一、改制上市是国有商业银行改革的关键（论文文献综述）
王彤[1]（2020）在《国企混改中引入战略投资者对财务绩效的影响研究 ——以四维图新为例》文中指出面对日趋激烈的全球市场竞争,国有企业作为国民经济组成的重要基石,在我国经济持续发展的进程中发挥着至关重要的作用。然而,在计划经济体制向市场经济体制转型的过程中,国有企业自身存在的种种弊病也逐渐显露。结合内外部环境来看,国有资本布局的不合理,生产经营效率不抵民营企业等问题均是造成国企短板的公认原因,基于此背景,我国面向国有企业提出了一系列改革的政策方针,旨在针对不同时期所产生的问题,激发国企活力,提升其持久竞争力,以达到增长国民经济和财政收入的目的。改革开放这一举措正式打开了国企改革的大门,在四十余年的改革历程中,我国无论是从简单的放权让利到建立产权清晰、政企分开和科学管理的现代企业制度;还是从产权制度、治理制度和经营机制改革到国企改革的顶层设计,均取得了卓越成效。其中,混合所有制经济的提出,符合我国国有企业和民营企业在资本市场中必将融合发展的规律,也成为了发挥经济质量优势的关键支柱,在这一背景下,国有企业的发展逐步壮大,其市场竞争力和盈利能力均在稳步提升。在混合所有制改革的发展进程中,逐渐形成并规范了四种混改实现路径,分别是改制上市,并购重组,引入战略投资者和员工持股,近年来,引入具备一定资质的战略投资者在四种混改路径中被认为是对于国企来说更具有战略价值优势的实现方式。战略投资者区别于财务投资者,具备更久更强的意愿和能力,能够在战略价值方面为国企的经营管理提供支撑,从而对国企的发展带来更持久,更深层次的影响。本文基于国企引入战略投资者进行混合所有制改革这一主题,首先根据相关文献综述厘清目前的研究动态,确定本文的研究内容和研究方法,在此基础上对混合所有制改革的产生及其历史沿革进行回顾;其次,结合本文论述的主题词,分别梳理了混合所有制改革的四种实现路径,战略投资者的相关概念和理论基础,并明确了本文所采用的财务绩效分析体系;最后,运用相应的研究方法,针对目前国家提出重点改革的行业,选取了北京四维图新科技有限公司作为案例分析对象,着重探究在2014年引入战略投资者腾讯后,其财务绩效表现的变化情况,并基于以上分析得出本文研究结论,总结归纳由本文得到的启示。本文通过理论结合案例的分析后,得出了以下结论:首先,战略投资者应当满足具备雄厚资金,持股相对集中且有中长期持股意图和能力,能够在战略价值方面为国企提供支持等条件;其次,在引入战略投资者后,通过双方的资源整合,对拟混改的国企来说能够达到发挥市场机制,激发企业活力的效果,同时,在财务绩效的影响方面也起到了良好的提升作用。本文得到的启示主要有:第一,目前混改试点仍然集中于七大重点领域,而鼓励其他行业领域进行混改,对于完善我国的企业改革来说也具有极大的现实意义;第二,应当鼓励选用引入战略投资者作为混改路径,同时可以在企业内部结合员工持股计划,双管齐下开启混改;第三,在确定运用引入战略投资者这一路径后,要确保战略投资者的质量;第四,在混改进程中要确保双方沟通的频率与方式,强调混改后双方的资源整合。
赵侃[2]（2020）在《资产管理公司参与问题企业重组业务模式研究 ——以HN公司改制上市为例》文中研究表明当前,我国正处于供给侧结构性改革的关键阶段,经济增速放缓、大宗商品价格下降、实体企业盈利水平降低、财政收入增幅下滑、经济风险的发生概率同步上升,部分企业出现经营困难,导致问题企业数量不断增加,稳步化解过剩产能、妥善处置问题企业成为这一阶段改革的重要任务。2016年初,国务院常务会议明确提出了“支持银行加快不良贷款处置”的要求,加快处置不良资产对中国金融业稳定运行和中国经济的长远发展都具有重要意义。当前,我国的经济结构、企业运营环境、银行不良资产的产生背景、各级政府的债务负担都与21世纪初期的状况大为不同,处置不良资产难以重复历史老路,如何快速而有效的处置不良资产成为当前中国金融供给侧结构性改革面临的一大挑战。资产管理公司是专门从事不良资产处置的金融机构,问题企业重组是处置不良资产的一种高效方式,随着我国供给侧结构性改革的加速推进,问题企业重组业务必将迎来广阔的发展空间。长期以来,资产管理公司作为市场中参与问题企业重组的重要力量,已初步具备通过兼并重组、破产重整等市场化、法治化手段对问题企业实施重组的能力,但其业务模式仍不成熟、业务能力还存在明显的短板,导致其在重组市场的参与程度仍然较低,主导运作并成功实施的重组项目数量仍然较少。目前,专业投资机构发展的相对滞后已成为国内问题企业重组项目落地的重要阻碍因素,资产管理公司如何提升问题企业重组的业务水平并将其转化为未来发展的核心竞争力,面临着来自内外多方面的挑战。本文以企业重组的相关理论为指导,以资产管理公司参与华东地区最大煤炭企业HN公司重组为案例,全面剖析资产管理公司问题重组业务主要存在的如政策不完善、投资思维僵化、管理能力不足、信息不对称、业务模式不确定等问题。提出资产管理公司应在当前政策环境下,运用投行思维,根据问题企业的具体情况,灵活运用定向减资、股份置换、定向增发、不良资产收购和市场化债转股等多种金融手段,综合性的采用债务重组、资产重组、股权重组、债转股、并购重组、追加投资、破产重整、重组顾问等业务模式组合来实施问题企业重组。本文的研究有利于资产管理公司提高问题企业重组业务水平、培育新的业务增长极,有利于问题企业消除或减轻自身债务危机、盘活低效运营资产、恢复正常生产经营和偿债能力,有利于妥善处置问题企业,助力我国供给侧结构性改革。
于晓东[3]（2012）在《2003-2010年中国国有银行改革有效性分析》文中研究表明我国四大国有银行长期以来被资产质量差、盈利能力低等问题困扰。国有银行低效的根源在于其单一的国有产权,由于国家是非人格化的所有者,没有维护自身利益的能力,导致了在国有银行所有者和经营者的博弈中出现了失衡,造成内部人控制,代理成本巨大。我国四大国有银行以往改革可分为三个阶段：国家专业银行的恢复和设立、国家专业银行向企业化经营的转变和国有独资商业银行改革。期间采取的种种改革措施对完善我国银行体系、增加银行市场竞争等发挥了一定作用。但由于这些改革措施并未触及国有银行的产权制度,所以改革效果并不显着。2003年开始的新一轮改革,其最大亮点是开始改变国有银行单一的产权制度。改革中,四大国有银行基本采用了：财务重组-公司治理改革-资本市场上市的“三步走”改革模式。本文首先从产权和公司治理两个角度对2003-2010年国有银行改革效果进行了定性分析。从产权改革看,改革后四大国有银行由产权单一的国有企业转变为产权多元化的股份有限公司,一定程度上解决了国有银行的所有者虚置问题,但股权结构上的国家绝对控股也给国有银行绩效改善带来了隐忧。本轮改革非常重视公司治理建设,把建设良好的银行公司治理作为国有银行改革的核心。改革后,四大国有银行都参照国际先进银行建立了形式完整的公司治理结构,现代公司治理机制初步开始运作。但公司治理内生于产权结构,来源于公司所有者和公司经营者之间的利益博弈。但到目前为止,我国国有银行尚未完全解决所有者虚置问题,由此导致我国国有银行公司治理机制内在动力不足,“形似”而“神异”。本文然后运用财务指标分析和DEA模型两种方法对改革后四大国有银行改革有效性进行了实证分析。本文第五章用银监会《国有商业银行公司治理及相关监管指引》规定的三大类共七项指标考核国有银行改革后的财务指标,发现四大国有控股银行较好实现了银监会设定的目标,本文随后对国有控股银行取得良好绩效的原因进行了简要分析。本文第六章运用DEA模型对改革后国有银行效率进行实证分析,结果表明,四大国有银行的平均技术效率高于股份制银行,但把技术效率进一步分解为纯技术效率和规模效率后发现,国有控股银行虽然平均技术效率高于股份制银行,但其平均纯技术效率低于股份制银行,其较高的技术效率水平主要是由其较高的规模效率导致的。文章接下来阐述了国有银行本轮改革中有争议的两个具体问题：汇金公司在国有银行改革中的作用和国有银行引进外国战略投资者的成效。第七章分析了汇金公司在国有银行改革中的作用,汇金公司在国有银行改革中的积极作用包括：汇金公司注资充实了国有银行的资本金,保证了国有银行财务重组的顺利完成；通过汇金公司注资四大国有银行,在某种程度上解决了四大银行的所有者虚置问题。但汇金公司目前未享有完全的出资人权利,并且汇金公司是国有独资公司,其自身同样存在所有者虚置问题。第八章分析了国有银行引进外国战略投资者的成效。引进国外战略投资者,对我国国有银行在境外资本市场成功上市发挥了积极作用；希望通过引进战略投资者学习国际先进银行管理经验、技术和方法的目的并未达到；引入外国战略投资者后,国有银行公司治理水平未得到实质性提高。本轮改革取得的成绩主要有：四大国有银行成功实现了产权结构的多元化；建立了形式完整的公司治理架构,初步形成了有效激励、相互制衡的公司治理机制；各行加强了内控机制建设,风险防范体系不断完善;国有银行规模业绩得到全面提升,财务状况根本好转等。此次改革存在的不足包括：改制上市后国有股依然占绝对控股地位,国有银行的所有者虚置问题并未得到根本解决；改革中各国有银行已经搭建了形式完整的公司治理架构,但相互制衡的治理机制尚不能有效运作。目前我国国有银行改革仍处在起步阶段,后续改革工作仍然任重道远。就国有银行产权改革而言,今后仍面临着产权结构进一步多元化的任务。根据我国渐进性的改革原则,国有股权的释放应该是一个缓慢的过程,可先由目前的国家绝对控股变为国家相对控股。在条件成熟以后,可考虑选择一两个国有控股银行尝试放弃国家控股权。将来我国四大银行不能由外国资本控股,只能由民间资本控股。在民间资本控股银行后,银行体系稳健运行的关键是提高银行监管能力。
蓝定香[4]（2009）在《大型国有企业产权多元化研究 ——基于股权控制力耗散视角》文中研究表明一、选题的目的和意义我国是一个由计划经济逐步转轨为市场经济的国家,国有企业特别是大型国有企业（以下简称大型国企）既是我国计划经济体制得以实行的“中坚”力量,也是受我国计划经济体制束缚最深的典型代表。随着我国经济体制改革的不断深入,国企包括大型国企的改革也取得了巨大成效。但是,从总体上看,大型国企的改革进展相对缓慢,目前已经成为我国国企改革攻坚的最后“堡垒”。2007年,国有及国有控股大型工业企业虽然仅1272户,占全国规模以上工业企业总户数的0.38%,但是,其资产总额、利税总额的比重占到了30%左右;其户数占全国大型工业企业总户数的44%,但其资产总额、主营业务收入、从业人员所占比重都在60%左右,特别是利税总额高达74%。这就充分说明国有及国有控股大型工业企业的地位是十分突出的。这就要求大型国企的改革既要大胆,使之快速发展,成为我国经济社会发展的“发动机”、“牵引力”,带动我国经济社会快速发展,同时又必须稳妥,使之健康稳定发展,成为我国经济社会发展的“安全阀”、“减震器”,保障我国经济社会发展不出现大的波动。因此,研究大型国企的制度创新、产权改革和机制转换具有十分重要的现实意义。二、研究的主要内容（一）寻找大型国企产权多元化改革的理论依据在比较、评析中外企业产权理论的基础上,探析国有产权原始主体“虚置”以及国有产权特殊的委托—代理关系导致国有股权控制力严重耗散的过程。大型国企由于其国有股权（经济）控制力低下,需要搭非国有股东的“便车”,因此,应当推进产权多元化改革。（二）大型国企产权多元化改革的实践进程及现状评价分析我国大型国企产权多元化改革的历程,评判我国大型国企产权结构现状,剖析国有股“一股独大”的弊端。（三）大型国企产权多元化改革的目标根据理论研究和实践分析,笔者认为,大型国企产权多元化改革的总体目标应当是:除了两个“极少数”大型国企——极少数处于“公共性”领域的必须由国家独资经营的企业和极少数必须关闭破产的企业外,其余大型国企都应当推进产权多元化改革,建立控股股东制衡的混合股权结构。（四）大型国企产权多元化的主要方式大型国企产权多元化的总体方式有:增资扩股的增量型方式、转让国有产权的存量型方式和比较特殊的股权置换型三种方式。其具体方式较多。在实践中,大型国企的产权多元化改革往往是多种方式结合使用的。（五）大型国企产权多元化改革的重点大型国企产权多元化改革的重点具有动态性,本文归纳如下表所示:表中国大型国企产权多元化的重点（六）大型国企产权多元化改革的措施转变观念,正确认识国有经济的主导作用、主体地位以及国有资产流失等问题;深化国资管理体制改革,分离国资管理部门的双重职能,明确其角色定位,理性推进大型国企的产权多元化改革;完善国家有关政策,鼓励非国（公）有经济参与大型国企的产权多元化改革。此外,要完善有关政策制度及法律法规,规范操作程序,既促进大型国企的产权多元化改革,又防止国资流失;消除大型国企的历史包袱和社会负担,完善社会保障制度,筹措改制成本,完善产权交易市场,为加快大型国企的产权多元化改革创造条件。三、研究可能的创新与不足（一）研究可能的创新1.本文提出:应当从股权控制力耗散视角研究大型国企的产权多元化问题。由于国有股权的原始委托人虚置,加之大型国企的国有股权经过多层次多环节的（行政性）委托—代理后,国有股权的控制力严重耗散,原始委托人的控制力极弱,没有真正的权利主体与责任主体,因此,需要借助其它非国有股权的控制力（“搭便车”）及其治理中的制衡作用来保障大型国企的健康稳定发展。这就需要引进非国有股东,即推进大型国企的产权多元化改革。2.本文提出:不同性质的股权的控制力是不同的。由于产权界定和明晰程度的差异,在同一股份制企业中,在其它因素不变的情况下,同等数量比例的不同股权的控制力是不同的,其强弱关系大致可以表述如下:个人股权的控制力>法人股权的控制力>国有股权的控制力。类似地,企业经营层个人股权的控制力>内部职工个人股权的控制力>外部个人股权的控制力。3.本文提出:在大型国企国有股权的委托—代理链条中,不同节点（代理人）对国有股权控制力的耗散程度是不同的,有的是高耗散,有的是低耗散,有的还是不确定耗散。这对于不同大型国企推进产权多元化改革过程中国有股比例的确定具有重要的理论参考意义。4.本文提出:大型国企产权多元化改革的总体目标是:除了两个“极少数”（公共性国企和必须关闭破产的国企）外,其余大型国企都应当推进产权多元化改革,建立控股股东制衡的混合股权结构。5.本文提出:大型国企产权多元化改革的重点具有动态性。由于改革的内外部条件是变化的,有关的政策也随着改革实践的深入而不断调整,因此,大型国企产权多元化改革也是逐步深入的,其改革的重点具有动态性。在最初阶段或者说近期阶段,大型国企产权多元化改革的重点是非公共领域和半公共领域企业、较小的大型企业、经营一般甚至较差的企业、地方企业、国有企业和国有独资公司、孙公司及子公司;而在中长期阶段,大型国企产权多元化改革的重点则是公共领域的企业主要是其非关键和非核心环节的企业、特大型或航母型企业、优势企业、央企、国家绝对和相对控股公司、集团（母）公司。6.本文提出:国资管理部门作为国资的出资人代表（国有股的股东代表）,对大型国企的产权多元化改革具有决定性的影响。因此,要理性推进大型国企的产权多元化改革,必须分离目前国资管理部门作为行政管理者与“出资人”的双重职能,消除其角色冲突,明确其角色定位——国资管理部门作为宏观的行政管理者,而国有投资控股公司作为出资人。（二）研究的不足1.对国有股权与非国有股权控制力的定量比较研究不够。2.对大型国企国有股权与非国有股权等多元产权主体相互制衡（制衡度）的定量研究不够。3.对公共性领域中的非基础、非关键环节国有大型企业引入非国有产权的数量比例及引入方式的研究不够深入。
孙学民[5]（2008）在《试论国有商业银行重组改制》文中提出四大国有商业银行中的建设银行、中国银行和中国工商银行的重组改制已取得重大成果,中国农业银行正在论证和准备重组改制工作,而目前我国大部分城市商业银行、农村信用社及其他金融机构存在许多问题和经营风险,亟待通过重组改制加以解决。几家国有商业银行重组改制的成功,为国内大批金融机构的重组改制提供了经验和教训,国有商业银行重组改制的研究,对我国金融体制改革具有一定的借鉴意义。本文从分析国有商业银行重组改制的必要性入手,然后借鉴有关国外银行改制的经验,提出国有商业银行重组改制的目标和工作路径,并以实证研究的方式,分析了几家国有商业银行改制后的变化,并指出了其在改制后仍需解决的问题,提出了改进的建议。论文的基本框架如下:第一章为引言,主要论述了选题意义和研究思路;第二章分析了法国和匈牙利两个国家国有银行改制的经验,提出了对我国国有商业银行重组改制的启示;第三章提出了国有商业银行重组改制的目标和任务,并从组织和制度保障、中介机构聘请与配合、中介机构的主要工作内容、流程与难点以及需要完成的基础性工作等方面阐述了国有商业银行重组改制的具体工作路径;第四章从盈利水平、收入增长、资本实力、资产质量、财务管理、海外并购、公司治理等方面分析了相关国有商业银行重组改制后的变化;最后,分析了国有商业银行改制上市后仍存在的问题并提出了相关建议。论文的新颖之处在于:一是提出了国有商业银行重组改制的工作路径,二是对国有商业银行改制前后的变化进行了比较深入的实证分析。
黎平海[6]（2008）在《我国区域金融中心建设与发展研究》文中认为本文全方位地对区域金融中心的功能、定位与建设问题进行了探讨,总结出区域金融中心具有集群效应、外部规模经济效应、网络效应、技术进步效应、创新效应、自我强化效应、扩散效应、金融知识外溢等效应,而区域金融中心对经济发展的作用主要体现在储蓄汇集、信息披露、便利交换、风险管理等方面。通过对历史经验的追溯与梳理,论证了建立区域金融中心有利于提升所在地地位、推动经济发展的可能性。同时从体制、市场、环境等方面探索了区域金融中心建设必备的先决条件。在国际实践广泛应用的官方主导和自然演进的模式当中,总结出几种建设中国特色区域金融中心的途径和类型,在对我国相关中心城市竞争力进行实证的基础上,将之分别纳入不同模式来探讨打造区域性金融中心的最佳途径。在定位我国金融中心的具体层次与阶段方面,明确提出我国金融中心应该形成形成以下格局:香港打造成为全球性国际金融中心;上海在条件成熟后建设成全球区域性金融中心;北京可向国家级金融中心迈进;穗深两市短期内应该建成国内区域性金融中心,并且积极创造条件向更高层次挺进,为若干年后晋级全球性区域金融中心作好准备;其余各市譬如南京、武汉、大连、沈阳、西安、重庆和成都,则可渐次建设成为既相互补充又各自独立的省市级的国内区域金融中心。最后,本文结合广东省金融强省建设的具体实践,针对广州区域金融中心建设,设计了一套比较详尽的对策方案,以利于“十一五”期间做足准备,将广州建设成为带动全省、辐射华南、面向东南亚的区域性金融中心。
孔德昌[7]（2007）在《国有商业银行战略转型及绩效评价研究》文中研究指明国有商业银行改革是我国金融体制改革的关键,也是我国经济体制进一步深化改革的关键。对于背负了大量中国社会经济转型成本的国有商业银行来说,股份制改革是一次重大战略转型,又恰似一场深刻的革命,历程艰难而沉重。改革过程中的每一步都至关重要,其中每一个关键举措都曾引起国内外的极大关注,并在诸如国家注资、战略引资等很多问题上饱受各方的质疑和争议。而上市后,各家银行脱胎换骨般的转变和亮丽的业绩表现又令世人开始重新审视其股份制改革的作用,并对今后进一步深化改革充满了期待。2002年,国务院成立国有商业银行综合改革专题工作小组开始正式研究国有商业银行改革问题,目前工、中、建、交四大银行完成了股份制改造并成功上市,中国农业银行也正在积极为股份制改革做准备。因此,选择以股份制改革为主要背景和内容的国有商业银行战略转型及绩效评价作为研究内容具有重要的现实意义。本文的研究主要沿着回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的背景和历程、借鉴东欧、日韩等国的商业银行改革经验、深入探讨改革中的每个关键阶段以及改革的绩效与存在问题等问题展开,并综合国内外的经验与教训,进而为中国农业银行的股份制改革、国有商业银行的进一步战略转型及我国金融体制进一步深化改革等提出理论依据和政策建议。论文的主要内容如下:第一章,导论,主要介绍本文的选题背景和意义、研究方法和研究目的、相关研究综述、本文的主要内容结构以及主要创新点。第二章,主要阐述我国经济转轨过程中的金融体制变迁。首先,介绍经济转轨过程中金融体制改革的理论基础;第二,介绍中国金融体系的发展改革历程;第三,分析国有商业银行为战略转型进行股份制改革的国内外背景及改革的必要性,一方面是我国经济体制进一步深化改革的需要,另一方面是我国加入WTO以后应对国际竞争和维护国家金融安全的需要。第三章,以捷克、波兰、匈牙利为例,考察这些国家的国有商业银行改革的成功经验与教训,为我国国有商业银行股份制改革提供启示和借鉴。第四章,主要回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的主要历程。回顾分析自1998年以来,国有商业银行改革的总体历程,以及2002年国务院成立国有独资商业银行综合改革专题工作小组以来,国家对国有商业银行改革的总体思路及工、中、建、交四家国有商业银行改革的主要历程。第五章,对股份制改革过程中几个关键举措的探讨。主要以工商银行、中国银行、建设银行、交通银行为例分析股份制改革过程中的几个关键步骤:国家注资、不良资产处置、成立股份有限公司、战略引资和发行上市;探讨这四家银行在这几个阶段的具体举措,以及社会各界对这些举措的讨论和争议。第六章,主要对国有商业银行股份制改革的绩效进行了分析评价。首先,根据改革之初国家设定的评估指标考察了几家改制银行的达标情况;第二,利用成本收益法考察了国有资本保值增值情况,并运用数量分析方法对改制前后商业银行的经营指标变化进行比较分析;第三,运用DID模型对股改的绩效进行了进一步计量检验;第四,分析了国有商业银行的国际竞争力变化。第七章,是对我国商业银行进一步战略转型的方向和思路探索,力图对中国金融体制进一步深化改革提出理论依据和政策建议。首先,以我国国有商业银行股份制改革的历程和其他国家银行业改革的经验为基础,探讨我国商业银行进一步深化改革中遇到的外部困境和内部困境;第二,借鉴已经完成上市的国有商业银行的改革经验,对中国农业银行在财务重组、选择投资者、改制上市等方面提出建议措施;第三,分析刚成立的中国投资公司在今后的国有商业银行改革发展中应发挥的职能和作用,应该致力于帮助国有商业银行尽快解决历史遗留问题,完善银行的公司治理,提高上市银行的国际竞争力,等等。第四,提出了我国商业银行进一步战略转型的三个发展方向:基于金融功能观的综合化经营改革方向、大型商业银行国际化发展方向以及国内商业银行差异化发展方向等,最后提出中国金融体制进一步深化改革的政策建议——组建我国多元化的银行体系。
邱格磊[8]（2007）在《我国商业银行不良贷款痼疾之“内外兼修”对策探析》文中进行了进一步梳理国有商业银行改制上市是市场经济的必然选择,将对整个经济改革乃至经济发展起到巨大的促进作用。由于长期的历史积淀和其它种种原因,大量不良资产已经成为国有商业银行乃至整个银行业发展的软肋,成为银行企业走向现代企业的羁绊,也严重威胁着国家金融体系的安全。解决商业银行的不良贷款问题迫在眉睫,刻不容缓。本文正是在此大背景下,重新审视我国商业银行的不良贷款问题。通过正视我国商业银行不良贷款现状及成因,借鉴他山之石,对新形势下我国不良贷款问题进行了一些粗略的思考和探究,以期起抛砖引玉之效。
张枫[9]（2007）在《改制上市对银行效率影响的实证分析》文中研究指明银行从诞生以来，就在经济中起到重要的作用。近年来，随着我国银行业体制改革的深入，改制上市银行的效率问题再次成为人们关注的焦点。本文采用非参数法中的数据包络分析方法DEA，同时做了一些改进，并在此基础上对我国改制上市银行1999年至2006年的效率状况进行分析。在进行分析时，考虑到改制上市银行的特点，将上市银行分为两组，分别是改制上市的非国控中小银行和改制上市的国控大银行，来进行分析。对于改制上市的非国控中小银行，本文分别从横向、纵向、以及时间和空间两个维度的角度对改制上市银行效率做了全面测算，并对没有达到有效率的银行作了效率优化分析。最后与除改制上市银行外的其他股份制商业银行对比分析。得出了我国改制上市非国控中小银行的效率要好于一般股份制银行，而且存在规模效率和X效率。在对改制上市国控大银行的分析中，运用了财务指标分析与实证分析相结合的方法。文章分别从改制上市前、改制上市后两个角度进行财务指标分析；最后选取营业费用、存款余额、所有者权益作为投入量，以税后利润、利息收入作为产出量，利用DEA方法对所选的4家改制上市国控大银行1999年至2006年进行技术效率、纯技术效率和规模效率的测量，并且对国控大银行上市前后效率变化进行了横向、纵向对比分析。最后建立了计量经济学模型，对可能影响银行效率的因素进行回归分析。影响因素主要选取了资本充足率、净资产收益率、成本收入比，不良资产率、贷存比、产权结构，把这些影响因素作为自变量，用DEA方法测量的银行技术效率值作为因变量，进行回归分析。结果表明：资本充足率、不良资产率、贷存比对我国改制上市银行效率有显着的影响作用。在此基础上提出了提高我国改制上市银行效率的建议。
胡晓梅[10]（2007）在《国有商业银行改制上市中的法律问题研究》文中指出四大国有商业银行在我国国民经济中占有重要地位，目前我国对四大国有商业银行的改制上市已基本完成，在此过程中涉及许多值得研究的法律问题。本文首先从国有商业银行改制上市的背景入手，分析国有商业银行改制上市的必然性。国有商业银行存在的产权关系不明、资本金不足、不良贷款过重、法人治理结构不完善等问题已严重制约了国有商业银行的发展和竞争力。在国内外商业银行纷纷通过上市来提高其竞争力的背景下，从经济学上来说四大国有商业银行通过改制上市可以改善银行资本金扩充渠道，提高资本充足率；完善法人治理结构，建立现代商业银行制度；提高银行的国际竞争力。从法律角度来说，国有商业银行改制上市可以弥补我国目前银行法律的不足，完善立法体例；规范政府的行为；指导其他国有大中型企业的改制上市。在这一过程中，国有商业银行改制为符合上市条件的股份有限公司，并非改变称谓那样简单，其中涉及到方方面面的问题，如改制过程中的清产核资、产权改革、资产评估、财务重组及国有资产的处理问题，还有上市过程中的股本结构、股权设置、上市地点等问题。国有商业银行是以上市为目的而进行的改制，所以上市的条件和标准渗透国有商业银行改制的每一个步骤，改制和上市涉及的问题重叠，难以具体区分。因此本文没有把改制、上市中所涉及的法律问题分别进行阐述，而是把它们作为一个整体的过程，从国有商业银行改制上市面临的内外部问题入手，分析在这一过程中银行面临的主要的法律问题。内部法律问题主要是银行的公司治理机制和境外战略投资者引进的问题，阐述银行通过改制上市建立符合现代银行制度的实质性问题。具体来说，在公司治理上，针对我国法律对国有商业银行公司治理的规定及存在的问题，借鉴国际标准对良好公司治理的法律规定，提出了完善我国公司结构的措施；在境外投资者引进方面，从境外战略投资者的含义及引进的意义入手，分析我国现有法律在引进境外投资者方面的规定，并提出了完善措施。外部问题涉及对银行的规制和监管问题，阐述政府和市场在改制上市这一过程中对国有商业银行的制约和规范作用。从加强对国有商业银行的监管、加强信息披露和建立对商业银行的外部市场约束机制(包括建立商业银行的市场声誉机制和破产退市机制两种方式)三方面着手，通过政府、市场、银行三方面的共同努力来为国有商业银行乃至其它商业银行创造良好的外部环境，保证银行的健康发展。国有商业银行改制所要面对的问题千头万绪，本文只是一次尝试性介入，试图通过前述分析，来研究和破解国有商业银行改制上市进程中所面临的主要的和核心性的问题。
二、改制上市是国有商业银行改革的关键（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、改制上市是国有商业银行改革的关键（论文提纲范文）
（1）国企混改中引入战略投资者对财务绩效的影响研究 ——以四维图新为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国有企业混改的理论研究 |
| 二、战略投资者的理论研究 |
| 三、国有企业混改对企业绩效的影响 |
| 四、引入战略投资者对企业绩效的影响 |
| 五、文献评述 |
| 第三节 研究内容与方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 本文创新点 |
| 第二章 相关理论概述 |
| 第一节 国有企业混改的基本概述 |
| 一、混合所有制改革的产生 |
| 二、混合所有制改革的发展历程 |
| 三、混合所有制改革的必要性和重要性 |
| 第二节 国有企业混改实现路径 |
| 一、并购重组 |
| 二、改制上市 |
| 三、引入战略投资者 |
| 四、员工持股计划 |
| 第三节 战略投资者的基本概述 |
| 一、战略投资者的定义 |
| 二、战略投资者的特征 |
| 三、引入战略投资者的必要性 |
| 四、战略投资者与财务投资者的区别 |
| 第四节 引入战略投资者的相关理论基础 |
| 一、委托代理理论 |
| 二、产权理论 |
| 三、利益相关者理论 |
| 四、战略管理理论 |
| 第五节 财务绩效的评价方法 |
| 一、财务指标分析方法 |
| 二、非财务指标分析法 |
| 第三章 四维图新引入腾讯进行混改案例概况 |
| 第一节 参与混改的双方概况 |
| 一、四维图新简介 |
| 二、战略投资者腾讯控股有限公司简介 |
| 第二节 四维图新混改动因分析 |
| 一、应对同业竞争 |
| 二、业务转型需求 |
| 三、改善公司治理水平 |
| 第三节 四维图新混改实施过程 |
| 一、选择引入战略投资者作为混改路径 |
| 二、确定腾讯作为战略投资者 |
| 三、股份转让登记完成 |
| 四、引入腾讯后的资源整合 |
| 第四章 四维图新引入腾讯进行混改财务绩效分析 |
| 第一节 引入腾讯前后财务指标对比分析 |
| 一、盈利能力比较分析 |
| 二、营运能力比较分析 |
| 三、偿债能力比较分析 |
| 四、成长能力比较分析 |
| 第二节 混改前后经济增加值(EVA)的变动分析 |
| 一、税后净营业利润(NOPAT)的计算 |
| 二、总资本投入(TC)的计算 |
| 三、加权资本成本(WACC)的确定 |
| 四、经济增加值(EVA) |
| 第三节 对非财务指标的影响分析 |
| 一、市场份额 |
| 二、创新能力 |
| 三、战略目标 |
| 四、潜在发展能力 |
| 第五章 研究结论与启示 |
| 第一节 研究结论 |
| 一、结合企业战略,匹配混改路径 |
| 二、缓解财务困境,提升财务绩效 |
| 三、推动业务转型,增强竞争实力 |
| 四、助推资本合作,实现战略协同 |
| 五、优化股权结构,完善治理水平 |
| 第二节 启示 |
| 一、提高资源配置效率,加快各类领域混改 |
| 二、结合国企实情,筹划混改路径 |
| 三、确保引入战略投资者的质量 |
| 四、强调引入战略投资者后的整合 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）资产管理公司参与问题企业重组业务模式研究 ——以HN公司改制上市为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.3 国内外相关研究综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 简要评述 |
| 1.4 分析框架 |
| 1.4.1 研究内容和研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究的创新和不足 |
| 1.5.1 研究创新 |
| 1.5.2 研究不足 |
| 2 问题企业重组业务概述 |
| 2.1 相关理论概述 |
| 2.1.1 问题企业的特征和界定 |
| 2.1.2 问题企业重组的定义 |
| 2.1.3 问题企业重组的基本原则 |
| 2.1.4 问题企业重组的经济效应理论 |
| 2.2 问题企业重组业务的发展机遇 |
| 2.2.1 问题企业数量加速扩大 |
| 2.2.2 问题企业具有较高的投资价值 |
| 2.2.3 专业投资机构发展滞后 |
| 2.3 问题企业重组业务的主要模式 |
| 2.3.1 “非金融债权收购+”模式 |
| 2.3.2 “债务重组+”模式 |
| 2.3.3 “破产重整+”模式 |
| 2.4 问题企业重组业务的重难点 |
| 2.4.1 制度政策层面 |
| 2.4.2 业务管理层面 |
| 2.4.3 业务实践层面 |
| 3 X资产管理公司参与HN公司重组项目的案例分析 |
| 3.1 重组的背景与内在逻辑 |
| 3.1.1 HN公司的基本情况 |
| 3.1.2 X资产管理公司政策性债转股的股权退出诉求 |
| 3.1.3 HN公司整体改制上市的需求 |
| 3.1.4 X资产管理公司拓展区域布局的动力 |
| 3.2 重组的实施路径和解决方案 |
| 3.2.1 减持和出清HN公司政策性股权资产 |
| 3.2.2 以资产证券化实现HK地产公司的剥离与并购 |
| 3.2.3 市场化债转股增资改善经营 |
| 3.2.4 成立基金收购不良债权 |
| 3.3 重组的结果和经验总结 |
| 3.3.1 重组结果 |
| 3.3.2 案例的经验总结 |
| 3.4 重组业务模式的深度探究及其应用前景分析 |
| 3.4.1 第三方并购+问题企业重组 |
| 3.4.2 不良资产包收购+资产重组 |
| 3.4.3 跨境不良资产转让+问题企业重组 |
| 3.4.4 违约信用债券收购+问题企业重组 |
| 3.4.5 P2P问题平台重组 |
| 3.4.6 小结 |
| 4 思考和建议 |
| 4.1 制度政策层面 |
| 4.1.1 促进法律制度的建立和完善 |
| 4.1.2 严格遵守监管要求 |
| 4.2 业务管理层面 |
| 4.2.1 完善管理制度 |
| 4.2.2 构建协同机制 |
| 4.2.3 搭建问题企业服务平台 |
| 4.3 业务实践层面 |
| 4.3.1 多渠道挖掘问题企业来源 |
| 4.3.2 精准分类问题企业 |
| 4.3.3 注重分析重组意愿 |
| 4.3.4 谈判寻求利益共同点 |
| 4.3.5 项目的安全和退出机制 |
| 4.3.6 强化重组项目风控措施 |
| 5 结论和展望 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）2003-2010年中国国有银行改革有效性分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 0 导论 |
| 0.1 研究背景及选题意义 |
| 0.1.1 研究背景 |
| 0.1.2 选题意义 |
| 0.2 研究方法 |
| 0.3 本文的创新和不足 |
| 0.3.1 本文的创新 |
| 0.3.2 本文的不足 |
| 0.4 论文的结构 |
| 1 研究综述和本文采用的分析理论 |
| 1.1 研究综述 |
| 1.1.1 产权改革观 |
| 1.1.2 市场结构观 |
| 1.1.3 公司治理观 |
| 1.1.4 对三种观点的评论 |
| 1.2 本文采用的分析理论 |
| 1.2.1 企业形态演进与委托-代理问题的产生 |
| 1.2.2 委托-代理问题与国有银行低效的根源 |
| 2 国有银行历次改革回顾与本轮改革总体情况 |
| 2.1 国有银行历次改革回顾 |
| 2.1.1 国家专业银行的恢复、设立(1978-1984年) |
| 2.1.2 国家专业银行向企业化经营的转变(1985-1992) |
| 2.1.3 国有独资商业银行改革阶段(1992-2002年) |
| 2.1.4 对以往改革的评价 |
| 2.2 2003-2010年国有银行改革总体情况 |
| 2.2.1 新一轮改革的起止时间 |
| 2.2.2 中央下决心对国有银行进行彻底改革的背景 |
| 2.2.3 国有银行股改上市过程 |
| 3 国有银行产权改革有效性分析 |
| 3.1 国有银行产权改革的重要性 |
| 3.2 国有银行产权多元化方法 |
| 3.3 国有银行改革后的产权结构 |
| 3.4 国家保持绝对控股地位的可能原因 |
| 3.5 产权改革取得的成效和存在的隐忧 |
| 4 国有银行公司治理改革有效性分析 |
| 4.1 加强银行公司治理建设的意义 |
| 4.2 此轮改革非常重视建立良好的公司治理机制 |
| 4.3 国有银行在公司治理方面取得的进步 |
| 4.4 国有银行改革后公司治理存在的不足 |
| 5 国有银行改革后财务指标分析 |
| 5.1 经营绩效类指标 |
| 5.2 资产质量类指标 |
| 5.3 审慎经营类指标 |
| 5.4 国有控股银行取得良好业绩的原因 |
| 6 国有银行效率的实证分析：基于DEA方法 |
| 6.1 国内外使用DEA方法对银行效率的研究 |
| 6.2 DEA模型 |
| 6.3 实证结果和分析 |
| 6.3.1 样本和投入产出变量的选择 |
| 6.3.2 银行效率测度结果与分析 |
| 6.4 结论 |
| 7 汇金公司在国有银行改革中的作用 |
| 7.1 汇金公司基本情况 |
| 7.2 关于汇金公司注资四大国有银行的争论 |
| 7.3 汇金公司在国有银行改革中的作用 |
| 7.4 汇金公司在改善国有银行绩效上存在的不足 |
| 8 国有银行引进外国战略投资者成效分析 |
| 8.1 引进外国战略投资者思路的产生原因 |
| 8.2 国有银行引进外国战略投资者概况 |
| 8.3 外国“战略投资者”蜕变为财务投资者的原因 |
| 8.4 国有银行引进战略投资者效果分析 |
| 9 本轮改革总结及后上市时代国有控股银行改革 |
| 9.1 对本轮改革的总结 |
| 9.1.1 部分学者对此次改革的评价 |
| 9.1.2 本轮改革取得的成绩和存在的不足 |
| 9.2 后上市时期国有控股银行产权改革 |
| 9.2.1 应进一步降低国有股比重 |
| 9.2.2 未来应由民间资本控股 |
| 9.2.3 产权改革的配套措施 |
| 结语 |
| 在学期间发表的科研成果 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（4）大型国有企业产权多元化研究 ——基于股权控制力耗散视角（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究对象及选题意义 |
| 1.1.1 研究对象 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究方法、主要内容和研究框架 |
| 1.2.1 研究方法 |
| 1.2.2 主要内容 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 研究可能的创新与不足 |
| 1.3.1 研究可能的创新 |
| 1.3.2 研究的不足 |
| 2. 基本理论与文献综述 |
| 2.1 企业产权理论 |
| 2.1.1 产权基本理论 |
| 2.1.2 产权与企业 |
| 2.1.3 中国企业产权理论 |
| 2.2 国有产权的委托—代理理论 |
| 2.2.1 产权的委托—代理理论 |
| 2.2.2 国有产权的委托—代理理论 |
| 2.3 股权控制力耗散理论 |
| 2.3.1 耗散论与股权控制力概念 |
| 2.3.2 影响股权控制力的因素 |
| 2.3.3 不同股权的控制力分析 |
| 2.3.4 股权控制力耗散的节点差异 |
| 2.3.5 结论 |
| 3. 中国大型国企产权多元化改革的实践 |
| 3.1 大型国企产权多元化改革的背景 |
| 3.1.1 大型国企的基本情况 |
| 3.1.2 大型国企产权多元化改革的原因 |
| 3.2 大型国企产权多元化改革的进程 |
| 3.2.1 大型国企产权多元化改革的历程 |
| 3.2.2 大型国企产权多元化改革的现状 |
| 3.2.3 大型国企产权多元化改革存在的问题 |
| 4. 中国大型国企产权多化改革的目标 |
| 4.1 股权控制力与公司治理的关系 |
| 4.1.1 股权控制力与股权结构 |
| 4.1.2 股权结构与公司治理的关系 |
| 4.1.3 股权结构与公司绩效关系的定量研究 |
| 4.2 大型国企产权多元化改革的目标 |
| 4.2.1 确定大型国企产权多元化改革目标的原则 |
| 4.2.2 大型国企产权多元化改革的总体目标 |
| 4.2.3 大型国企产权多元化改革的阶段性目标 |
| 4.2.4 大型国企产权多元化改革的分类目标 |
| 5. 中国大型国企产权多元化改革的方式 |
| 5.1 大型国企产权多元化改革的总体方式 |
| 5.1.1 大型国企产权多元化方式的含义 |
| 5.1.2 大型国企产权多元化方式的主要类型 |
| 5.1.3 各种产权多元化方式评析 |
| 5.2 大型国企产权多元化改革的分类方式 |
| 5.2.1 改制上市 |
| 5.2.2 引进战略投资者 |
| 5.2.3 相互持股 |
| 5.2.4 股权激励 |
| 5.2.5 管理层持股与MBO |
| 6. 中国大型国企产权多元化改革的重点 |
| 6.1 大型国企产权多元化改革重点的动态分析 |
| 6.1.1 国资管理新体制建立以前，大型国企产权多元化改革的重点 |
| 6.1.2 国资管理新体制建立以后，大型国企产权多元化改革的重点 |
| 6.2 今后大型国企产权多元化改革的重点 |
| 6.2.1 大型国企产权多元化改革的宏观重点 |
| 6.2.2 大型国企产权多元化改革的微观重点 |
| 6.3 大型国企集团公司的产权多元化改革 |
| 6.3.1 大型国企集团公司产权多元化改革的意义 |
| 6.3.2 大型国企集团公司产权多元化改革的内容 |
| 7. 中国大型国企产权多化改革的措施 |
| 7.1 转变观念，努力消除认识误区 |
| 7.1.1 关于大型国企产权多元化改革的认识误区 |
| 7.1.2 转变观念，消除认识误区，推进大型国企产权多元化改革 |
| 7.2 深化国资管理体制改革，加快大型国企产权多元化改革 |
| 7.2.1 国资管理体制的基本情况 |
| 7.2.2 中国国资管理部门的角色定位与大型国企产权改革 |
| 7.2.3 消除国资管理部门的角色冲突，推进大型国企产权多元化改革 |
| 7.2.4 正确处理国资管理部门与其它有关部门的关系 |
| 7.3 鼓励非国（公）有经济参与大型国企产权多元化改革 |
| 7.3.1 加快发展和鼓励非国（公）有经济参与大型国企产权改革的意义 |
| 7.3.2 非国（公）有经济参与大型国企产权改革的制约因素 |
| 7.3.3 加快发展和鼓励非国（公）有经济参与大型国企产权改革的措施 |
| 7.4 其它配套措施 |
| 7.4.1 完善有关政策制度及法律法规，规范操作程序 |
| 7.4.2 消除大型国企的历史包袱和社会负担 |
| 7.4.3 完善社会保障制度，筹措改制成本 |
| 7.4.4 完善产权交易市场，促进大型国企产权多元化改革 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（5）试论国有商业银行重组改制（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 1. 导言 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.3 研究方法与思路及基本框架 |
| 1.4 创新点与不足 |
| 2. 国外商业银行改造的借鉴 |
| 2.1 法国国有银行民营化改造 |
| 2.2 匈牙利国有银行的股份制改造 |
| 2.3 对我国国有商业银行重组改制的启示 |
| 3. 国有商业银行重组改制的目标及工作路径 |
| 3.1 国有商业银行重组改制的目标 |
| 3.2 国有商业银行重组改制的主要任务 |
| 3.3 国有商业银行重组改制的工作路径 |
| 4. 国有商业银行重组改制上市后的变化 |
| 5. 国有商业银行重组上市后存在的问题及相关建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（6）我国区域金融中心建设与发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 目录 1 |
| 导论 1.1 |
| 研究目的与意义 1.2 |
| 重点解决的问题 1.3 |
| 新颖之处 1.4 |
| 研究方案设计 1.5 |
| 研究方法与思路 2. |
| 文献综述 2.1 |
| 国外部分 2.2 |
| 国内部分 2.3 |
| 小结 3. |
| 核心概念界定与金融中心对经济发展的作用与影响 3.1 |
| 区域金融中心的内涵、功能及分类 3.2 |
| 世界主要金融中心的演变脉络 3.3 |
| 区域金融中心对经济发展的作用与影响 4. |
| 形成区域金融中心的主要原因与条件 4.1 |
| 主要原因 4.2 |
| 区域金融中心的形成条件与构成要素 5 |
| 各国(地区)重要金融中心及其运作 5.1 |
| 纽约金融中心 5.2 |
| 伦敦金融中心 5.3 |
| 东京金融中心 5.4 |
| 香港金融中心 5.5 |
| 国际金融中心产生与发展的主要模式 5.6 |
| 启示与借鉴 6. |
| 我国区域金融中心城市竞争力分析 6.1 |
| 我国区域金融中心定位 6.2 |
| 国内区域金融中心城市竞争力评估指标 6.3 |
| 我国区域金融中心城市建设模式 7. |
| 区域经济发展梯度性与广东金融强省建设 7.1 |
| 珠三角及东西两翼地区的梯度分布和产业结构分析 7.2 |
| 珠三角地区产业转移当中的政府与市场作用 7.3 |
| 金融聚合效应对珠三角区域经济梯度性的影响 7.4 |
| 珠三角金融聚集梯度性与区域经济增长 7.5 |
| 珠三角产业集群发展中的金融问题及对策 7.6 |
| 广东金融强省建设 8. |
| 广州区域金融中心建设与发展 8.1 |
| 建设广州区域性金融中心具备的基础条件 8.2 |
| 存在的主要问题 8.3 |
| 面临的发展机遇和挑战 8.4 |
| 发展定位、总体思路、发展目标和主要任务 8.5 |
| 强化广州区域性金融中心功能的综合性对策措施 9. |
| 总结与展望 9.1 |
| 总结 9.2 |
| 展望 注释 参考文献 |
（7）国有商业银行战略转型及绩效评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题的意义 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 本文的主要研究方法 |
| 1.5 研究思路与内容框架 |
| 1.6 创新之处 |
| 第二章 经济转轨过程中的金融体制变迁 |
| 2.1 经济转轨过程中金融体制改革的理论基础 |
| 2.1.1 金融核心论 |
| 2.1.2 金融制度变迁理论 |
| 2.1.3 产权结构与现代公司治理理论 |
| 2.2 中国金融体系的发展改革历程 |
| 2.2.1 体系重建阶段(1977～1986年) |
| 2.2.2 金融体系初步建立阶段(1987～1993年) |
| 2.2.3 以国有商业银行为主导的金融体系规范发展阶段(1994～1997年) |
| 2.2.4 国有独资商业银行深化改革阶段(1995～2003年) |
| 2.2.5 国有独资商业银行股份制改革阶段(2003年至今) |
| 2.3 国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的必要性 |
| 2.3.1 国有商业银行为我国经济发展做出了重大贡献 |
| 2.3.2 资产损失十分严重，存在较高风险 |
| 2.3.3 资本金严重不足，抵御风险能力很差 |
| 2.3.4 维护我国金融安全和经济安全的需要 |
| 第三章 国有商业银行股份制改革的国际经验研究 |
| 3.1 东欧转型经济国家的国有银行改革:以捷克、波兰和匈牙利为例 |
| 3.1.1 改革背景 |
| 3.1.2 改革步骤 |
| 3.1.3 第二轮改革后银行绩效普遍提升 |
| 3.1.4 东欧转型经济国家国有银行改革的几点结论 |
| 3.2 市场经济国家的国有银行改革:以澳大利亚CBA为例 |
| 3.2.1 上市前的基本情况 |
| 3.2.2 CBA上市前五年的经营业绩 |
| 3.2.3 CBA的IPO过程和措施 |
| 3.2.4 国有股的两次减持 |
| 3.2.5 减持国有股份的过程和做法 |
| 3.2.6 CBA股份制改造前后业绩变化比较 |
| 3.3 印度国家银行改革的经验 |
| 3.3.1 改革历程——两次上市 |
| 3.3.2 技术创新和业务创新 |
| 3.3.3 改革绩效评价 |
| 3.3.4 进一步深化改革的障碍 |
| 3.4 国际经验的启示与借鉴 |
| 3.4.1 各类国有商业银行改革的共性与差异 |
| 3.4.2 对我国商业银行改革的启示 |
| 3.4.3 大国的政治经济学 |
| 第四章 国有商业银行股份制改革历程 |
| 4.1 国有商业银行股份制改革历程简介 |
| 4.1.1 建设银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.2 中国银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.3 交通银行——深化股份制改革 |
| 4.1.4 中国工商银行的股份制改革历程 |
| 4.2 改制上市过程中的四个主要阶段比较 |
| 4.2.1 财务重组阶段 |
| 4.2.2 组建股份有限公司 |
| 4.2.3 战略引资阶段 |
| 4.2.4 发行上市阶段 |
| 4.3 股改上市后各家银行的主要变化 |
| 4.3.1 股权结构得到优化 |
| 4.3.2 公司治理现代化 |
| 4.3.3 资产质量大幅改善，资本充足率提高 |
| 第五章 股份制改革过程中关键步骤之争论辨析 |
| 5.1 国家注资问题 |
| 5.2 剥离不良资产问题 |
| 5.2.1 设立资产管理公司来管理和处置不良资产 |
| 5.2.2 资产管理公司处置不良资产的方式 |
| 5.3 战略引资问题 |
| 5.3.1 国有资本是否被贱卖 |
| 5.3.2 选择合适战略投资者的标准 |
| 5.3.3 战略投资者在商业银行公司治理中的作用 |
| 5.3.4 国家金融安全是否受到威胁 |
| 5.3.5 引进战略投资者的潜在价值 |
| 5.4 公开发行上市 |
| 5.4.1 是否有必要发行上市 |
| 5.4.2 上市地点的选择 |
| 5.4.3 海外发行定价是否过低 |
| 第六章 国有商业银行股份制改革绩效评价 |
| 6.1 国有商业银行股份制改革的评估指标与改制银行达标情况 |
| 6.1.1 国有商业银行股份制改革的评估指标 |
| 6.1.2 四家国有商业银行股份制改革的达标情况 |
| 6.2 国有商业银行股份制改革的绩效评价 |
| 6.2.1 成本收益法——国有资产的保值增值情况 |
| 6.2.2 资产质量不断上升，控制风险能力增强 |
| 6.3 股份制改革对银行经营绩效影响的计量检验 |
| 6.3.1 理论模型 |
| 6.3.2 样本数据选择 |
| 6.3.3 基本DID模型 |
| 6.3.4 检验结果分析 |
| 6.4 改制后的国有商业银行国际竞争力比较 |
| 6.4.1 国际上通行的衡量银行业国际竞争力的标准和方法 |
| 6.4.2 股份制改革前后我国银行业总体国际竞争力的比较 |
| 6.4.3 改制后国有商业银行的国际竞争力比较 |
| 6.4.4 银行股价表现良好，跻身国际上市银行总市值排名前列 |
| 6.4.5 规模经济效应检验 |
| 6.5 国有商业银行股份制改革成果综合评估 |
| 第七章 国有商业银行进一步战略转型的思路探索及我国银行体系构建设想 |
| 7.1 国有商业银行进一步深化转型面临的困境 |
| 7.1.1 转轨时期的金融压抑 |
| 7.1.2 内部改革还未完成从“形似”到“神似”的转变 |
| 7.1.3 国有商业银行经营结构同化 |
| 7.2 金融深化改革的攻坚战——中国农业银行股改转型 |
| 7.2.1 农行股改历程 |
| 7.2.2 农行改革的难点与机遇分析 |
| 7.3 中国投资公司在国有商业银行股份制改革中的作用 |
| 7.3.1 中国投资公司的组建与作用 |
| 7.3.2 国有控股选择的理论基础 |
| 7.4 进一步战略转型的方向探索之一:基于功能金融观点的综合化经营 |
| 7.4.1 金融中介功能观的基本观点 |
| 7.4.2 我国金融业综合化经营的现状 |
| 7.4.3 基于金融功能观的综合化经营改革方向 |
| 7.5 进一步战略转型的方向探索之二:大型商业银行走向国际化 |
| 7.5.1 全球化是国际大银行发展的总体趋势 |
| 7.5.2 推进我国大型银行国际化发展的战略思考 |
| 7.5.3 目前国内商业银行海外发展的实践 |
| 7.5.4 国内商业银行国际化发展的对策建议 |
| 7.6 进一步战略转型的方向探索之三:鼓励国内商业银行差异化发展 |
| 7.6.1 国际银行业发展呈现市场细分的多样化趋势 |
| 7.6.2 国内商业银行差异化发展 |
| 7.7 构建我国多元化的银行体系 |
| 第八章 结论与展望 |
| 8.1 论文研究的主要结论 |
| 8.2 下一步的研究方向 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间主要研究成果 |
（9）改制上市对银行效率影响的实证分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 课题背景 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究状况 |
| 1.2.2 国内研究状况 |
| 1.3 研究思路和主要内容 |
| 1.4 研究方法及创新点 |
| 第2章 银行效率的一般分析 |
| 2.1 效率和银行效率的内涵 |
| 2.1.1 效率的内涵 |
| 2.1.2 银行效率的内涵 |
| 2.2 当代经济学对银行效率的理论分析 |
| 2.2.1 交易费用理论对银行产生的分析 |
| 2.2.2 信息不对称对银行职能的分析 |
| 2.2.3 银行发展对经济增长的分析 |
| 2.3 银行效率决定因素的理论分析 |
| 2.3.1 产权决定论 |
| 2.3.2 超产权论 |
| 第3章 改制上市对银行效率影响的模型构建 |
| 3.1 模型构建基础 |
| 3.2 数据说明 |
| 3.3 模型设定 |
| 3.3.1 数据包络分析法(DEA)概述 |
| 3.3.2 数据包络分析法中的基本模型 |
| 3.3.3 DEA模型及其改进 |
| 第4章 改制上市对非国控中小银行效率影响的实证分析 |
| 4.1 投入、产出变量的选择和样本设计 |
| 4.1.1 投入、产出的选择 |
| 4.1.2 样本设计 |
| 4.2 上市银行间横向分析及结果 |
| 4.3 上市银行间纵向分析及结果 |
| 4.4 上市银行综合比较 |
| 4.5 上市银行效率的优化分析 |
| 4.6 上市银行与一般股份制银行的比较分析 |
| 4.7 本章小结 |
| 第5章 改制上市对国控大银行效率的影响分析 |
| 5.1 国控大银行改制上市前的财务指标分析 |
| 5.1.1 国控大银行改革启动之前的经营状况 |
| 5.1.2 改制上市启动前的效率分析 |
| 5.2 国控大银行改制上市后的财务指标分析 |
| 5.2.1 工行、中行、建行、交行股份制改革总体措施 |
| 5.2.2 国控大银行体制改革的各项措施 |
| 5.2.3 改制上市取得成果的财务指标分析 |
| 5.3 国控大银行改制上市前后的效率分析 |
| 5.3.1 投入、产出变量的选择和样本设计 |
| 5.3.2 实证分析及结果评析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 实证结果的深层次分析及对策建议 |
| 6.1 改制上市银行效率影响因素的回归分析 |
| 6.1.1 影响因素设定 |
| 6.1.2 模型建立 |
| 6.1.3 回归结果分析 |
| 6.2 进一步提高我国上市银行效率的路径探寻 |
| 6.2.1 提升改制上市非国控中小银行效率的途径 |
| 6.2.2 提升改制上市国控大银行效率的途径 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（10）国有商业银行改制上市中的法律问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 引言 |
| 一、国有商业银行改制上市的必然性 |
| (一) 国有商业银行改制上市的背景 |
| (二) 国有商业银行改制上市的意义 |
| 二、改制上市中的内部法律问题 |
| (一) 公司治理结构完善 |
| (二) 境外战略投资者引进 |
| 三、改制上市中的外部法律问题 |
| (一) 银行监管机制 |
| (二) 银行信息披露机制 |
| (三) 银行的市场约束机制 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、改制上市是国有商业银行改革的关键（论文参考文献）
- [1]国企混改中引入战略投资者对财务绩效的影响研究 ——以四维图新为例[D]. 王彤. 云南财经大学, 2020(07)
- [2]资产管理公司参与问题企业重组业务模式研究 ——以HN公司改制上市为例[D]. 赵侃. 西南财经大学, 2020(02)
- [3]2003-2010年中国国有银行改革有效性分析[D]. 于晓东. 东北财经大学, 2012(06)
- [4]大型国有企业产权多元化研究 ——基于股权控制力耗散视角[D]. 蓝定香. 西南财经大学, 2009(01)
- [5]试论国有商业银行重组改制[D]. 孙学民. 山东大学, 2008(05)
- [6]我国区域金融中心建设与发展研究[D]. 黎平海. 暨南大学, 2008(03)
- [7]国有商业银行战略转型及绩效评价研究[D]. 孔德昌. 中南大学, 2007(12)
- [8]我国商业银行不良贷款痼疾之“内外兼修”对策探析[J]. 邱格磊. 时代金融, 2007(07)
- [9]改制上市对银行效率影响的实证分析[D]. 张枫. 东华大学, 2007(05)
- [10]国有商业银行改制上市中的法律问题研究[D]. 胡晓梅. 山东大学, 2007(03)