一、欧元跨国清算系统及清算渠道的选择（论文文献综述）
李海静[1]（2020）在《货币国际化视野下的人民币国际债券市场发展研究》文中指出现阶段,我国“贸易结算+离岸中心”这一人民币国际化发展路径正面临一定瓶颈,经济实力和贸易规模尚不足以完全支撑人民币国际化。国际经验表明,货币职能在金融领域的国际化对货币国际化起到越来越关键的作用,国际债券是金融市场国际化的重要内容,在货币国际化进程中扮演重要角色。如果缺乏一个具有一定发展深度的金融市场和丰富的人民币金融产品体系,人民币作为国际投融资的货币地位就难以确立。因此,研究金融市场的改革开放,推进人民币国际化行稳致远,也是一个值得继续深挖的课题。在此情况下,将人民币国际债券作为金融领域助力人民币国际化的突破口或是一个方向。近年来,金融制度创新、人民币资产吸引力提高、“一带一路”朋友圈扩容等发展环境的优化为人民币国际债券市场打开了新的发展空间。虽然学术界对人民币国际债券市场发展问题的关注越来越多,但由于人民币国际债券市场整体尚处于发展初期,现阶段专门聚焦人民币国际债券的研究文献仍然较少;“熊猫债券”和离岸人民币债券对人民币国际化的促进作用得到普遍认可,但整体来说缺乏深入系统的理论分析和实证类的定量研究。本论文将国际债券与货币国际化纳入一个统一的研究框架,按照提出问题→分析问题→解决问题的思路展开论述,拟回答和解决以下三个核心问题:第一,国际债券与货币国际化之间的影响机理是怎样的?国际债券是否能显着作用货币国际化?第二,现阶段发展人民币国际债券市场的意义以及影响该市场发展的显着因素有哪些?第三,如何通过发展这一市场,以更好地助推人民币国际化进程?首先是提出问题。本论文从国际债券、货币国际化、国际债券与货币国际化之间的关系三个方面进行了文献梳理和理论研究,重点从理论层面论述了国际债券影响货币国际化的两个机理。一方面明晰了本文拟研究的主题,另一方面为之后章节的实证研究提供必要的理论基础。其次是分析问题。包括分析性研究和实证研究两部分。分析性研究方面,一是通过国际案例对比研究,分析和总结了全球主要国际债券市场的发展历程和可借鉴经验;二是剖析了“熊猫债券”、离岸人民币债券、SDR债券的发展现状,分析总结了人民币国际债券市场的发展现状及面临的障碍,并进一步根据两大机理指出了人民币国际债券推进人民币国际化的路径。实证研究方面,先是构建动态面板数据模型论证和检验了国际债券对货币国际化的影响,结果表明,发展国际债券能够助推货币国际化进程。在确立国际债券对货币国际化的积极作用后,接下来就是研究如何发展的问题。本论文构建了SVAR模型对人民币国际债券的影响因素及机理进行分析,为如何发展人民币国际债券提供方向。SVAR模型的脉冲响应和方差分解的研究结果显示,汇率波动性、金融市场发展和经济实力是影响人民币国际债券市场发展的前三大因素,资本账户开放和对外贸易对人民币国际债券会产生较为明显的扰动,但贡献率均较低;作为币值稳定性指标之一的通货膨胀对人民币国际债券发展的贡献较小。最后是解决问题。在总结主要研究结论后,基于货币国际化视角,提出了下一步人民币国际债券发展的政策建议。本论文的创新之处在于:一是从货币环流机制和国际货币职能两个层面提出了国际债券和货币国际化的理论逻辑关系。经验上,国际债券对货币国际化的促进作用已得到普遍认可,但缺乏理论层面的论证和研究,本文尝试在这方面有所贡献。二是运用计量方法定量研究人民币国际债券,使得研究结论更具说服力,而以往对人民币国际债券的研究多以定性研究为主。三是本论文既有主要货币国际债券发展经验提供的国际范式,又立足中国实际展开定性和实证分析,使得研究结论和政策建议更具参考意义。
丁纯,强皓凡,孙逸修[2]（2019）在《欧盟债券市场一体化:进程、推动、障碍与前景》文中提出自欧元引入以来,欧盟金融一体化取得了令人瞩目的成就,然而作为金融市场的重要组成部分,债券市场在一体化建设中仍面临诸多问题。纵观欧盟债券市场一体化进程,其中既存在欧元单一货币引入、债券市场金融效率提高、银行信贷替代性下降等因素的推动促进,亦有异质性经济结构易受不对称冲击、话语权差异影响政策独立性、政治分割下债券市场制度的国别差异明显、金融基础设施面临较大风险、欧盟内部政治不确定性日趋上升、外部市场环境冲击等障碍的限制。展望前景,欧盟债券市场发展仍存在难以克服的结构性问题,进一步建成高度一体化的债券市场仍需各方的诸多努力。
周旺旺[3]（2020）在《中国与欧元区货币合作研究 ——基于协商货币视角》文中提出国际货币政治中,国际货币的发展过程近年逐渐成为学界众多研究关注的主题。一国货币要穿越国界成为国际领域通用的计价、结算和储备货币,既需要货币发行国的政治支持,也离不开其他国家对这种货币的需求。当然,一国货币若最终要成为真正的国际货币,必然是受市场力量的推动。但是,国际政治经学研究更关注国际货币发展初期背后的政治推动因素。尤其是发行国在本国货币国际化过程中的政策举动和其他国家对这些政策举动的回应研究,对于理解人民币国际化的过程和未来都是有重大意义的。根据协商货币理论视角,协商货币的发行国和合作方会进行讨价还价的政治经济协商。发行国会进行政策吸引,以鼓励他国对本币的支持,合作方将根据自身条件和需求,回应这些吸引。国内政治体制和经济金融需求将影响合作方对协商货币政策吸引的具体回应。本文专注于欧洲对人民币国际化的政策回应研究,发现欧元区的几个央行和成员国均在人民币国际化背景下与中国建立了大同小异的人民币合作项目。通过采用内容分析、深度访谈和案例对比等研究方法,本文发现,关于中欧本币互换合作:欧洲央行与中国人民银行的本币互换协议。一方面,中国与欧元区之间庞大的经贸、投资体量成为中欧本币互换协议建立的市场前提。因此市场的发展决定欧元区必须要设置好人民币流动性安全网,避免欧元区出现人民币流动性不足而导致内部系统性金融风险。另一方面,将建立本币互换协议视为关乎自身重大利益的成员国如法国、德国政府,向欧洲央行管理委员会施压,积极推动中欧本币互换协议的高效落实;中德货币合作:是地方政府主导推动,由德国工商业组织、人民币倡议小组、德国央行和联邦政府高层协助推动的。人民币的政策吸引可促进中德双边贸易结算、法兰克福金融中心发展和提升德国整体的实体经济利益。德国联邦政府认为中德货币合作有利于德国实体经济发展,在人民币合作过程中主要发挥了背书作用。法兰克福怀有建设全球金融中心的愿景,自2013年开始,黑森州地方政府作为法兰克福金融中心所在地,在整个中德货币合作过程中发挥了主导者角色;中法货币合作:法国政府在合作中发挥了主导者角色。法国总统、财政部长、外交部长均参与其中。法国央行在合作过程中发挥了先锋作用,一开始即内部施压欧洲央行将本币互换协议纳入优先议程。巴黎欧洲金融市场协会从2010年开始就鼓励法国企业在中法之间的贸易中使用人民币结算,并推动中法之间的金融交流。法国政府需要以金融中心建设实现融资需求,进而推动经济增长与社会稳定;中卢货币合作:卢森堡在与人民币货币合作之前已属于国际一流的专业性金融中心。金融危机后,面对国际金融监管压力和长远发展要求,卢森堡回应与人民币长期合作的收益,提升金融多样性,发展人民币离岸投资中心、RQFII基金中心和人民币债券交易中心。作为仰仗金融业生存的欧洲小国,卢森堡动员了大公、政府财政部和金融推广署等重要力量,支持卢森堡金融中心建设和人民币产品发展。加深对货币国际化过程中发行国的政策行为和支持国的回应政策研究,既有学理意义,又存有现实政策意义。学理角度,本文假设协商货币的政策吸引可以推动货币合作,对政策吸引的收益需求强的国家倾向与中国高效建立货币合作。在现实政治角度,通过欧元区主要国家与中国货币合作的实证研究,有助于推动“一带一路”倡议下沿线地区人民币国际使用的提升。
陈婧[4]（2019）在《跨境贸易人民币结算中我国商业银行存在的问题及对策》文中认为目前国际贸易结算多采用美元、欧元结算为主,自我国2009年7月推出跨境人民币结算业务开始,几年间政府出台了各种政策,让使用人民币结算的贸易得到了充分的发展,采用人民币结算的交易金额及数量也逐年增多。但人民币在国际货币市场中还是处于弱势地位,在国际上的应用还局限于周边国家,并不广泛。本文围绕对我国跨境贸易人民币结算的发展历程和现状分析,总结出了当前跨境贸易人民币结算的特点,选取了商业银行的角度,提出了跨境贸易人民币结算发展在商业银行中存在的问题,通过对实例的分析,结合当年政治经济环境和相关国家政策提出解决跨境贸易人民币结算发展在商业银行中存在的问题的解决对策,从商业银行的角度推进实现跨境贸易人民币结算的可持续发展。
董哲[5]（2019）在《跨境支付系统法律问题研究》文中进行了进一步梳理支付系统是市场经济下货币体系中的重要组成部分,是支持国家经济金融发展的重要金融市场基础设施。支付系统在金融体系中定位为“血液循环系统”,使其不仅成为连接商品交易和社会经济的血脉,而且成为风险传递的主要渠道。因此,其与国家经济发展、金融稳定密切相关。而跨境支付系统由于涉及跨境因素,因而面临更多风险,更加需要注重与其相关的规则制度的完善。另外,跨境支付系统与国际政治格局、国际金融治理等也息息相关。美元的国际货币主导地位与美元跨境支付系统的垄断优势,成为美国对其他主权国家动辄威胁进行单边金融制裁的重要依托。人民币跨境支付系统的上线,不仅有利于中国联合其他国际社会成员共同对抗金融强权、完善国际治理格局,而且有利于推动人民币国际化与“一带一路”建设,践行人类命运共同体理念。本文研究对象为提供大额跨境支付服务的跨境支付系统。根据服务对象与支付金额大小等标准,支付系统可以分为大额支付系统与小额支付系统。其中,跨境支付系统往往提供跨境的大额支付业务,因而成为国际经贸交往的关键,同时也成为系统性金融风险可能出现的高危地带之一。其也因此被归入系统重要性支付系统的范畴。对跨境支付系统的研究,目标在于明晰系统的具体规则制度并据此提出完善建议,从而降低系统运行风险,促进系统安全稳定运行。本文采用规范分析、比较分析、跨学科分析等研究方法,遵循国际金融法的研究脉络,从《金融市场基础设施原则》的分析入手,对跨境支付系统的法律基础、治理结构与风险管理这三个方面的规则制度展开分析,以期为上线不久的人民币跨境支付系统,提供进一步的制度完善建议。除绪论和结论外,本文正文分为以下几章。第一章为总论,探讨了跨境支付系统研究的概念、特征等必要前提。第一,明确支付、跨境支付、支付系统、跨境支付系统等基本概念,并对跨境支付法律关系以及其中法律权利义务进行了系统梳理。跨境支付系统是对不同国家和地区之间所发生的国际间的债权债务进行清算、实现资金跨境转移的金融市场基础设施。第二节对全球跨境支付系统的起源与发展进行分析,主要包括了美元、欧元、英镑等主要国际货币跨境支付系统的产生以及发展现状。随后文章分析了人民币跨境支付系统的发展历程,包括了CIPS上线前在CNAPS支持下人民币跨境支付模式及其挑战,以及CIPS上线的重要作用等内容。第三节主要意在提出本文研究的问题,即对文章主题——跨境支付系统的法律问题进行了解析。从国际金融法研究角度出发,该主题可以被分解为三个小问题:跨境支付系统的国际标准研究;跨境支付系统的具体规则制度研究;人民币跨境支付系统的支付完善建议。后文将围绕这些问题展开分析。第二章分析了跨境支付系统建设与监管制度构建的理论基础,具体包括支付经济学理论、系统重要性金融机构理论、功能监管与机构监管理论。其中,支付经济学理论对支付经济学的发展历程,支付经济学视角下大额支付系统的作用与发展趋势,支付经济学视角下的金融安全与效率价值平衡等内容进行分析。而系统重要性金融机构理论,则主要包括了系统重要性金融机构的定义与识别标准,以及系统重要性金融机构角度的金融风险应对,并结合美国与欧盟的实际标准,分析了跨境支付系统的系统重要性在实践中的认定标准。最后,文章分析了金融监管中常见的功能监管与机构监管理论,并对二者进行了对比分析。第三章探讨了有关跨境支付系统相关的国际标准的问题。第一节主要分析了国际标准发布的背景。新形势下金融市场基础设施的跨境运营监管面临诸多挑战。为应对挑战,相应国际监管机制合作以及国际监管规则合作随之出现。这也成为有关国际标准出台的背景与依托。第二节分析了《金融市场基础设施原则》与跨境支付系统相关原则。《金融市场基础设施原则》有关支付系统的内容,核心内容继承自《系统重要性支付系统核心原则》,并在此基础上进行了发展与补充。《金融市场基础设施原则》的相关原则可以被总结归纳为法律基础、治理结构与风险管理等几个方面。第三节探讨了跨境支付系统国际标准的法律性质。现有研究或将其视为国际习惯法,或将其视为国际软法。文章对于国际习惯法与国际软法的特征进行了比较分析,并结合前述国际标准的具体内容与特征,认定《金融市场基础设施原则》具有国际金融软法性质。第四章分析了具有代表性的美欧跨境支付系统运营与监管法律基础的问题。文章第一节对于美国与欧盟的跨境支付系统法律基础的立法模式进行了总结。其中,美国模式表现为联邦法律与州一级法律相结合,而欧盟模式则是欧盟层级指令与条例与成员国层面的国内法结合。第二节结合美欧不同的立法模式,对于美元跨境支付系统CHIPS与欧元跨境支付系统TARGET2与EURO1的法律基础进行了对比分析,包括了法律适用规则、结算最终性规则、恢复与处置规则等方面基本规则。在探讨前述跨境支付系统的所在地域的具体法律制度之后,文章在第三节对调整跨境大额支付法律关系的联合国《国际贷记划拨示范法》进行了分析梳理,并将其与美国《统一商法典》等规则进行了比较研究,分析了它们在法律性质、法律效力、跨境支付系统是对不同国家和地区之间所发生的国际间的债权债务进行清算、调整范围等方面异同。第五章分析了有关跨境支付系统治理结构的问题。第一节探讨了美欧跨境支付系统运营者的组织形式,主要包括了组织架构、管理与决策机制等。其中,CHIPS为有限责任公司形式,EURO1为股份有限公司形式,二者均为私营机构所有并运营,并且具有公司类似的多层次决策机制。TARGET2则由欧元体系所有并负责运营,后者属于欧盟层面的公共性质实体机构,具有不同于公司形式的多层级的决策机制。第二节主要探讨了美欧跨境支付系统参与者准入的具体标准,主要包括了初次准入标准、参与者层级管理与参与者风险持续评审等制度。第三节则探讨了它们的公共利益权衡、信息披露以及内部审计等制度。其中,公共利益权衡部分,对于三个支付系统的公共利益体现与考量进行了比较分析。信息披露则主要分析了CHIPS所独有的利益冲突披露以及回避制度。第六章分析了有关跨境支付系统风险管理的问题。支付系统风险可以分为结算风险、运行风险与系统性风险这三类。文章第一节探讨了结算风险管理问题,包括了信用风险、流动性风险的界定与危害性,结算风险管理的原理,以及美欧跨境支付系统的结算风险管理的规则制度。第二节探讨了运行风险管理问题,包括了法律风险、操作风险与商业风险的含义与表现,运行风险管理的原理,以及美欧跨境支付系统运行风险管理的规则制度。第三节系统性风险管理则主要包括三部分内容:系统性风险的界定与成因;系统性风险的传导与管理控制的原理;美国、欧盟与英国对于系统性风险管理控制的监管规则制度。相应的系统性风险管理国际经验,值得我国借鉴。第七章分析了人民币跨境支付系统的制度完善问题。第一节分析了CIPS法律基础的不足与完善。CIPS法律适用、结算最终性、恢复与处置规则以及支付系统监管规则存在具体法律法规缺失或效力层级较低,缺乏具有操作性的规则制度等不足,需要有针对性的立法进行完善。第二节分析了CIPS治理结构的问题与完善。其中,CIPS运营者组织形式存在股权结构较为单一、决策机制不明等问题。CIPS参与者准入标准则存在国籍要求倒退,可能导致法律适用问题与相应法律风险,未来需要结合CIPS全球运营状况,分阶段予以解决。另外,CIPS还存在信息披露不充分等问题,未来可以结合组织形式完善一并解决。第三节分析了CIPS风险管理制度不足与完善。CIPS风险管理不足表现为结算规则疏漏、违约管理机制缺失、数据备份中心建设不足等问题,未来可以在借鉴CHIPS、EURO1经验的基础上予以完善。在系统性风险管理完善方面,未来中国监管部门可以借鉴美国欧盟的规定,确定具有操作性的具体SIFIs识别标准,并明确由具体的部门承担SIFIs识别与监管职责等,降低系统性风险出现的概率。
李源[6]（2019）在《货币政策与非金融企业杠杆率研究》文中提出一国非金融部门过高的杠杆率以及其过快的增速往往被认为会对经济造成负面影响,并一度被作为稳定的金融危机预警信号。2011年后,中国非金融企业部门杠杆率的快速攀升在世界范围内引发了广泛关注和担忧。穆迪、标准普尔等国际信用评级机构于2013年先后下调中国主权债务评级,认为过高的杠杆率是未来中国主要风险之一。众多学者和国际研究机构（如国际货币基金组织、国际清算银行等）纷纷建议中国应高度重视非金融企业部门杠杆率快速上涨的问题,积极主动寻求降低杠杆的方法,以防止债务风险和系统性风险的发生。然而,杠杆率毕竟是一个微观概念,笼统的通过信贷/GDP（宏观杠杆率）判定非金融企业部门杠杆率是否过高并不是一个很准确的解读,也不利于“去杠杆”政策的推出。为对我国非金融企业杠杆率存在的问题和“去杠杆”压力有更好的了解,有必要从微观角度进一步考察我国非金融企业债务问题现状和潜在债务风险。因此,本文首先从宏观和微观层面描述了我国非金融企业部门杠杆率一系列特征事实,并以亚洲金融危机前夕危机国家（地区）的相应指标作为对照基准,对我国非金融企业部门潜在债务风险进行了分析。结果表明,从宏观层面看,当前我国非金融企业部门宏观杠杆率不论在水平值还是增速上均显着高于其余新兴市场国家乃至亚洲金融危机前夕危机国家（地区）的平均水平。从微观层面看,我国非金融企业杠杆率存在明显的结构性问题。高杠杆主要集中于大规模企业、国有企业、产能过剩行业和西部地区。尽管从风险债务规模占比的数据来看我国非金融企业部门当前并不必然会爆发债务危机,但非金融企业财务状况在金融危机后期（2011年—2017年）的不断恶化与不断上涨的宏观杠杆率相互叠加始终是经济增长和金融稳定的巨大隐患。因此,有必要实施一系列措施抑制中国非金融企业部门杠杆率的上涨趋势,实现平稳去杠杆。我国非金融企业高杠杆问题与一些长期存在的体制问题不无关系,但作为影响流动性最主要的宏观经济政策,货币政策在我国非金融企业两轮加杠杆中的直接作用不容忽视。那么,若当前实施紧缩性货币政策是否有助于我国非金融企业实现良性“去杠杆”?为回答这一疑问,本文运用中国A股上市非金融企业2005—2017年的季度财务数据对上述问题进行了实证分析。结果表明,货币政策与企业杠杆率之间存在显着的“U”型曲线的非线性关系,这一非线性关系在短期杠杆率和非国有企业间表现的更为明显。即,非金融企业杠杆率最初会随货币政策的紧缩呈现下降趋势,一旦货币政策紧缩程度超过一定阈值,非金融企业杠杆率反而会出现回升。进一步研究发现,位于金融业市场化程度较低地区、竞争程度较低行业中的非国有企业以及实际盈利水平较低的非国有企业,其杠杆率与货币政策之间的“U”型非线性关系更为明显。上述异质性检验不仅说明了货币政策与非金融企业杠杆率间的非线性关系在不同地区、不同行业和不同企业间存在异质性,也在一定程度上验证了过度紧缩货币政策导致企业杠杆率上涨的替代性融资渠道和所有者权益渠道。与此同时,随着全球金融经济一体化的不断加深,新兴市场国家受美国货币政策外溢效应的影响越来越显着。货币政策国际间传导效应的存在是否会对我国非金融企业“去杠杆”造成影响以及影响形式如何?对上述问题的了解也是当前我国去杠杆过程中不容忽视的问题。本文在借鉴已有研究成果的基础上,运用28个新兴市场国家2003-2015年非金融类上市企业数据对上述问题进行了实证分析。结果表明,美国影子利率与新兴市场国家非金融企业杠杆率变动之间存在显着负相关关系,即宽松的美国货币政策会通过国际传导（利率渠道和融资约束渠道）推动新兴市场国家非金融企业杠杆率更快上涨。这一影响在融资约束程度较高的企业、外部融资依赖度更高的行业以及资本账户开放程度较高但汇率弹性僵化的国家更为显着。进一步研究发现,平均来看,亚洲地区的新兴市场国家,其国内非金融企业杠杆率变动受美国货币政策影响的程度要显着高于世界其它地区。而一国较高的金融发展程度则有助于缓解美国货币政策对本国非金融企业杠杆率变动带来的冲击。无论货币政策在我国非金融企业“去杠杆”进程中如何作为,其对实体经济的影响均需要通过诸如资产价格渠道、信贷渠道等传导渠道来实现。由于我国资本市场发展相对不完善,银行主导型金融体系使信贷渠道成为货币政策传导的主要渠道。货币政策作为总量政策本身便很难解决我国非金融企业杠杆率存在的结构性问题。在我国特有的经济体制下,高度依赖银行信贷的间接融资方式不仅推升了非金融企业杠杆率还进一步增加了货币政策保障我国非金融企业实现结构化去杠杆的难度。大力发展资本市场、提升金融结构市场化程度不仅有助于增加非金融企业融资渠道,特别是股权融资,还可能有助于提升其它货币政策传导渠道在我国货币政策传导中的有效性。那么,金融结构市场化程度的增加是否有助于化解我国非金融企业杠杆率存在的结构性问题?是否能增强国内货币政策对企业杠杆率的影响以及缓解发达国家货币政策国际传导的影响?本文运用2000—2015年47个国家（地区）上市非金融企业数据对上述问题进行了实证分析。结果表明,金融结构与企业杠杆率之间呈现显着的负相关关系,即金融结构市场化程度的提升有助于降低企业杠杆率。同时,金融结构市场化程度增加在降低企业整体杠杆率的同时也会增加企业债务期限。这一关系在不同国家、不同行业和不同企业间呈现显着异质性。首先,一国经济增长对投资依赖程度越低、金融发展程度越高、监管质量越好、信息披露程度越高,金融结构市场化程度增加对企业降杠杆的作用越显着;其次,金融结构市场化程度增加对企业杠杆率的负向影响在创新型行业中表现得更为明显;最后,在那些高杠杆、大规模、低盈利、股权集中度较低以及政企关联较弱的企业,金融结构市场化程度的增强对企业降杠杆的作用更显着。另外,一国金融结构市场化程度的增加有助于提升国内货币政策对非金融企业杠杆率的影响效力,缓解发达国家货币政策国际传导对国内非金融企业杠杆率的影响。因此,为推动我国非金融企业顺利实现结构化去杠杆,国内货币政策应在保持稳健中性的前提下适度增加灵活性,根据形势动态变化,松紧适度。监管层在今后也应该重视美国货币政策变动带来的影响,避免国内外冲击叠加造成非金融企业过快去杠杆带来的风险。在保持我国货币政策稳健中性的前提下,金融层面还需要高度重视资本市场的发展,确保直接融资和间接融资结构均衡合理。同时宏观上需要转变经济增长方式,推动经济结构转型,加强监管,完善信息披露制度;微观上改善公司治理结构,降低政府对企业的干预程度。
钟涌新[7]（2019）在《我国商业银行跨境支付清算体系优化及发展对策研究》文中认为随着“一带一路”建设与人民币国际化的推进,我国商业银行迎来了“走出去”的战略机遇。商业银行通过“一带一路”沿线的大量金融服务需求,积极探索金融创新发展,深入拓展海外业务领域,提升海外金融服务能力,增强客户黏性。同时,根据自身需求,加快海外机构布局,提高自身国际化程度。商业银行跨境支付清算体系作为商业银行“走出去”的基础设施,其建设的好坏直接影响到了商业银行“走出去”战略的推进,所以对于商业银行如何结合自身发展需要,加强自身跨境支付清算体系基础设施的建设,为国际业务的效率、创新需求和安全提供更好的支持,是摆在商业银行面前的一个挑战。本文通过文献分析、案例分析、比较分析、多元线性回归分析相结合的方法,深入分析了我国商业银行跨境支付清算体系的现状和优化对策。首先对支付清算理论及国内外相关研究进行了介绍。其次通过对我国商业银行国际业务发展所面临的机遇和挑战进行分析,为我国商业银行跨境支付清算体系优化的必要性和方向提供了依据。再次,通过案例分析法、SWOT分析法对中小型商业银行N银行与大型国有银行J银行进行分析,归纳出商业银行跨境支付清算体系的建设的关键要素:国内营业网点、海外分支机构数（国际化程度）、跨境支付清算专业队伍、跨境支付清算IT系统先进性等等。在此基础上,选取25家上市银行2013-2017年间年度报告披露的相关数据,对以上要素进行多元线性回归分析,研究表明:在体现规模的国内营业网点、海外分支机构数、跨境支付清算专业队伍三个要素对跨境支付清算业务的扩张起到重要作用,但在银行规模一定的情况下,IT系统的先进性对跨境支付清算业务的发展起到关键作用。通过研究,得出以下建议:跨境支付清算体系建设需要以安全、效率、创新为基础准则,同时结合商业银行自身规模和定位,从跨境支付清算模式选择、IT规划建设、银行内部组织结构优化、业务处理流程优化改造,跨境支付清算体系监督管理与风险管理体系建设,特别是要结合近年FINTEC的发展,多运用IT技术来提高跨境支付清算业务的发展,制定符合自身特色的跨境支付清算体系。
唐天月[8]（2018）在《中国银行跨境人民币业务创新案例分析》文中研究说明自2009年开展跨境人民币贸易结算试点以来到2014年,中国跨境人民币结算量同比增幅一直保持在40%以上,经历了一段飞速发展的过程。2016年,受我国对外贸易发展放缓、人民币汇率贬值预期以及宏观审慎政策调整等因素的影响,我国跨境人民币业务结算量大幅下跌,同比下降18.6%。2017年,跨境人民币业务结算量同比下降6.7%,降幅较2016年的18.6%有所收窄。在此背景下,2016年中国银行跨境人民币业务结算量也经历了大幅下跌,跌幅为25.05%,2017年中国银行跨境人民币业务结算量同比下跌5.2%,并且2017年中国银行首次丢掉了跨境人民币业务结算量同业第一的位置。那么中国银行在发展跨境人民币业务创新方面存在什么问题?影响中国银行发展跨境人民币业务创新的因素又有哪些?因此本文从中国银行自身着手,分别对中国银行跨境人民币业务产品创新、业务创新渠道建设等方面进行分析,得出中国银行跨境人民币业务经常项目下产品创新动力不足,资本项目下产品创新种类不足,中国银行开展跨境人民币业务创新海外渠道建设占优,但优势逐渐减弱,境内网点建设是劣势等结论。还结合宏观经济环境,对影响跨境人民币业务创新发展的因素进行分析。进而对中国银行开展跨境人民币业务创新提出针对性的建议。最后,得到一些对人民币国际化发展的启示。
刘晨阳[9]（2019）在《金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究》文中提出次贷危机后,金融衍生品市场监管问题成为各界关注的热点。主流观点认为,监管缺失是导致风险爆发的重要原因之一,危机后的监管改革也遵循这一思路。但改革的实施并非一帆风顺,部分市场进展缓慢,国际合作也受制于各方的意见冲突,在危机发生的几年后,部分市场再次出现监管趋松的态势。该现象显示出,各相关主体对监管制度变革的应对行为,是影响监管制度变迁的关键因素之一。因此,研究金融监管问题不仅要着眼于法规制度设计和经济原理,还应关注相关主体的行为互动,以研究政策的执行效果和潜在影响。基于这一考虑,本文以互动关系为核心研究对象,重点研究金融衍生品市场主体与监管部门行为的交互影响。之所以选取金融衍生品市场进行研究,除了以此次全球危机作为背景外,还因为金融衍生产品规避监管的手段更灵活、市场主体对监管部门的抗衡能力更强,故而市场对监管制度变化更敏感,互动特征较其他金融领域更加显着。由于互动关系以人之行为作为基础,简单依赖理论分析远远不够,必须结合实际案例研究。在金融衍生品市场短短几十年的发展历程中,产生了诸多市场与监管部门互动的经典案例,故本文以事件分析法为主要研究方法。同时,运用计量工具对部分监管效应进行量化研究,金融危机的爆发显示出场外衍生品市场数据在获取和质量方面的局限性,故量化研究方法在本文中处于次要地位。以案例验证部分替代数据检验,更符合研究对象的实际情况,所得结论也更有指导意义。在理论研究方面,结合博弈论模型推导,研究监管互动机制的制度演化效应。在研究内容方面,重点关注监管互动的内在机理和影响效应,即监管互动是如何形成的、其结果是什么,互动如何影响监管目标的实现等,从中提炼一般规律。由于研究须建立在市场发展与监管的实践基础上,故主流成熟市场的发展历程仍是本文的主要研究对象,对新兴市场的情况也有涉及。由市场发展实践中可以发现,场内外市场的兴盛交替是金融衍生品市场的发展主线,本文研究也围绕该特征展开。在研究过程中,除金融实务知识与经济学理论外,对政治、文化、法律等其他学科的内容也多有涉及。在内容安排上,依次关注监管互动的内在机理、影响效应和我国与全球市场的互动实践,最后在此基础上提出政策建议。在正式研究开始前,首先对研究所涉及到的金融衍生品市场及其监管现状进行了概括性分析。研究发现,新兴市场与成熟市场的交易所在规模化经营、突破传统业务的多样化经营等方面均有所进步;在场外市场,传统金融衍生品市场的发展基本稳定,信用衍生品作为新兴产品种类,交易规模随监管环境变化的波动显着,交易所对场外市场业务也有涉足。监管方面,成熟市场的大型交易所多建立起完善的自律制度,几大国际自律组织也拥有较强的行业影响力。政府监管模式可分为多元模式、一元模式和双峰模式,不同模式各有利弊。总体来看,金融衍生品市场的多数主体实力强大,这也决定了其在互动中的行为模式。其次,本文运用博弈论和制度经济学理论研究监管互动的内在机理。监管互动的根本是互动主体间的行为博弈,互动结果导致制度的形成和变迁,故监管互动问题本质上可转化为基于博弈角度的制度变迁问题。本文构建了博弈论和制度变迁模型。博弈论模型将博弈主体分为监管主体、场内市场主体、场外市场主体、社会公众和学术研究人员,动态博弈模型包括监管部门与市场主体之间、监管部门之间的监管博弈模型。进而,结合实践材料,从横纵两方面分别研究全球金融衍生品市场中监管互动机制。横向对比发现,市场主导和政府主导发展模式的根本区别在于,政府对市场的影响能力和市场自我健康发展的能力,故两种模式下的监管博弈和互动特征存在一系列差异。纵向研究通过分析全球市场的主要发展脉络,来验证监管博弈的制度演化效应,在金融衍生品市场发展的几十年间,场内外市场主体的相对实力演变决定了不同时期的制度需求,监管部门在动态监管理念的指导下,结合公众舆论等外部因素,决定监管制度的供给,二者的交互作用推动市场和监管制度演化。之后,本文将金融监管的目标分为促进发展和维护安全,其中安全性又可分为市场安全和投资者安全,分别研究监管互动对上述目标的影响效应。监管互动的发展效应从根本上体现为,市场发展与监管制度的匹配性问题。在金融衍生产品的不同生命周期阶段,市场需要不同的监管制度供给,制度供求失衡将推动监管制度变革。具体来看,制度的不匹配性从根本上反映在横纵两方面——纵向表现为监管制度与市场变迁的非同步性,横向表现为不同市场领域的监管差异。在监管同步性研究中,通过对分业监管、监管确定性等一系列问题的考察,发现明确的法定监管权力划分是缓解监管制度变迁非同步性的关键。在国内和国际的监管差异研究方面,采用模型推导方法,同时运用计量工具,对国际监管博弈中的重要事件——G20改革下欧美监管博弈的市场影响进行研究,发现监管博弈对全球两大金融衍生品市场形成了显着的分割效应。在市场安全效应方面,结合理论和实践可以发现,市场主导的发展模式下,金融衍生品市场监管存在监管能力的内在不足问题,叠加多种外部因素的作用,当市场未出现风险事件时监管者倾向于为行业自律提供更大空间,风险事件的发生可能推动监管制度调整。结合场内外市场不同的自律监管需求,两个市场自律主导下的均衡监管模式也不相同,这种差异进一步导致监管部门倾向于将有限监管资源更多投入场内市场,形成严场内、宽场外的监管模式。在对两个市场监管模式的安全性考察中,结合1987年全球股灾、2008年全球金融危机等事件,对比两种模式的内在安全性追求和外部因素制约作用。在投资者安全方面,监管互动导致中小投资者的利益容易受到侵害,故重点关注监管互动对中小投资者的保护问题,并选取以中小投资者参与为主的典型产品——外汇保证金为研究对象,纵向分析了该市场由缺乏监管到投资者保护制度不断完善的过程,横向对该领域全球主流市场的投资者保护制度进行对比,发现主流市场间仍存在监管差异,监管收紧与市场规避的互动加剧了投资者利益受侵害的风险。次贷危机后,出现了商业化第三方投资者保护机构等新模式,简单的模型分析证明该模式对投资者保护有一定意义,但其与监管部门的关系仍需进一步明确化。在互动的效应分析基础上,文章进一步研究监管互动在全球市场的实践情况。由于我国当前的市场建设主要起步于次贷危机前后,监管制度也受到危机后全球监管改革的影响,因此将我国的监管互动放置在危机后全球改革的大背景下进行分析。市场发展历程、监管法律法规的演进、2015年股市异动期间的衍生品市场等,均是该部分的研究内容,还研究了在我国长期处于灰色地带的外汇保证金市场,与前文形成呼应。次贷危机使监管互动再次变化,本文介绍了危机后G20国家的场外衍生品市场监管改革,发现各成员市场的改革推进存在差异,进而运用计量工具检验美欧日三地的中央清算改革效应,结果显示美国的改革是唯一对所有其他货币均造成影响的事件,且影响效应在多数情况下高于欧盟和日本的改革。此外,通过对2013年至今每日衍生品市场和监管领域的重点新闻及相关报告进行跟踪收集,发现交易所和新型场外市场基础设施的发展、科技创新都是监管变革导致市场发展的新趋势。作为反作用,市场变化也引发了值得监管关注的新问题,包括新的潜在风险积聚主体的形成、全球性交易所集团的垄断风险、金融科技监管等。监管互动的新变化证明,系统性风险无法消除而只能被重新分配,由此体现出监管的重要性。国际监管合作是影响此轮改革效果的关键问题,也决定了新形势下的监管互动,本文继第四章的模型分析后,再次结合实践材料,从监管合作角度对未来的互动走向进行了研判,认为英国脱欧和美国的监管执行情况或影响未来的改革与监管互动。最后,基于全文的研究,从金融衍生品市场监管互动和一般金融监管两个角度提出政策建议。本文认为,当前我国金融衍生品市场建设的关键在于监管制度建设,完善相关法律制度、变革分业监管体系、加强投资者保护等均是重要任务。一般性政策建议则包括:完善宏观审慎监管制度、理顺法律监管体系、进行明确且合理的监管权力分配、建设中小投资者保护制度等,此类建议对我国当前的金融市场监管有现实意义。总体来看,本文选取监管互动为研究对象,为金融监管研究提供了新的视角,对我国金融衍生品市场的建设也有现实意义。由于市场发展情况差异较大,西方在该领域的主流研究成果中,所关注问题与相关理论对我国的适用性有限。新兴市场虽更强调市场安全性,但不同国家和地区的金融体系差异较大,可借鉴经验亦有限,试图构建符合我国情况的监管制度,是本文撰写的目的之一。此外,在本文的撰写过程中,我国的金融市场发展和监管制度也发生了根本性变化,市场先后经历了监管放松的大资管时代,以及其后的监管全面收紧。在制度急剧变化的时期,监管互动问题的重要性更加值得关注,本文由金融衍生品市场研究得出的规律,对当前我国整个金融市场的发展和监管亦有一定借鉴意义。
毛术文[10]（2018）在《人民币国际化清算的法律问题研究》文中进行了进一步梳理人民币国际化是我国重大发展战略。完善的支付清算体系是货币国际化的基础条件,而清算法律体系则是保障清算安全、高效进行的法律制度基础。为此,本文从人民币国际化及发展趋势、清算模式考察出发,以安全、高效的人民币国际化清算的主要法律问题为主线,在分析借鉴美国、欧盟主要货币国际化经济体和国际支付与市场基础设施委员会（CPMI）等有关国际机构制定的清算法律制度基础上,研究建立人民币国际化清算法律制度存在的问题,提出建立健全相关法律制度的建议。第一章主要从美国、欧盟为适应其货币国际化建立的清算体系和法律制度总体考察出发,对人民币国际化清算体系的构造及其相关主要法律问题进行了识别。在人民币国际化清算体系的构造上,我国需以中国人民银行第二代支付系统为基础,加快完善人民币跨境支付系统,不断推动境外人民币清算网络发展。在人民币国际化清算体系构造中主要法律问题的识别上:为适应人民币充分国际化的清算需求,我国需对相关法律制度的构建有一个系统的认识、构思和布局,其中,人民币国际化清算的法律体系构造是面临的首要问题;人民币国际化的清算需借助国际代理行机制、资金划拨机制进行,为确保人民币清算资金划拨安全、高效进行,需通过专门立法的方式,对相关当事人权利、义务提供确定性支持;人民币国际化清算中,信用风险和流动性风险是用于转账结算的支付系统运行面临的两大基本风险,结算最终性制度和抵押品制度在两大基本防范风险中具有关键作用,且需要系统的法律变革,才能使其具有坚实的法律基础;支付系统是人民币国际化清算体系的核心,存在风险的负外部性、战略重要性以及市场集中与垄断等问题,为此,必须加强对支付系统特别是具有系统重要性支付系统的监管。第二章从国际认可、切合实际、发展需要出发,对人民币国际化清算所需法律体系,在学界首次从“通用法律”和“专用法律”两个维度进行系统构思和归纳分析,为人民币国际化清算的具体法律问题研究提供了一个良好的研究及逻辑框架。人民币国际化清算所需的通用法律主要包括财产法和合同法、银行法、公司法、破产法、抵押品法律、数字签名法及涉外民事关系适用的法律;专用法律主要包括支付工具的法律、支付系统的法律、支付监管的法律等。我国现有的一些通用法律制度是基于人民币国际化之前和之外的历史背景和因素出台的,在适应人民币国际化清算的需要方面还有所欠缺;而专用法律存在完整性欠缺、效力性偏低、系统性不够等问题。我国需坚持通用法律和专用法律协调并重、当前与长远兼顾、市场主导与政府推动结合、国内法律与国际标准衔接的原则,修订通用法律,完善专用法律,不断健全人民币国际化清算的法律体系。第三章主要研究人民币国际化清算资金电子划拨相关当事人的权利义务配置。结合人民币国际化清算案例,本章对国际清算资金电子划拨权利义务调整的主要国际实践进行比较研究,总结出有益的启示:制定专门立法并及时修订完善;以效率、安全、公平为价值取向;法律适用遵循意思自治优先和最密切联系为辅的原则;国际清算资金电子划拨的统一化趋势。目前我国人民币清算资金电子划拨当事人权利义务调整存在相关立法内容局限,法律效力层次低,相关规定分散等问题。为适应人民币国际化清算需要,我国应制定大额电子资金划拨的单行法,这样相较于对大、小额电子资金划拨综合立法,立法风险小,技术难度低。在具体内容和制度建构上,应明确人民币国际化清算中资金划拨、支付命令、安全程序等核心概念,建立权利义务开始时间、瑕疵支付命令的处理、跨境法律适用等权利义务配置的核心规则以及资金划拨风险的责任分担机制。第四章对人民币国际化清算中的结算最终性法律问题进行研究。在对美国、欧盟及相关国际机构结算最终性制度比较研究的基础上,本章总结出适应货币国际化的结算最终性制度要素主要包括:健全的结算最终性法律制度体系、完善的结算最终性具体制度建构、明晰的结算最终性时刻规定、破产法与结算最终性密切关系的处置。而我国当前通用法律方面豁免于“零点法则”的制度尚未建立,专用法律方面结算最终性规则法律位阶低、有关结算最终性的标准有待进一步明确,不适应人民币充分国际化清算的需要。我国完善结算最终性制度的具体路径包括:一是夯实结算最终性通用法律制度基础。完善《企业破产法》的相关规定,避免目前“零点法则”的含糊不清对支付系统结算最终性的影响;在未来民法典合同编中,对净额结算协议等金融交易的结算最终性进行特别规定。二是完善结算最终性专用法律制度保障。提升结算最终性制度的专用法律层次,在《支付系统管理条例》中明确结算最终性,在大额电子资金划拨立法中明确“接收人终结规则”和“轧差有效性规则”。在支付系统规则层面,细化结算最终性的制度规定。第五章对人民币国际化清算的抵押品制度进行探讨。从美国、欧盟支付清算体系中抵押品管理主要实践及相关国际机构的主要规定梳理分析入手,本章提炼出适应货币国际化的支付清算体系中抵押品制度要素:健全的抵押品法律框架、广泛的合格抵押品种类、严格的合格抵押品要求、统一高效的抵押品运用。目前我国与人民币国际化清算相关的抵押品制度仍处于起步阶段,抵押品高效管理的通用法律基础存不足、专用法律制度欠完善。完善人民币国际化清算中抵押品制度的主要路径包括:完善支付清算抵押品通用法律基础,确认让与担保的法律地位,构建高效的抵押品处置法律安排;完善支付清算抵押品专用法律基础,构建中央银行抵押品统一管理框架,扩大合格抵押品法定范围,将信贷资产、境外抵押品列入合格抵押品范围,明确合格抵押品法定标准,完善抵押品估价、托管与处置机制。第六章主要对人民币国际化清算中支付系统的监管进行研究。在对支付系统监管的国际实践进行比较研究的基础上,本章提炼出适应货币国际化的支付系统监管制度要素主要包括:主要监管主体明确,监管目标日益清晰;遵循国际最佳实践,监管标准逐渐趋同;监管范畴不断拓展,统筹管理趋势明显;突出监管重点,加强监管合作。人民币国际化的发展,将对包括人民币跨境支付系统等在内的系统重要性支付系统的国际化监管提出更高要求,当前我国支付系统监管还存在监管法律依据有待健全,统筹监管制度框架尚未形成,监管合作有待进一步加强等问题。为此,本章建议借鉴美欧等货币国际化经济体支付系统监管经验,积极落实《金融市场基础设施原则》等国际准则:提升法律层级,制定《支付系统监管条例》,完善监管依据,突出监管重点;构建支付系统等金融市场基础设施的统筹管理机制,拓展监管范围;深化国内和国际监管合作,推进支付系统法律规制的国际化。
二、欧元跨国清算系统及清算渠道的选择（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、欧元跨国清算系统及清算渠道的选择（论文提纲范文）
（1）货币国际化视野下的人民币国际债券市场发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、选题意义 |
| 第二节 有关概念界定 |
| 一、国际债券 |
| 二、人民币国际债券 |
| 第三节 研究内容、框架与方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究框架 |
| 三、研究方法 |
| 第四节 研究创新与不足 |
| 一、研究创新 |
| 二、研究不足 |
| 第二章 文献综述与理论基础 |
| 第一节 国际债券相关理论与发展研究 |
| 一、国际债券相关理论 |
| 二、国际债券发展研究 |
| 第二节 货币国际化相关理论 |
| 一、货币国际化内涵 |
| 二、货币国际化逻辑 |
| 第三节 国际债券与货币国际化关系的理论分析 |
| 一、基于货币环流的分析 |
| 二、基于国际货币职能的分析 |
| 第四节 本章小节 |
| 第三章 全球视角的主要国际债券发展比较研究 |
| 第一节 国际债券市场发展现状 |
| 一、国际债券市场的发展历程 |
| 二、国际债券市场的主要特征 |
| 第二节 主要国际债券的发展经验 |
| 一、美元国际债券 |
| 二、日元国际债券 |
| 三、英镑国际债券 |
| 四、澳元国际债券 |
| 五、其他国际债券 |
| 第三节 经验总结和比较分析 |
| 第四章 人民币国际债券发展历程及瓶颈问题研究 |
| 第一节 人民币国际债券的发展意义与机遇 |
| 一、发展意义 |
| 二、发展机遇 |
| 第二节 人民币国际债券的发展历程和特点 |
| 一、债券市场对外开放 |
| 二、熊猫债券 |
| 三、离岸人民币债券 |
| 四、SDR债券 |
| 第三节 人民币国际债券发展面临的瓶颈问题分析 |
| 一、市场环境层面 |
| 二、制度政策层面 |
| 三、金融基础设施层面 |
| 第四节 人民币国际债券推进人民币国际化进程分析 |
| 一、基于人民币跨境流动 |
| 二、基于人民币国际货币职能 |
| 第五章 基于国际债券与货币国际化关系的动态面板数据模型研究 |
| 第一节 现有研究 |
| 第二节 变量选取与数据检验 |
| 一、变量选取及数据来源 |
| 二、数据检验 |
| 第三节 动态面板数据模型的构建 |
| 一、建立模型 |
| 二、模型估计 |
| 三、实证结果分析 |
| 第四节 本章小结 |
| 第六章 基于人民币国际债券市场发展机理的SVAR模型研究 |
| 第一节 国际债券发展的影响因素及机理分析 |
| 一、宏观因子及影响机理 |
| 二、微观因子及影响机理 |
| 三、影响机理的理论框架 |
| 第二节 SVAR模型构建与估计 |
| 一、国际债券统计说明 |
| 二、变量选取与数据检验 |
| 三、SVAR模型构建与估计 |
| 第三节 实证结果与分析 |
| 一、实证结果 |
| 二、结论分析 |
| 第四节 人民币国际债券市场发展的现实条件-基于模型的进一步分析 |
| 第七章 主要结论和建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 相关建议 |
| 一、从完善货币环流机制角度 |
| 二、从促进国际货币职能发挥角度 |
| 第三节 需进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 作者简历及在学期间所取得的科研成果 |
| 后记 |
（2）欧盟债券市场一体化:进程、推动、障碍与前景（论文提纲范文）
| 一、 引言及文献综述 |
| 二、 欧盟债券市场发展现状及特点 |
| 三、 欧盟债券市场一体化进程 |
| 1. 初始发展阶段(1985—1998) |
| 2. 欧元引入开启快速发展阶段(1999—2007) |
| 3. 金融危机后的监管深化阶段(2008年至今) |
| 四、 欧盟债券市场一体化的推动与障碍 |
| 1. 欧盟债券市场一体化的推动 |
| 2. 欧盟债券市场一体化的障碍 |
| (1) 异质性经济结构易受不对称冲击,话语权差异影响政策独立性 |
| (2) 政治分割下债券市场制度的国别差异明显 |
| (3) 金融基础设施面临较大风险 |
| (4) 欧盟内部政治不确定性日趋上升 |
| (5) 外部市场环境冲击 |
| 五、 欧盟债券市场一体化的前景 |
（3）中国与欧元区货币合作研究 ——基于协商货币视角（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 第一节 选题意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国际货币 |
| 二、国际货币合作 |
| 三、中欧货币合作 |
| 第三节 研究方法 |
| 第四节 章节安排 |
| 第一章 协商货币的理论框架 |
| 第一节 概念界定 |
| 第二节 协商货币与政策吸引 |
| 第三节 政策吸引回应与货币合作 |
| 第四节 研究假设 |
| 本章小结 |
| 第二章 中欧货币合作的背景 |
| 第一节 中欧政治关系 |
| 第二节 欧元区货币政治与决策机制 |
| 一、欧元区货币政治 |
| 二、欧元区货币决策机制 |
| 第三节 货币合作的开端:人民币国际化的由来 |
| 一、出口创汇型经济增长模式:“双顺差”和大量外汇储备 |
| 二、“双重资源错置”和收支失衡调整 |
| 三、弹性汇率机制改革 |
| 第四节 人民币国际化现状与中欧货币合作项目 |
| 一、人民币国际化的现状 |
| 二、人民币国际化的路径 |
| 三、中欧货币合作项目 |
| 本章小结 |
| 第三章 中欧货币合作:内部力量驱动的合作 |
| 第一节 维护欧元区稳定发展的欧洲央行 |
| 第二节 中欧货币互换中的市场力量与政治运作 |
| 一、中欧经贸联系 |
| 二、中欧本币互换的市场推动与政治力量 |
| 第三节 欧元的再国际化和与人民币的竞争 |
| 本章小结 |
| 第四章 中德货币合作:实体经济与金融中心利益双驱动 |
| 第一节 联邦体制下不同推动主体的努力 |
| 一、黑森州地方政府与法兰克福金融中心发展 |
| 二、联邦政府与实体经济主导地位 |
| 三、德国央行与稳定物价的责任 |
| 第二节 实体经济与金融中心利益双导向的货币合作过程 |
| 一、贸易需求与德国工商业联合会 |
| 二、法兰克福金融中心发展与人民币倡议小组 |
| 三、人民币清算行落地、RQFII与后续进展 |
| 第三节 德国人民币业务发展现状 |
| 本章小结 |
| 第五章 中法货币合作:巴黎金融中心发展的优先利益 |
| 第一节 法国推动人民币合作的主体与动力 |
| 一、“双面人”传统与解决社会问题的“灵丹妙药” |
| 二、促进巴黎人民币离岸中心的发展 |
| 三、法国央行的角色 |
| 第二节 中央政府主导与法国央行发挥先锋作用的合作过程 |
| 一、中欧本币互换协议的推动 |
| 二、中央政府主导的中法货币合作建立 |
| 第三节 法国人民币业务发展现状 |
| 本章小结 |
| 第六章 中卢货币合作:促进金融多元化转型 |
| 第一节 政治制度与国际金融中心 |
| 一、金融危机冲击带来的结构性调整挑战 |
| 二、金融危机引发的国际监管环境挑战 |
| 三、卢森堡的金融创新转型:提高金融多样性 |
| 第二节 财政部主导、各方协作的合作过程 |
| 一、全球领先的人民币中心 |
| 二、多方协作的中卢清算机制与RQFII落地 |
| 第三节 卢森堡人民币业务发展现状 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 第一节 对比与总结 |
| 第二节 创新与不足 |
| 第三节 建议与展望 |
| 一、政策建议 |
| 二、研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 一、欧洲利益集团与不同欧盟机构互动情况统计表 |
| 二、欧洲投资银行与中国历年项目合作 |
| 三、访谈大纲范本 |
（4）跨境贸易人民币结算中我国商业银行存在的问题及对策（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 研究的方法、思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 国内外研究综述 |
| 1.4.1 国内相关跨境贸易人民币结算的研究 |
| 1.4.2 国外相关跨境贸易人民币结算的研究 |
| 第2章 跨境贸易人民币结算实施的理论基础 |
| 2.1 货币替代理论 |
| 2.2 最优货币区理论 |
| 2.3 三元悖论理论 |
| 第3章 跨境贸易人民币结算的发展现状 |
| 3.1 跨境贸易人民币结算的推进进程 |
| 3.1.1 阶段一:萌芽及初步发展阶段 |
| 3.1.2 阶段二:快速发展阶段 |
| 3.1.3 阶段三:波动阶段 |
| 3.2 跨境贸易人民币结算的特点 |
| 3.2.1 货物贸易人民币结算所占比重较大 |
| 3.2.2 地域差异较大 |
| 3.2.3 进出口结算结构失调 |
| 3.2.4 人民币离岸市场以香港、台湾、新加坡为主 |
| 第4章 跨境贸易人民币结算在商业银行中存在的问题 |
| 4.1 银行缺乏帮助无议价权企业规避汇率风险的产品 |
| 4.2 金融体系发展落后、商业银行国际化程度低 |
| 4.3 我国商业银行使用的跨境人民币清算系统不完善 |
| 4.3.1 我国商业银行在跨境人民币双系统并行下效率低 |
| 4.3.2 我国商业银行小额人民币跨境支付的经济性差 |
| 4.3.3 我国商业银行受大额支付和CIPS系统的缺陷制约 |
| 4.4 我国商业银行开展跨境贸易人民币结算业务遭遇的阻力 |
| 4.4.1 商业银行后台系统建设落后 |
| 4.4.2 商业银行信息化水平落后 |
| 4.4.3 风险管理问题 |
| 4.4.4 商业银行跨境人民币业务收益问题 |
| 4.4.5 相关专业人才缺失 |
| 4.5 相关政策制度及系统不完善降低我国商业银行推广人民币意愿 |
| 第5章 中信银行G支行跨境贸易人民币结算的现状分析 |
| 5.1 银行背景简介 |
| 5.2 中信银行苏州G支行业务涵盖区域简介 |
| 5.3 中信银行苏州G支行人民币跨境结算数据 |
| 5.4 中信银行苏州G支行跨境贸易人民币客户简介 |
| 5.4.1 外资企业简介 |
| 5.4.2 中资企业简介 |
| 5.5 跨境贸易人民币结算中的问题在中信银行G支行的表现及应对 |
| 5.5.1 无议价权企业在中信苏州G支行的结算现状 |
| 5.5.2 中信银行的国际化程度低导致企业的人民币资金无法跨境双向流动 |
| 5.5.3 跨境人民币系统的不完善导致企业及银行使用人民币结算意愿低下 |
| 5.5.4 中信银行的系统建设落后导致推广跨境人民币困难 |
| 5.5.5 在相关政策制度不够完善的情况下中信银行的应对 |
| 第6章 跨境贸易人民币结算问题商业银行的解决对策 |
| 6.1 我国商业银行应帮助无货币选择权企业降低汇率风险 |
| 6.2 提升我国商业银行国际化程度 |
| 6.2.1 加快中资银行“走出去”的步伐,推动人民币的双向流动 |
| 6.2.2 大力发展香港离岸市场,带动其他离岸市场的发展 |
| 6.3 完善建设统一的综合性人民币支付系统 |
| 6.4 建设商业银行的清算系统促进跨境贸易人民币结算业务在商业银行的推广 |
| 6.5 完善相关政策制度,为商业银行推广跨境人民币提供便利 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）跨境支付系统法律问题研究（论文提纲范文）
| 本文创新点 |
| 缩略语表 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究动机与目的 |
| 三、研究现状与文献综述 |
| 四、研究思路、研究方法和结构安排 |
| 第一章 跨境支付系统概述 |
| 第一节 跨境支付与跨境支付系统的概念与特征 |
| 一、支付与跨境支付 |
| 二、支付系统及其上位概念 |
| 三、跨境支付系统的概念与特征 |
| 第二节 跨境支付系统的产生与发展 |
| 一、跨境支付系统的产生 |
| 二、境外跨境支付系统发展现状 |
| 三、发展中的人民币跨境支付系统 |
| 第三节 跨境支付系统法律问题的提出 |
| 一、跨境支付系统相关国际标准的要求与性质 |
| 二、跨境支付系统规则与制度安排的国际经验 |
| 三、人民币跨境支付系统的制度完善建议 |
| 本章小结 |
| 第二章 跨境支付系统建设运营监管的理论基础 |
| 第一节 支付经济学理论 |
| 一、支付经济学理论的提出与发展 |
| 二、支付经济学视角下大额支付系统的重要作用与发展趋势 |
| 三、由支付经济学目标看金融安全与效率价值平衡 |
| 第二节 系统重要性与SIFIs理论 |
| 一、SIFIs的定义与识别 |
| 二、SIFIs的监管与系统性风险的应对 |
| 三、作为SIFIs的跨境支付系统的识别标准 |
| 第三节 功能监管与机构监管理论 |
| 一、功能监管理论分析 |
| 二、机构监管理论分析 |
| 三、功能监管与机构监管比较研究 |
| 本章小结 |
| 第三章 跨境支付系统建设运营监管的国际标准 |
| 第一节 跨境支付系统国际标准的出台背景 |
| 一、FMIs建设、运营与监管面临的挑战 |
| 二、构建国际组织应对挑战 |
| 三、制定国际规则应对挑战 |
| 第二节 《FMIs原则》有关规则研究 |
| 一、法律基础相关原则分析 |
| 二、治理结构相关原则分析 |
| 三、风险管理相关原则分析 |
| 四、其他相关规则分析 |
| 第三节 《FMIs原则》的法律性质探析 |
| 一、《FMIs原则》的性质争议 |
| 二、国际习惯与国际软法比较分析 |
| 三、《FMIs原则》的国际金融软法性质及特征 |
| 本章小结 |
| 第四章 跨境支付系统的法律基础 |
| 第一节 跨境支付系统的立法模式 |
| 一、跨境支付系统立法的美国模式 |
| 二、跨境支付系统立法的欧盟模式 |
| 第二节 跨境支付系统基本规则比较研究 |
| 一、法律适用规则分析 |
| 二、结算最终性规则分析 |
| 三、支付系统监管规则分析 |
| 四、恢复与处置规则分析 |
| 第三节 联合国《国际贷记划拨示范法》研究 |
| 一、《国际贷记划拨示范法》的范围与效力 |
| 二、《国际贷记划拨示范法》的主要内容 |
| 三、《国际贷记划拨示范法》与相关规则比较研究 |
| 本章小结 |
| 第五章 跨境支付系统的治理结构 |
| 第一节 系统运营者组织形式 |
| 一、有限责任公司形式及其影响 |
| 二、股份有限公司形式及其影响 |
| 三、公共实体形式及其影响 |
| 第二节 系统参与者准入机制 |
| 一、系统参与者初次准入标准 |
| 二、系统参与者层级管理制度 |
| 三、系统参与者风险持续评审机制 |
| 第三节 系统公平公开制度 |
| 一、公共利益的价值平衡 |
| 二、信息披露与利益冲突处理 |
| 三、运营者内部审计 |
| 本章小结 |
| 第六章 跨境支付系统的风险管理 |
| 第一节 跨境支付系统的结算风险管理 |
| 一、结算风险的界定 |
| 二、结算风险管理的原理分析 |
| 三、结算风险管理的规则制度研究 |
| 第二节 跨境支付系统的运行风险管理 |
| 一、运营风险的界定 |
| 二、运行风险管理的原理分析 |
| 三、运行风险管理的规则制度研究 |
| 第三节 跨境支付系统的系统性风险管理 |
| 一、系统性风险的界定 |
| 二、系统性风险管理的原理分析 |
| 三、系统性风险管理的规则制度研究 |
| 本章小结 |
| 第七章 人民币跨境支付系统的制度不足与完善 |
| 第一节 人民币跨境支付系统法律基础的不足与完善 |
| 一、法律适用规则 |
| 二、结算最终性规则 |
| 三、支付系统监管规则 |
| 四、恢复与处置规则 |
| 第二节 人民币跨境支付系统治理结构的不足与完善 |
| 一、系统运营者组织形式 |
| 二、系统参与者准入机制 |
| 三、系统公平公开制度 |
| 第三节 人民币跨境支付系统风险管理制度的不足与完善 |
| 一、结算风险管理制度 |
| 二、运行风险管理制度 |
| 三、系统性风险管理制度 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 博士期间发表的科研成果 |
| 后记 |
（6）货币政策与非金融企业杠杆率研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 研究内容和创新点 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 主要创新点 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 资本结构主要理论 |
| 2.2 杠杆率现状分析 |
| 2.3 杠杆率的影响因素 |
| 2.4 货币政策与“去杠杆” |
| 第3章 中国非金融企业杠杆率的特征事实:现状、成因、风险 |
| 3.1 引言 |
| 3.2 中国非金融企业部门杠杆率现状 |
| 3.2.1 非金融企业部门杠杆率的跨国对比 |
| 3.2.2 非金融企业部门债务组成变动 |
| 3.2.3 非金融企业杠杆率的结构性问题 |
| 3.3 中国非金融企业部门高杠杆的成因 |
| 3.3.1 国内因素 |
| 3.3.2 全球因素 |
| 3.4 中国非金融企业的债务风险 |
| 3.4.1 企业高负债率对经济金融稳定的影响 |
| 3.4.2 非金融企业潜在债务风险 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 货币政策与非金融企业杠杆率 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 文献综述与研究假设 |
| 4.3 数据来源和计量模型设定 |
| 4.3.1 数据来源 |
| 4.3.2 主要变量定义和计算 |
| 4.3.3 计量模型设定 |
| 4.4 实证结果分析 |
| 4.4.1 基准回归结果 |
| 4.4.2 异质性检验 |
| 4.5 稳健性检验 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 货币政策国际传导与非金融企业杠杆率 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 文献综述与研究假设 |
| 5.3 数据来源和计量模型设定 |
| 5.3.1 数据来源 |
| 5.3.2 主要变量定义和计算 |
| 5.3.3 计量模型设定 |
| 5.4 实证结果分析 |
| 5.4.1 不同行业间异质性 |
| 5.4.2 不同企业间异质性 |
| 5.4.3 不同国家间异质性 |
| 5.5 稳健性检验 |
| 5.6 进一步研究 |
| 5.7 本章小结 |
| 第6章 金融结构与非金融企业“去杠杆” |
| 6.1 引言 |
| 6.2 文献综述与研究假设 |
| 6.3 数据来源和计量模型设计 |
| 6.3.1 数据来源 |
| 6.3.2 主要变量定义和计算 |
| 6.3.3 计量模型设定 |
| 6.4 实证结果 |
| 6.4.1 基准回归结果 |
| 6.4.2 国家特征、金融结构与企业杠杆率 |
| 6.4.3 行业特征、金融结构与企业杠杆率 |
| 6.4.4 企业特征、金融结构与企业杠杆率 |
| 6.5 金融结构、货币政策与企业杠杆率 |
| 6.6 稳健性检验 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 全文结论与研究拓展 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 研究拓展 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（7）我国商业银行跨境支付清算体系优化及发展对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 三、研究思路 |
| 四、研究方法 |
| 五、研究内容与框架 |
| 六、本文特色与不足 |
| 第一章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 理论基础 |
| 一、跨境支付清算定义及发展 |
| 二、SWOT理论 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 三、文献评述 |
| 第二章 我国商业银行跨境支付清算体系建设动因分析 |
| 第一节 我国商业银行国际业务发展机遇 |
| 一、商业银行自身发展需求 |
| 二、“一带一路”带来国际业务发展新机遇 |
| 三、“一带一路”带来银行新客户群体 |
| 四、人民币国际化带来新机遇 |
| 五、跨境电商快速崛起 |
| 第二节 我国商业银行国际业务发展困境 |
| 一、商业银行国际业务发展瓶颈 |
| 二、商业银行跨境支付清算系统建设缺乏规划 |
| 三、组织结构不合理 |
| 四、跨境支付清算业务创新能力弱 |
| 五、监管与风险管理体制弱 |
| 六、大型商业银行国际化程度不足 |
| 第三节 本章小结 |
| 第三章 跨境支付清算模式分析 |
| 第一节 全球主要支付清算体系及联通渠道介绍 |
| 一、美国支付清算体系 |
| 二、伦敦支付清算体系 |
| 三、日本支付清算体系及其他支付清算体系 |
| 四、环球同业银行金融电讯协会 |
| 五、我国境内主要支付清算体系 |
| 六、支付清算体系比较 |
| 第二节 我国商业银行跨境支付清算模式分析 |
| 一、代理行模式 |
| 二、人民币跨境清算行模式 |
| 三、人民币NRA模式 |
| 四、海外分行模式 |
| 五、人民币跨境CIPS模式 |
| 第三节 本章小结 |
| 第四章 我国商业银行跨境支付清算体系案例分析 |
| 第一节 以N银行为例分析中小型商业银行跨境支付清算体系建设 |
| 一、N银行背景简介 |
| 二、N银行跨境支付业务SWOT分析 |
| 第二节 以J银行为例分析大型商业银行跨境支付清算体系建设 |
| 一、J银行背景简介 |
| 二、J银行跨境支付业务SWOT分析 |
| 第三节 跨境支付清算体系建设关键要素归纳 |
| 一、国内营业网点 |
| 二、海外分支机构 |
| 三、跨境支付清算专业队伍 |
| 四、跨境支付清算IT系统 |
| 五、其他 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、中小型商业银行跨境支付清算体系建设思考 |
| 二、大型商业银行跨境支付清算体系建设思考 |
| 三、商业银行跨境支付清算体系影响因素归纳 |
| 第五章 跨境支付清算体系建设关键因素实证分析 |
| 一、多元线性回归模型基本理论 |
| 二、模型构建与数据来源 |
| 三、变量描述性分析与结果 |
| 四、自变量相关性分析 |
| 五、模型回归分析与结果 |
| 六、本章小结 |
| 第六章 我国商业银行跨境支付清算体系优化及对策 |
| 第一节 主要结论 |
| 第二节 对策建议 |
| 一、跨境支付清算业务顶层设计 |
| 二、跨境支付清算模式选择 |
| 三、跨境支付清算IT建设建议 |
| 四、推进组织结构和业务流程改造 |
| 五、强化跨境支付清算专业人才建设 |
| 六、完善跨境支付清算体系的监管与风险管理 |
| 七、加强创新能力 |
| 八、提升国际化水平 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）中国银行跨境人民币业务创新案例分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法和研究内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 国内外文献综述 |
| 1.5 创新与不足 |
| 2 我国跨境人民币业务总体发展情况 |
| 2.1 我国跨境人民币业务的发展历程 |
| 2.1.1 我国跨境人民币业务基本概念 |
| 2.1.2 我国跨境人民币业务的三个发展阶段 |
| 2.1.3 我国跨境人民币业务政策体系 |
| 2.2 我国跨境人民币业务的清算模式 |
| 2.2.1 代理行模式与清算行模式 |
| 2.2.2 人民币NRA账户 |
| 2.3 我国跨境人民币业务的发展现状 |
| 2.4 我国跨境人民币业务的发展前景 |
| 3 中国银行跨境人民币业务创新案例介绍 |
| 3.1 中国银行跨境人民币业务创新基本情况 |
| 3.2 中国银行跨境人民币产品创新体系 |
| 3.2.1 结算融资类 |
| 3.2.2 理财增值类 |
| 3.2.3 汇率避险类 |
| 3.2.4 资本和跨境担保类 |
| 3.3 中国银行跨境人民币业务创新发展现状 |
| 3.3.1 跨境人民币业务创新发展现状 |
| 3.3.2 全球清算网络发展现状 |
| 3.3.3 债权承销与投资发展现状 |
| 3.3.4 海外业务发展现状 |
| 4 中国银行跨境人民币业务创新案例分析 |
| 4.1 中国银行跨境人民币业务创新发展存在的问题 |
| 4.1.1 经常项目下产品创新动力不足 |
| 4.1.2 资本项目下产品创新种类不足 |
| 4.1.3 业务创新海外渠道建设优势减弱 |
| 4.1.4 业务创新境内渠道建设较弱 |
| 4.2 中国银行跨境人民币业务创新发展的影响因素 |
| 4.2.1 汇率波动的影响 |
| 4.2.2 国际收支变动的影响 |
| 4.2.3 套利风险的影响 |
| 4.2.4 我国相关管理政策的影响 |
| 4.3 中国银行跨境人民币业务创新发展的对策 |
| 4.3.1 鼓励产品创新 |
| 4.3.2 加强渠道建设 |
| 4.3.3 强化风险管理 |
| 5 结论与启示 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对人民币国际化的启示 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究内容和方法 |
| 一、研究思路与结构安排 |
| 二、研究方法 |
| 第三节 文章创新 |
| 第一章 文献综述 |
| 第一节 海外研究成果综述 |
| 一、金融创新与监管研究 |
| 二、监管竞争与监管合作研究 |
| 三、金融衍生品市场监管问题研究 |
| 第二节 国内研究成果综述 |
| 一、金融监管问题研究 |
| 二、我国金融衍生品市场监管问题研究 |
| 三、我国金融衍生品市场建设问题研究 |
| 第三节 国内外研究的对比与评述 |
| 一、研究方法对比与评述 |
| 二、研究内容对比与评述 |
| 三、研究观点对比与评述 |
| 本章小结 |
| 第二章 金融衍生品市场监管现状分析 |
| 第一节 金融衍生品市场发展概况分析 |
| 一、金融衍生品市场的基本概念和要素 |
| 二、市场发展的概况和趋势 |
| 第二节 金融衍生品市场监管的理论分析 |
| 一、金融衍生品市场的市场失灵 |
| 二、金融衍生品市场的监管俘获 |
| 三、金融衍生品市场的监管竞争 |
| 第三节 金融衍生品市场的监管概况分析 |
| 一、自律监管概况分析 |
| 二、政府监管概况分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 金融衍生品监管互动的机理研究 |
| 第一节 金融衍生品市场监管的动态博弈模型 |
| 一、监管成本—收益分析 |
| 二、动态监管博弈模型 |
| 三、基于模型的监管博弈分析 |
| 第二节 监管博弈对制度变迁的影响机制：理论模型 |
| 一、制度变迁的理论框架 |
| 二、基于博弈论视角的制度变迁 |
| 三、金融衍生品市场监管博弈对制度变迁的影响机制 |
| 第三节 监管博弈对制度变迁的影响机制：经验分析 |
| 一、不同市场发展模式下监管互动形式的比较 |
| 二、主流市场监管互动对制度变迁的影响 |
| 本章小结 |
| 第四章 金融衍生品市场监管互动的发展效应研究 |
| 第一节 不同市场发展阶段的监管制度匹配性分析 |
| 一、产品导入期的监管制度匹配性 |
| 二、产品成长期的监管制度匹配性 |
| 三、产品成熟期的监管制度匹配性 |
| 第二节 制度变迁非同步性对市场发展的影响 |
| 一、监管制度变迁与市场发展的非同步性 |
| 二、监管因素在非同步性制度变迁中的作用 |
| 三、制度变迁非同步性下的市场发展 |
| 第三节 监管差异对市场发展的影响 |
| 一、国内监管差异对市场发展的影响 |
| 二、国际监管差异与监管合作的模型分析 |
| 三、监管差异下市场主体间的博弈模型和效应测度 |
| 本章小结 |
| 第五章 金融衍生品市场监管互动的安全效应研究 |
| 第一节 互动导致的场内外市场监管模式 |
| 一、基于安全视角的监管部门制度供给特点 |
| 二、非风险事件条件下场内外市场的均衡监管模式 |
| 三、风险事件对监管制度变迁的影响 |
| 第二节 场内外均衡监管模式的市场安全效应 |
| 一、场内均衡监管模式的市场安全效应 |
| 二、场外均衡监管模式的市场安全效应 |
| 第三节 监管互动的投资者安全效应 |
| 一、监管互动导致的零售投资者保护困境 |
| 二、监管互动下的投资者保护实践——以零售外汇市场为例 |
| 三、投资者保护新模式下的互动与效应分析 |
| 本章小结 |
| 第六章 金融衍生品市场监管互动的实践：国际比较 |
| 第一节 我国金融衍生品市场的监管互动分析 |
| 一、我国金融衍生品市场的发展历程 |
| 二、市场监管制度的演进分析 |
| 三、我国金融衍生品市场监管互动的特征 |
| 第二节 危机后G20国家衍生品监管改革与互动分析 |
| 一、监管改革的内容与效应测度 |
| 二、G20改革对我国衍生品市场监管的推动 |
| 第三节 改革背景下的监管互动发展形势研判 |
| 一、监管改革对市场的影响效应 |
| 二、市场变化对监管改革的反作用 |
| 三、国际监管合作与市场互动的形势研判 |
| 本章小结 |
| 第七章 总结、建议与研究展望 |
| 第一节 全文总结 |
| 第二节 政策建议 |
| 第三节 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 在学期间取得的科研成果 |
| 后记 |
（10）人民币国际化清算的法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题的背景 |
| 二、选题的理论及实际意义 |
| 三、国内外已有研究现状评述 |
| 四、研究思路与方法 |
| 五、创新点与不足 |
| 第一章 人民币国际化清算及其法律问题概述 |
| 第一节 人民币国际化及其清算制度的重要性 |
| 一、人民币国际化的概念及发展 |
| 二、清算之于人民币国际化的重要性 |
| 三、法之于人民币国际化清算的重要性 |
| 第二节 美欧适应其货币国际化而建立的清算体系与制度 |
| 一、美欧适应货币国际化而建立的清算体系 |
| 二、美欧适应其货币国际化而建立的清算法律制度 |
| 三、比较与借鉴 |
| 第三节 人民币国际化清算体系的构造与主要法律问题识别 |
| 一、人民币跨境清算现状及存在的主要问题 |
| 二、人民币国际化清算体系的构造 |
| 三、人民币国际化清算体系构造中的主要法律问题识别 |
| 第二章 人民币国际化清算的法律体系构造问题 |
| 第一节 我国支付清算法律体系的现状 |
| 一、法律渊源视角下支付清算法律体系 |
| 二、法律规范性质视角下支付清算法律的构成 |
| 三、国际支付结算体系委员会对支付体系法律的分类 |
| 四、本文的研究分类 |
| 第二节 人民币国际化清算所需法律体系、现存问题与完善构想 |
| 一、人民币国际化清算所需要的法律体系 |
| 二、当前人民币国际化清算法律体系现状与主要问题 |
| 三、完善人民币国际化清算法律体系的构想 |
| 第三章 人民币清算资金电子划拨中当事人权利义务配置问题 |
| 第一节 国际清算机制及相关法律关系分析 |
| 一、国际清算的发展历程 |
| 二、当前国际清算机制及法律解析 |
| 三、人民币国际化清算中的主要法律关系 |
| 第二节 国际清算资金电子划拨权利义务配置的域外实践及启示 |
| 一、国际清算资金电子划拨中权利义务配置的域外实践 |
| 二、国际清算资金电子划拨中权利义务配置的域外实践的启示 |
| 第三节 对人民币国际清算资金电子划拨权利义务配置的构想 |
| 一、我国有关人民币国际清算资金电子划拨的法律规定 |
| 二、现有规定适应人民币国际化清算需要所存在的问题 |
| 三、完善人民币国际清算资金电子划拨当事人权利义务配置的构想 |
| 第四章 人民币国际化清算中结算最终性的法律问题 |
| 第一节 结算最终性问题概述 |
| 一、典型案例 |
| 二、结算最终性的功能 |
| 第二节 结算最终性法律安排的国际实践与启示 |
| 一、主要货币国际化经济体结算最终性法律安排 |
| 二、国际机构的结算最终性相关规定 |
| 三、适应货币国际化的结算最终性的制度要素提炼 |
| 第三节 我国有关结算最终性的法律规定、问题及完善建议 |
| 一、我国有关结算最终性的法律规定 |
| 二、适应人民币国际化清算所存在的问题 |
| 三、完善我国结算最终性法律制度的建议 |
| 第五章 人民币国际化清算中抵押品法律问题 |
| 第一节 支付清算体系抵押品管理的主要国际实践 |
| 一、主要货币国际化经济体支付清算体系中抵押品管理制度 |
| 二、国际机构对支付清算体系中抵押品管理的规定 |
| 三、货币国际化支付清算体系的抵押品制度要素的提炼 |
| 第二节 我国支付清算体系抵押品制度现状、问题及完善建议 |
| 一、我国支付清算体系中的抵押品法律制度 |
| 二、我国现有规定适应人民币国际化清算所存在的问题 |
| 三、完善我国支付清算抵押品制度的建议 |
| 第六章 人民币国际化清算中支付系统监管的法律问题 |
| 第一节 对支付系统监管的理论基础 |
| 一、支付系统及系统重要性支付系统的定义 |
| 二、对支付系统监管的缘由 |
| 第二节 支付系统监管的主要国际实践及启示 |
| 一、美欧对支付系统监管的实践 |
| 二、国际机构有关支付系统监管规定 |
| 三、支付系统监管的国际实践的制度启示 |
| 第三节 我国支付系统监管的现状、问题及建议 |
| 一、我国支付系统监管的现状 |
| 二、我国支付系统监管存在的主要问题 |
| 三、完善我国支付系统监管的建议 |
| 结论 |
| 一、本文的基本观点 |
| 二、需要进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
四、欧元跨国清算系统及清算渠道的选择（论文参考文献）
- [1]货币国际化视野下的人民币国际债券市场发展研究[D]. 李海静. 上海社会科学院, 2020(08)
- [2]欧盟债券市场一体化:进程、推动、障碍与前景[J]. 丁纯,强皓凡,孙逸修. 同济大学学报(社会科学版), 2019(06)
- [3]中国与欧元区货币合作研究 ——基于协商货币视角[D]. 周旺旺. 上海外国语大学, 2020(01)
- [4]跨境贸易人民币结算中我国商业银行存在的问题及对策[D]. 陈婧. 苏州大学, 2019(04)
- [5]跨境支付系统法律问题研究[D]. 董哲. 武汉大学, 2019(08)
- [6]货币政策与非金融企业杠杆率研究[D]. 李源. 中央财经大学, 2019(08)
- [7]我国商业银行跨境支付清算体系优化及发展对策研究[D]. 钟涌新. 厦门大学, 2019(12)
- [8]中国银行跨境人民币业务创新案例分析[D]. 唐天月. 广东财经大学, 2018(07)
- [9]金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究[D]. 刘晨阳. 华东师范大学, 2019(04)
- [10]人民币国际化清算的法律问题研究[D]. 毛术文. 中南财经政法大学, 2018(08)
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