系统界面设计 |
| 4.3 系统体系结构 |
| 4.3.1 系统软件体系架构 |
| 4.3.2 数据展现平台层次结构 |
| 4.3.3 系统网络架构 |
| 4.3.4 系统数据流图 |
| 4.4 数据库的设计 |
| 4.5 建立OLAP结构 |
| 4.6 本章小结 |
| 第五章 银行客户分析管理系统的实现 |
| 5.1 OLAP的服务器对客户端的应用 |
| 5.1.1 OLAP多维引擎 |
| 5.1.2 OLAP查询 |
| 5.1.3 查询优化 |
| 5.2 银行系统中的维度建模 |
| 5.2.1 数据仓库维度的建模技术 |
| 5.2.2 建立银行客户分析系统的维度模型 |
| 5.3 系统代码设计 |
| 5.4 系统功能的实现 |
| 5.4.1 登录权限实现 |
| 5.4.2 客户信息维护 |
| 5.4.3 银行存款产品价值分析 |
| 5.4.4 客户贡献度分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 银行客户分析管理系统的测试 |
| 6.1 主要功能测试 |
| 6.1.1 系统登录功能测试 |
| 6.1.2 数据录入功能测试 |
| 6.1.3 查询功能测试 |
| 6.1.4 统计分析功能测试 |
| 6.2 主要算法测试 |
| 6.3 测试出错处理 |
| 6.4 测试结果分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 第七章 总结 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（7）长沙银行个人理财业务流程管理优化（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 插图索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 相关理论基础及文献综述 |
| 1.2.1 相关理论基础 |
| 1.2.2 关于业务流程再造的研究 |
| 1.2.3 关于银行业务流程管理优化的研究 |
| 1.2.4 理财产品业务流程管理优化方面的研究 |
| 1.3 论文研究方法及研究的主要内容 |
| 1.3.1 论文研究方法 |
| 1.3.2 研究的主要内容 |
| 第2章 长沙银行个人理财业务发展的环境和现状分析 |
| 2.1 长沙银行个人理财业务的外部环境及与同业比较分析 |
| 2.1.1 长沙银行个人理财业务外部环境分析 |
| 2.1.2 长沙银行个人理财业务与同业比较分析 |
| 2.2 长沙银行个人理财业务流程管理现状 |
| 2.2.1 长沙银行个人理财业务管理现状 |
| 2.2.2 长沙银行个人理财业务运营流程 |
| 2.3 长沙银行个人理财业务现有流程实施效果评价 |
| 2.3.1 现有流程的价值链分析 |
| 2.3.2 现有流程评价 |
| 2.4 长沙银行个人理财业务流程管理存在的问题及原因分析 |
| 2.4.1 业务流程设计上存在的问题及原因分析 |
| 2.4.2 业务流程组织结构上存在的问题及分析 |
| 2.4.3 业务流程信息系统存上在的问题及分析 |
| 第3章 长沙银行个人理财业务流程管理优化方案 |
| 3.1 长沙银行个人理财业务流程管理优化的方法及思路 |
| 3.1.1 通过系统化改造法进行现有流程的优化 |
| 3.1.2 长沙银行个人理财业务流程管理优化思路 |
| 3.2 优化后的长沙银行个人理财业务流程图及说明 |
| 3.3 基于流程优化的组织结构调整 |
| 3.3.1 建立在优化流程上的组织结构整体框架及说明 |
| 3.3.2 前台、中台、后台组织结构及功能的调整与流程实现 |
| 3.4 基于流程优化的客户和产品服务管理信息系统优化 |
| 3.4.1 客户信息系统运行模式的优化 |
| 3.4.2 产品服务系统运行模式优化 |
| 3.4.3 客户信息系统与产品服务系统的联动 |
| 第4章 长沙银行个人理财业务流程管理优化的实施和保障 |
| 4.1 业务流程管理优化的实施策略 |
| 4.1.1 组建流程优化团队 |
| 4.1.2 梳理原业务流程并制定优化计划 |
| 4.1.3 新业务流程的运行测试 |
| 4.2 业务流程管理优化的实施保障措施 |
| 4.2.1 将个人理财业务流程管理优化纳入全行发展重点战略 |
| 4.2.2 全面建设、优化、拓宽个人理财业务渠道 |
| 4.2.3 个人理财业务专业团队的建设 |
| 4.2.4 客户信息系统和产品服务系统的建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）大连A银行个人理财客户分类系统优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文的研究背景和意义 |
| 1.2 论文的研究内容 |
| 1.3 论文的研究方法 |
| 第2章 银行客户关系管理综述 |
| 2.1 银行客户分类概述 |
| 2.1.1 银行客户分类的必要性 |
| 2.1.2 银行个人客户分类方法的选择 |
| 2.1.3 国外银行在个人客户分类方面的实践和经验 |
| 2.2 银行客户关系管理概述 |
| 2.2.1 客户关系管理概念 |
| 2.2.2 客户关系管理核心内容 |
| 2.2.3 银行实施CRM的必要性 |
| 2.3 银行客户关系管理系统概述 |
| 2.3.1 客户关系管理系统的前提 |
| 2.3.2 个人客户划分与分类管理 |
| 2.3.3 客户关系管理系统的工作原理 |
| 2.3.4 客户关系管理系统的实现过程 |
| 第3章 银行个人理财客户分类研究 |
| 3.1 银行个人理财客户分类的现状 |
| 3.1.1 大连A银行的特点 |
| 3.1.2 银行个人理财业务定义及其必要性 |
| 3.1.3 商业银行个人理财业务发展现状及竞争格局 |
| 3.1.4 商业银行个人理财业务竞争策略分析 |
| 3.2 银行个人理财客户分类流程 |
| 3.2.1 客户分类系统目标 |
| 3.2.2 个人理财客户分类系统结构 |
| 3.2.3 客户分类流程 |
| 3.3 银行个人理财客户分类系统的结构 |
| 3.3.1 组织机构再造和业务流程重组 |
| 3.3.2 建立和完善以数据仓库为核心的信息基础设施 |
| 3.3.3 CRM类型选择 |
| 3.3.4 CRM分类 |
| 3.3.5 CRM类型选择 |
| 3.3.6 CRM数据仓库重点表格 |
| 3.4 银行个人理财客户分类系统的“噪声”分析 |
| 第4章 客户关系管理系统的优化 |
| 4.1 客户战略实施 |
| 4.1.1 寻找客户 |
| 4.1.2 对目标客户实行差异化研究并分类 |
| 4.1.3 对价值客户的管理 |
| 4.2 业务流程再造 |
| 4.2.1 策略调整阶段 |
| 4.2.2 客户信息的数据挖掘与金融产品和服务的设计 |
| 4.2.3 金融产品创新阶段 |
| 4.2.4 完善客户服务体系 |
| 4.3 营销创新 |
| 4.3.1 专人营销 |
| 4.3.2 交叉销售 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 研究思路和方法 |
| 1.3 理论概述 |
| 1.3.1 客户营销理论 |
| 1.3.2 客户价值理论 |
| 1.3.3 客户生命周期理论 |
| 1.3.4 客户满意度和客户忠诚度 |
| 1.4 国内外研究现状 |
| 1.5 创新点 |
| 1.6 论文其余部分的结构安排与主要内容 |
| 2 交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理现状与问题 |
| 2.1 A支行简介 |
| 2.2 商业银行客户关系管理 |
| 2.3 交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理现状 |
| 2.3.1 A支行个人理财业务发展现状 |
| 2.3.2 A支行个人理财客户关系管理的目标和作用 |
| 2.3.3 A支行个人理财客户细分 |
| 2.3.4 A支行针对中高端客户的营销策略 |
| 2.3.5 A支行客户关系管理系统 |
| 2.4 交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理中存在的问题 |
| 2.4.1 客户信息获取渠道单一 |
| 2.4.2 客户资源管理不到位 |
| 2.4.3 客户细分方式不完善 |
| 2.4.4 营销方案陈旧 |
| 2.4.5 交叉销售处于起步阶段 |
| 2.4.6 销售随机性大,缺乏过程监督 |
| 2.4.7 销售人员的专业性不强 |
| 2.4.8 服务管理存在滞后性 |
| 2.4.9 客户关怀缺乏反馈机制 |
| 2.5 产生问题的原因 |
| 2.5.1 客户价值管理角度 |
| 2.5.2 客户关系生命周期角度 |
| 2.5.3 客户满意度和客户忠诚度管理角度 |
| 3 A支行个人理财客户关系管理改进的目标与思路 |
| 3.1 个人理财客户关系管理改进的目标 |
| 3.2 细化客户信息管理 |
| 3.3 创新营销策略 |
| 3.4 制定产品销售策略 |
| 3.5 加强客户满意度管理 |
| 3.6 个人理财客户关系管理的国际比较与启示 |
| 3.6.1 花旗银行-因地制宜的差异化管理 |
| 3.6.2 汇丰银行-全面便捷的金融服务 |
| 3.6.3 美洲银行-数据仓库型的客户关系管理系统 |
| 3.6.4 国内个人理财客户关系管理的比较 |
| 3.6.5 国内外个人理财客户关系管理对A支行的启示 |
| 4 A支行个人理财客户关系管理具体改进措施 |
| 4.1 客户信息管理 |
| 4.1.1 原有客户资源进行重新分配 |
| 4.1.2 客户信息开发管理 |
| 4.2 中高端客户营销策略 |
| 4.2.1 私人银行客户营销策略 |
| 4.2.2 沃德财富客户营销策略 |
| 4.2.3 交银理财客户营销策略 |
| 4.2.4 信用卡客户营销策略 |
| 4.3 产品销售管理 |
| 4.4 客户关怀 |
| 4.4.1 客户服务质量管理 |
| 4.4.2 客户满意度管理 |
| 4.4.3 高净值客户的双客户经理制 |
| 5 总结 |
| 参考文献 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（10）基于多属性智能决策方法的个人理财决策支持系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 绪论 |
| 1.1 本文研究的背景与意义 |
| 1.2 本文的研究内容和方法 |
| 1.3 本文主要内容安排 |
| 2. 多属性决策方法及DSS理论概述 |
| 2.1 多属性决策方法的文献综述 |
| 2.1.1 决策分析方法研究 |
| 2.1.2 多属性决策方法的国内外研究现状 |
| 2.2 多属性研究过程的研究 |
| 2.2.1 决策的基本术语 |
| 2.2.2 决策的结构 |
| 2.2.3 决策的过程 |
| 2.2.4 决策方法 |
| 2.3 DSS决策支持系统的理论相关概述 |
| 2.3.1 DSS发展的理论基础 |
| 2.3.2 DSS发展的历程 |
| 2.3.3 DSS的决策过程及结构 |
| 3. 个人理财决策的相关概述 |
| 3.1 个人理财的研究现状和发展趋势 |
| 3.1.1 个人理财的研究现状 |
| 3.1.2 个人理财的发展趋势 |
| 3.2 个人理财投资产品介绍 |
| 3.3 个人投资者的风险偏好概述 |
| 3.4 个人理财决策的相关理论 |
| 4. 基于理论研究的决策方法与模型的选择 |
| 4.1 AHP层次分析法对金融产品投资比例的决策 |
| 4.1.1 AHP层次分析法介绍 |
| 4.1.2 金融产品投资比例的决策层次 |
| 4.2 马科维茨模型对证券投资组合的决策 |
| 4.2.1 马科维茨模型的理论基础 |
| 4.2.2 马科维茨的均值方差模型 |
| 4.3 基于信息熵的最值得推荐证券的决策 |
| 4.3.1 基于信息熵的多属性决策方法 |
| 4.3.2 最值得推荐证券的决策指标体系的建立 |
| 5. 系统的总体设计 |
| 5.1 系统的设计目标 |
| 5.2 系统的总体结构 |
| 5.3 系统的功能设计 |
| 6. 系统的实现及验证 |
| 6.1 系统的实现 |
| 6.2 系统的验证 |
| 6.2.1 金融投资比例的决策 |
| 6.2.2 证券投资组合的决策 |
| 6.2.3 最值得推荐的证券的决策 |
| 7. 总结与展望 |
| 7.1 本文总结 |
| 7.2 不足及展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
四、基于数据仓库的个人理财系统（论文参考文献）
- [1]江苏银行A支行个人理财客户关系管理研究[D]. 周波. 扬州大学, 2019(06)
- [2]银行内部理财平台信息管理系统的设计与实现[D]. 王婷婷. 青岛大学, 2019(02)
- [3]越南农行HN分行客户关系管理系统改进方案及实施研究[D]. Le Thi Thu Oanh. 东北大学, 2018(02)
- [4]A银行个人理财业务风险管理研究[D]. 支梦琪. 郑州大学, 2018(01)
- [5]龙江银行个人业务营销业绩系统的设计与实现[D]. 庄雅琳. 哈尔滨工业大学, 2015(02)
- [6]基于数据仓库的银行客户分析系统设计与实现[D]. 张海宾. 电子科技大学, 2015(03)
- [7]长沙银行个人理财业务流程管理优化[D]. 宋文娟. 湖南大学, 2015(09)
- [8]大连A银行个人理财客户分类系统优化研究[D]. 李兵. 大连海事大学, 2013(05)
- [9]交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究[D]. 杨婷婷. 北京交通大学, 2012(10)
- [10]基于多属性智能决策方法的个人理财决策支持系统的设计与实现[D]. 祝凌凌. 西南财经大学, 2012(03)