一、信用卡住了信用卡（论文文献综述）
任佳慧[1]（2020）在《我国互联网个人征信机构的法律监管研究》文中研究说明随着我国市场经济改革的不断深化和社会失信现象频发,党和政府对全社会的信用建设已经越来越重视。党的十八届三中全会审议通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出,“建立健全社会征信体系,褒扬诚信,惩戒失信。”2014年1月15日,国务院总理李克强主持召开了国务院常务会议,部署加快建设社会信用体系、构筑诚实守信的经济社会环境。虽然我国社会信用建设经过近几十年的发展,已初步形成了较完善的征信体系,但仍需进一步优化。其中,互联网个人征信体系是其重要的组成部分。完善对互联网个人征信机构的法律监管,对我国社会信用体系建设具有重要意义。本文以我国互联网个人征信机构法律监管为研究对象,第一章对我国互联网个人征信机构法律监管进行概述,明确我国互联网个人征信机构的相关概念,提出我国互联网个人征信机构法律监管的含义及必要性。第二章梳理了我国互联网个人征信机构法律监管的发展现状及存在的问题,以为有针对性地提出完善对策,奠定理论基础。第三章考察了域外主要以美国为代表的商业化模式和以欧洲为代表的公共征信模式关于互联网个人征信法律监管的现状,总结了相关经验,并探讨了对我国互联网个人征信机构法律监管的启示。第四章从完善征信监管法制体系、明确监管主体与权限、健全监管的标准、创新监管的方式、强化监管的责任五个方面提出了完善我国互联网个人征信机构法律监管的建议。
张曦[2]（2019）在《做伦理学：作为素材和方法的动画》文中进行了进一步梳理作为一种动态图像叙事技术,动画承载了制作者对"美好生活"样式与可能性的思考。借助亚里士多德的"拯救现象"方法,我们能够把动画作为对象素材纳入伦理学研究之中,以分享某种共同生活形式为基础,通过制作者、探寻者和背景思想者之间的某种"三位一体"对话和协商机制,形成客观、普遍的伦理知识。我们以宫崎骏的《千与千寻》为例所进行的操作性展示,也将具体例示动画作为伦理探寻素材的意义和前景。
邓喆[3]（2019）在《江苏省工行公司金融业务竞争战略研究》文中研究指明
李雨桐[4]（2017）在《工商银行A分行信用卡营销策略研究》文中研究表明近年来,我国信用卡市场高速发展,特别是在提高中间业务收入、扩展客户群体等方面均具有优势,因此成为商业银行转型战略的热点。信用卡属于消费信贷,具有支付便捷的特点,深受国内消费者喜爱。然而随着发展,整个行业表现出日愈激烈的竞争趋势,如何满足客户需求,适应内外部环境,进行市场定位,制定出行之有效的营销策略显得尤为重要。工商银行作为发展速度较快,竞争力较强的商业银行,研究分析工商银行A分行信用卡营销策略对于工商银行提高信用卡中间业务收益及提高我国银行信用卡营销能力都具有现实意义。首先概述信用卡与市场营销相关理论。介绍了信用卡的定义,信用卡产品和利润,信用卡产品优势,之后介绍市场营销理论和分析工具,为后文分析提供必要的理论依据。其次工商银行A分行信用卡营销环境分析。分别对宏观环境和行业竞争环境进行了详细的分析以及对需求环境和内部环境进行分析,为后文的市场定位,制定营销策略做铺垫。其中在宏观环境分析中,运用PEST分析模型主要从政治,经济,社会文化,科技四个方面进行分析。行业竞争环境运用波特五力分析模型,从供应商的议价能力,购买者议价能力,新进入者的威胁,替代品,同业竞争者,五个方面进行详尽的分析。然后对需求环境进行分析,主要介绍市场现状,客户消费行为调查和客户消费的行为分析。对工商银行A分行信用卡营销内部环境分析。主要对工商银行A分信用卡的资源和能力进行分析。之后结合SWOT矩阵对工商银行A分行信用卡营销进行策略制定。在确定总目标以后,运用7P营销组合理论制定营销策略。从产品,定价,渠道,促销,人员,有形展示,服务过程,进行策略制定。最后制定工商银行A分行信用卡营销保障措施。分别从组织架构,绩效考核,人员培养,风险控制四方面提出保障措施。
肖红姗[5]（2017）在《面向风险决策问题的集成学习模型与算法研究》文中进行了进一步梳理风险决策问题中风险主要由各种自然状态发生的不确定性导致,因此影响风险决策结果的一个关键因素是各个自然状态发生概率的估计预测值是否准确。论文从这一角度出发,研究如何利用集成学习理论方法对风险决策问题中自然状态发生或发生概率进行准确地预测,以提高决策收益和降低风险损失,为管理实践中风险决策者提供借鉴和参考。首先,论文对风险决策与集成学习的相关研究文献进行了综述。通过对相关研究的归纳分析,可以发现:一、随着管理决策者可以更加容易地获取和存储大量数据,如何应用机器学习和数据挖掘,尤其是有监督学习技术对数据进行学习分析,预测自然状态的发生或发生概率,并基于此进行科学有效的决策已经成为了风险决策研究的一个重要领域;二、由于集成学习可以有效地提高学习的准确性和泛化性,因此将其引入风险决策问题中有利于提高自然状态发生概率预测的准确性,从而改进风险决策的效果;三、在不同的风险决策问题中数据样本具有不同的模式特征,根据“无免费午餐”定理,学习模型的性能表现在很大程度上取决于数据样本的模式特征,没有哪一种学习模型能够在所有问题上优于其它模型。因此,论文对几类典型的风险决策问题中存在的数据模式特征进行分析,并相应提出能够提高自然状态概率预测准确性的集成学习模型。其次,针对海关查验走私这一类样本数量巨大,属性取值差异巨大,但大多属性的取值范围较为集中的风险决策问题,论文分析了其中存在的数据特征及其对学习模型预测准确率的影响,并论述了已有研究对于该问题中数据预处理存在的问题。为了解决这些问题,论文提出了一种动态K-均值聚类算法,根据聚类有效性指标对聚类得到的数据簇进行动态调整,以产生具有更高类内样本相似度和类间样本差异度的聚类结果。在此基础上,论文建立了基于动态K-均值聚类和逻辑回归的风险决策模型,并将所提出的风险决策模型应用于实际的海关查验走私问题。实证研究和对比分析结果说明论文提出的风险决策模型能够有效提高海关的查验命中率,对于海关提高走私监管效率具有较好的理论指导意义和实际价值,也为管理实践中数据量巨大、各个属性取值多样化的风险决策问题提供了一种有效的解决方法。再次,针对消费者信用风险评估这一风险决策问题,论文提出了一种基于有监督聚类的集成学习模型,以解决已有研究采用单一学习模型或基于随机抽样的集成学习模型进行概率预测所存在的问题。为了对消费者群体中存在的多种行为模式特征进行刻画以提高集成学习中各个基学习器的个体性能和差异性,论文提出通过有监督聚类将各个类别的数据样本划分为若干子集合,并对不同类别的子集合之间进行组合得到训练样本子集合,进而在每个子集合中建立对应的基学习器。对于一个未知类别的数据样本,以各个基学习器在该样本的近邻训练样本中的性能作为权重进行加权集成。通过在基准数据集和实际数据集上进行计算实验和对比分析,说明论文提出的模型能够克服已有研究中单一学习模型的不稳定性,并产生差异性较大的基学习器,可以有效提高信用评估准确率,降低授信方决策风险,为银行和信贷机构提供有效的决策支持。最后,在一些风险决策问题（如数据库营销、保险欺诈、信用欺诈等）中存在明显的类别不均衡问题,即目标客户数量远低于非目标客户数量。另一方面,管理决策者不仅需要学习模型给出对目标客户的准确预测,还需要模型具有较高的解释性以提供进一步的决策支持。针对这两个问题,论文提出了一种基于关联分类规则的集成学习模型。模型首先对多数类（非目标客户）进行聚类分析以更好地分析该类客户中存在不同行为模式特征的客户子群体,并将各个客户子群体（数据簇）与少数类（目标客户）进行组合产生训练样本子集合,然后通过关联分析分别提取目标客户和非目标客户中存在的满足一定支持度的强关联分类规则,最后对规则进行集成以预测客户是否为目标客户或成为目标客户的概率。为了验证所提出模型的效果,论文在实际数据集上将所提出的模型与其它模型进行了对比分析。实证分析结果表明所提出的集成学习模型不仅能够提高对目标客户的预测准确率,也能产生具有很好解释性的结果,对于该类风险决策问题中管理决策者选择或制定有效的行动方案具有较好的参考借鉴价值。
王强[6]（2016）在《广发银行济南分行信用卡营销策略研究》文中进行了进一步梳理随着国内经济水平的发展,社会生产力水平的不断提高,金融体制的改革与深化,人们的生活质量得到改善,人们的消费理念也发生了巨大的变化。作为经济消费支付结算的工具,信用卡的出现顺应了社会生活方式的变革。面对信用卡广阔的市场发展前景,各大银行纷纷加入争夺信用卡业务的割据战,竞争十分激烈。面对来势凶猛的国际金融品牌,面对各大银行之间激烈的市场竞争,我们本土银行采取怎样的营销竞争策略则显得尤为重要,这将关乎到整个国民经济的健康稳定运行。目前来看,我国绝大部分金融企业对信用卡的认识仍停留在初级的阶段,更不用说制定有效的营销策略。如何理性认识,正确的制定,使用有效的信用卡营销策略,是各金融企业迫切需要解决的问题。本文研究了国内外信用卡的发展历程,发展中体现出的靓点和存在的一些问题,进行分析探讨,寻找对于广发银行信用卡发展具有帮助的启示。通过对信用卡定义的界定,对信用卡产品分类和盈利模式的阐述,寻求对广发信用卡新产品种类开发的指导,本文还分析了广发银行济南分行信用卡营销的外部和内部的策略环境,外部的包括社会文化环境,经济环境,政策法律环境,技术环境等。研究广发卡的优势,劣势,面临的机会和存在的威胁,来探索广发卡应该选择的营销渠道和发展策略。文章分析了广发银行信用卡的营销模式,总结了信用卡的营销策略,建议广发银行合理制定营销资源的预算和分配,建立高效的营销组织,加强对营销过程的控制,来完善广发银行信用卡额营销模式,提高运营效率,改善管理环境等具有指导意义。
张洁[7]（2015）在《商业银行零售业务发展及风险管理研究》文中指出在当代,尤其是最近几年,伴随着国内商业银行零售业务市场的成熟,为保证资本充足率,商业银行开始考虑并着手调整和优化内部结构,专注于发展零售业务,大力创新零售金融产品,加大营销拓展力度,提供多元化、定制化服务,取得了一定的成效。为了使我国零售业务能够达到国外先进水平,必须采取一系列有效措施,因此研究商业银行零售业务的发展具有一定的现实意义。在发展商业银行零售业务的同时,伴随产生一定风险,目前我国虽然在零售业务风险管理方面取得了一定的成果,但是与发达国家相比,还具有很大的差距,因此是否能够做到风险预警、风险防范、风险控制成为了商业银行零售业务能够快速发展的前提。本文涵盖了四章内容,首先介绍了商业银行零售业务的基本内容,能够使读者对商业银行零售业务有直观的理解;紧接着介绍了国内外学者对商业银行零售业务发展以及商业银行零售业务风险管理经验和方法的研究;然后阐述了商业银行零售业务目前如何发展,如何运作及所遇到的问题和解决对策;再然后通过因子分析方法建立了商业银行零售业务风险管理体系,用资本充足率作为因变量,贷款规模、平均资产收益率、资产规模等因素作为自变量,得出影响零售业务风险的因素;最后描述了商业银行零售业务风险管理对策,以期通过本文找出商业银行零售业务发展对策以及零售业务风险管理方法。本文的创新点:第一,采用定性与定量相结合的方法,引用大量数据解释风险防控及影响因素。第二,利用因子分析方法找出影响零售业务风险的主要因素,通过降维,抽取关键因素,集中重点防范。
魏萍[8]（2014）在《D·J·卡卢索:流动的身份》文中提出从2002年执导处女作《沙顿海》（The Salton Sea）开始,好莱坞年轻导演D·J·卡卢索的电影作品一直贯穿着一个相对统一的主题:身份问题（Identity）。几乎他的每一部电影作品中,主人公都在努力找寻、重建自我的身份。这种主题设置融合各种电影类型和现代媒介元素,用满富精神张力的角色驱动故事进展,让观众（尤其是年轻观众群）在体验电影丰富"情感内核"的同时;又参与到电影的叙事建构中,获得自我社会身份的认同。可以说,像其作品中的年轻主人公一样,在自我个体记忆的还乡之旅中,借着"身份"叙事,不断游走于好莱坞的工业体系、社会公共空间及私人的情感世界中,不停探索、构建他的电影世界和作者风格。
谢文廷[9]（2013）在《金融消费者权益保护研究》文中认为金融消费者是金融市场的重要主体，其权益本应得到有效的保护。可是从各国实际情况来看，金融消费者保护被置于次要地位，金融消费者的权益屡遭侵害。次贷危机敲响了金融消费者权益保护的警钟，以美国为首的主要发达国家陆续采取措施强调金融消费者保护的重要意义，完善金融消费者保护制度。尤其是在处于金融转轨时期的我国，加强金融消费者保护已成为我国金融业改革的重要内容之一，对促进金融市场健康运行，维护国家金融稳定，促进社会和谐起着至关重要的作用。本文以美国1929-1933年“大萧条”和次贷危机为时间界点，将美国金融消费者保护历程划分为四个阶段：20世纪30年代危机前，以州为格局、零星的金融消费者保护；20世纪30年代—70年代，基本建立金融消费者保护的法律框架；20世纪80年代至次贷危机前，滋生了侵害金融消费者的温床；次贷危机后，金融消费者保护的创新。通过梳理可知，美国金融消费者保护路径依重于金融立法和金融监管，逐步走向集中保护。在此基础上，分析了我国金融消费者保护的现状。通过比较可知，我国金融消费者保护存在四大问题：立法上忽视金融消费者保护；各金融消费者保护部门之间缺乏有效协调；投诉处理渠道不畅通；金融消费者教育落后。再结合陕西省金融消费者保护工作的成功案例，提出完善我国金融消费者保护的四项措施，即制定统一的金融消费者保护法；加强以人民银行为主导的金融消费者保护协调格局；畅通投诉渠道；重视金融消费者教育。
李智涛[10]（2012）在《银行储户应强化风险意识》文中提出案例回放:2011年5月11日,全某向建行某储蓄所申请办理了一张储蓄卡,并开通该账户的网上银行服务。金某在该《签约回执》上签名,领取了网银盾,并在柜台工作人员的指导下登录了网上银行,购买了10万元平衡型理财产品。同年5月12日,金某储蓄卡账户上10万元理财产品被赎回并被他人转走。6月7日,金某向北京
二、信用卡住了信用卡（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、信用卡住了信用卡（论文提纲范文）
（1）我国互联网个人征信机构的法律监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 第一章 我国互联网个人征信机构法律监管概述 |
| 第一节 我国互联网个人征信机构 |
| 一、互联网个人征信的概念 |
| 二、互联网个人征信与传统个人征信的区别 |
| 三、互联网个人征信的特点 |
| 四、互联网个人征信平台的种类 |
| 第二节 我国互联网个人征信机构法律监管的含义及必要性 |
| 一、我国互联网个人征信机构法律监管的含义 |
| 二、我国互联网个人征信机构法律监管的必要性 |
| 第二章 我国互联网个人征信机构法律监管状况 |
| 第一节 我国互联网个人征信机构法律监管发展现状 |
| 一、我国互联网个人征信机构法律监管立法现状 |
| 二、我国互联网个人征信机构法律监管执法现状 |
| 第二节 我国互联网个人征信机构法律监管存在的问题 |
| 一、监管依据法律位阶低 |
| 二、监管主体模糊不清 |
| 三、监管标准缺乏统一性 |
| 四、监管方式较为落后 |
| 五、监管责任有待加强 |
| 第三章 域外互联网个人征信法律监管考察 |
| 第一节 以美国为代表的商业化模式 |
| 一、健全的征信法律体系 |
| 二、完备的征信监管框架 |
| 三、明确监管标准 |
| 第二节 以欧洲为代表的公共征信模式 |
| 一、严格的数据保护 |
| 二、明确征信机构承担的法律责任 |
| 第三节 域外经验对我国的启示 |
| 一、完善的征信体系 |
| 二、行业自律协会 |
| 三、统一监管标准 |
| 第四章 完善我国互联网个人征信机构法律监管思考 |
| 第一节 完善征信监管法制体系 |
| 一、完善《征信业管理条例》 |
| 二、制定《个人信息保护法》 |
| 第二节 明确监管主体与权限 |
| 一、推动多部门协同监管 |
| 二、引入行业协会监管 |
| 三、加强相关人才队伍建设 |
| 第三节 健全监管的标准 |
| 一、健全征信机构监管标准 |
| 二、健全征信业务监管标准 |
| 第四节 创新监管的方式 |
| 一、创新监管理念与方法 |
| 二、形成双向互动的监管模式 |
| 三、实现监管的全程性 |
| 第五节 强化监管责任 |
| 一、树立监管责任意识 |
| 二、目标管理与监管责任相结合 |
| 三、完善追责机制 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在学期间的研究成果 |
（4）工商银行A分行信用卡营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容和思路 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 文献综述 |
| 第2章 信用卡概述与市场营销相关理论 |
| 2.1 信用卡概述 |
| 2.1.1 信用卡的定义 |
| 2.1.2 信用卡产品和利润 |
| 2.1.3 信用卡优势 |
| 2.2 市场营销相关理论 |
| 2.2.1 STP理论 |
| 2.2.2 7P营销组合理论 |
| 2.3 相关分析工具 |
| 2.3.1 PEST分析模型 |
| 2.3.2 波特五力模型 |
| 2.3.3 SWOT分析模型 |
| 第3章 工商银行A分行信用卡环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会文化分析 |
| 3.1.4 科学技术分析 |
| 3.2 行业环境分析 |
| 3.2.1 供应商的议价能力 |
| 3.2.2 购买者议价能力 |
| 3.2.3 新进入者的威胁 |
| 3.2.4 替代品 |
| 3.2.5 同业竞争者 |
| 3.3 需求环境分析 |
| 3.3.1 信用卡市场现状 |
| 3.3.2 客户消费行为调查 |
| 3.3.3 信用卡消费行为分析 |
| 3.4 内部资源与能力分析 |
| 3.4.1 A分行的概况 |
| 3.4.2 组织架构和人力资源 |
| 3.4.3 盈利能力 |
| 3.4.4 信用卡产品种类与功能 |
| 3.4.5 宣传推广能力 |
| 3.4.6 企业文化 |
| 3.5 SWOT分析 |
| 3.5.1 优势分析 |
| 3.5.2 劣势分析 |
| 3.5.3 机遇分析 |
| 3.5.4 威胁分析 |
| 3.5.5 SWOT分析总结 |
| 第4章 工商银行A分行信用卡营销策略制定 |
| 4.1 总体营销目标 |
| 4.2 市场细分、目标市场的选择与市场定位 |
| 4.2.1 市场细分 |
| 4.2.2 目标市场选择 |
| 4.2.3 市场的定位 |
| 4.3 产品策略 |
| 4.3.1 深挖客户需求研发新产品 |
| 4.3.2 研发区域联名卡 |
| 4.3.3 增加增值服务 |
| 4.4 定价策略 |
| 4.4.1 实行区分免费定价 |
| 4.4.2 制定客户细分市场定价 |
| 4.5 渠道策略 |
| 4.5.1 网点渠道 |
| 4.5.2 直销渠道 |
| 4.5.3 电子渠道 |
| 4.6 促销策略 |
| 4.6.1 增加广告促销力度 |
| 4.6.2 大力发展促销活动 |
| 4.7 人员策略 |
| 4.7.1 增强人员专业素质 |
| 4.7.2 增强内部人员协作 |
| 4.8 有形展示策略 |
| 4.8.1 优化实体环境 |
| 4.8.2 增强信息沟通 |
| 4.9 服务过程策略 |
| 4.9.1 升级电子化流程 |
| 4.9.2 提升网点服务品质 |
| 第5章 工商银行A分行信用卡营销策略保障措施 |
| 5.1 完善组织架构建设 |
| 5.1.1 建立独立的营销团队 |
| 5.1.2 增设网点专职客户经理 |
| 5.2 健全考核和绩效机制 |
| 5.2.1 严格执行考核机制 |
| 5.2.2 增加绩效分配比重 |
| 5.3 建立营销人员的培养机制 |
| 5.3.1 建立青年员工培养计划 |
| 5.3.2 完善网络大学学习系统 |
| 5.4 加强风险管理 |
| 5.4.1 加强事前风险管理 |
| 5.4.2 加强事中风险管理 |
| 5.4.3 加强事后风险管理 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录1 信用卡调查问卷 |
（5）面向风险决策问题的集成学习模型与算法研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与问题 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容、方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 技术路线 |
| 1.4 研究创新点 |
| 2 相关理论与研究综述 |
| 2.1 风险决策相关研究 |
| 2.2 有监督学习理论方法 |
| 2.3 集成学习相关研究 |
| 2.4 本章小结 |
| 3 面向海关查验走私的动态聚类与风险决策模型研究 |
| 3.1 研究背景与问题分析 |
| 3.2 基于动态K-均值聚类的风险决策模型 |
| 3.2.1 K-均值聚类简介 |
| 3.2.2 K-均值聚类有效性指标 |
| 3.2.3 动态K-均值聚类算法 |
| 3.2.4 风险决策模型 |
| 3.3 实证数据 |
| 3.3.1 样本数据和模型评价指标 |
| 3.3.2 属性选择 |
| 3.4 实验设计及结果分析 |
| 3.4.1 数据特性描述与分析 |
| 3.4.2 风险决策模型应用结果对比分析 |
| 3.4.3 模型鲁棒性分析 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 面向消费者信用风险评估的集成学习模型研究 |
| 4.1 研究背景与问题分析 |
| 4.2 基于有监督聚类的集成学习模型 |
| 4.2.1 有监督聚类 |
| 4.2.2 集成学习模型 |
| 4.3 实证研究 |
| 4.3.1 数据集与实验设计 |
| 4.3.2 基准数据集实验结果与对比分析 |
| 4.3.3 实际数据集实验结果与对比分析 |
| 4.3.4 模型鲁棒性分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 面向数据库营销的关联分类规则集成模型研究 |
| 5.1 研究背景与问题分析 |
| 5.2 关联分类简介 |
| 5.2.1 一般关联分析 |
| 5.2.2 关联分类规则 |
| 5.3 基于关联分类规则集成的数据库营销模型 |
| 5.3.1 关联分类规则提取 |
| 5.3.2 数据库营销模型 |
| 5.4 实证研究 |
| 5.4.1 数据集与实验设计 |
| 5.4.2 实验结果与对比分析 |
| 5.4.3 模型应用对比分析 |
| 5.4.4 模型鲁棒性分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 管理启示 |
| 6.3 后续研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| A. 作者在攻读博士学位期间发表以及投稿的论文目录 |
| B. 作者在攻读博士学位期间参加的科研项目 |
（6）广发银行济南分行信用卡营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究框架 |
| 1.4 研究方法 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.2 国内外研究现状 |
| 第三章 广发银行及广发卡简介 |
| 3.1 广发银行简介 |
| 3.2 广发银行信用卡简介 |
| 第四章 广发银行济南分行信用卡营销环境分析 |
| 4.1 广发银行济南分行信用卡PEST分析 |
| 4.2 广发银行济南分行信用卡竞争环境分析 |
| 4.3 广发银行济南分行信用卡SWOT分析 |
| 第五章 广发银行济南分行信用卡营销策略规划 |
| 5.1 广发银行济南分行信用卡营销目标确定 |
| 5.2 广发银行济南分行信用卡营销策略选择 |
| 5.3 广发银行济南分行信用卡营销市场细分 |
| 5.4 广发银行济南分行信用卡营销目标市场 |
| 5.5 基于目标市场的营销策略 |
| 第六章 广发银行信用卡营销策略的实施 |
| 6.1 广发银行信用卡营销策略组合 |
| 6.2 优化项目资源的预算和分配 |
| 6.3 营销组织的扩大 |
| 6.4 营销过程的控制 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附 济南市信用卡使用情况调查问卷 |
（7）商业银行零售业务发展及风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 1 商业银行零售业务概述 |
| 1.1 商业银行零售业务内涵 |
| 1.2 商业银行零售业务的内容 |
| 1.2.1 商业银行零售业务的分类 |
| 1.2.2 商业银行零售业务内容的发展 |
| 1.3 商业银行零售业务的特点 |
| 1.4 商业银行零售业务的地位 |
| 2 商业银行零售业务发展及风险管理研究综述 |
| 2.1 商业银行零售业务研究综述 |
| 2.1.1 国外对商业银行零售业务的研究 |
| 2.1.2 国内对商业银行零售业务的研究 |
| 2.2 商业银行零售业务风险管理研究综述 |
| 2.2.1 国外商业银行零售业务风险管理研究 |
| 2.2.2 国内商业银行零售业务风险管理研究 |
| 3 商业银行零售业务发展研究 |
| 3.1 商业银行零售业务发展现状 |
| 3.1.1 零售资产业务的发展 |
| 3.1.2 零售负债业务的发展 |
| 3.1.3 零售中间业务的发展 |
| 3.2 商业银行零售业务发展面临的现实“瓶颈” |
| 3.2.1 产品雷同化,缺乏核心竞争力 |
| 3.2.2 银行缺乏服务意识,营销方式方法不完善 |
| 3.2.3 存在诸多风险管理隐患 |
| 3.2.4 缺乏资金和技术支持 |
| 3.3 商业银行加快发展零售业务的对策 |
| 3.3.1 加强产品创新,增强市场竞争力 |
| 3.3.2 以客户为中心,加强技术开发 |
| 3.3.3 合理细分客户,加大人才引进 |
| 4 商业银行零售业务的风险管理 |
| 4.1 商业银行零售业务风险管理概念界定及种类 |
| 4.1.1 零售业务风险管理概念界定 |
| 4.1.2 零售业务风险的种类 |
| 4.1.3 各类零售业务所包含的风险类型 |
| 4.2 商业银行零售业务风险管理的现状 |
| 4.3 商业银行零售业务风险管理评估体系 |
| 4.3.1 商业银行风险管理指标 |
| 4.3.2 数据选取 |
| 4.3.3 模型建立方法 |
| 4.4 商业银行零售业务风险管理实证结论 |
| 4.5 商业银行零售业务风险管理对策及建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）D·J·卡卢索:流动的身份（论文提纲范文）
| 个体身份:伤痕记忆与自我成长 |
| 社会身份:观众参与与科技暴力 |
| 从作者身份到“后作者”身份: 从观看的镜像认同到参与认同 |
| 附:D·J·卡卢索年表 |
（9）金融消费者权益保护研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景、研究目的及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究的目的 |
| 1.1.3 研究的意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外相关研究现状 |
| 1.2.2 国内相关研究现状 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 研究的创新与不足 |
| 2 金融消费者与金融消费者权益保护 |
| 2.1 金融消费者保护的起点：金融消费者界定 |
| 2.1.1 国外主要发达国家对金融消费者的定义 |
| 2.1.2 国内对金融消费者的定义 |
| 2.2 金融消费者保护的范围：金融消费者群体 |
| 2.2.1 普通金融消费者 |
| 2.2.2 金融消费者包括个人投资者 |
| 2.2.3 金融消费者不包括机构投资者 |
| 2.3 金融消费者保护的核心：金融消费者权益 |
| 2.3.1 金融消费者的基础性权益 |
| 2.3.2 金融消费者的发展性权益 |
| 2.4 列举侵害金融消费者权益的典型案例 |
| 2.5 金融消费者保护的理论基础和现实意义 |
| 3 美国金融消费者权益保护的历史沿革与创新 |
| 3.1 20 世纪 30 年代危机前：以州为格局、零星的金融消费者保护 |
| 3.2 20 世纪 30 年代—70 年代：基本建立金融消费者保护的法律框架 |
| 3.2.1 美国加强金融消费者保护的动因 |
| 3.2.2 危机后加深金融消费者保护的措施 |
| 3.3 20 世纪 80 年代至次贷危机前：滋生侵害金融消费者的温床 |
| 3.3.1 金融自由化兴起，新型金融产品大量涌现 |
| 3.3.2 法律保护的逐步放松 |
| 3.3.3 金融监管不力开始显现，埋下了金融危机的隐患 |
| 3.4 次贷危机后：金融消费者保护的创新 |
| 3.4.1 次贷危机给金融消费者带来的灾难 |
| 3.4.2 金融监管缺陷导致的金融消费者保护不足 |
| 3.4.3 提升金融消费者保护的改革措施 |
| 3.5 对美国金融消费者保护的评价及对我国的启示 |
| 4 我国金融消费者权益保护的现状与存在的问题 |
| 4.1 “一行三会”及消费者协会为我国金融消费者权益保护所做的工作 |
| 4.2 我国金融消费者被侵害的现象仍然凸出 |
| 4.3 我国金融消费者保护存在的问题 |
| 4.3.1 立法方面：忽视金融消费者保护 |
| 4.3.2 机构设置方面：各金融消费者保护部门之间缺乏有效协调 |
| 4.3.3 投诉处理方面：投诉处理渠道不畅通 |
| 4.3.4 教育方面：轻视金融消费者教育 |
| 4.4 陕西省金融消费者保护的试点情况 |
| 4.4.1 出台相关规章制度，指导金融消费者保护的前期工作 |
| 4.4.2 定义金融消费者的概念，明确金融消费者的权益和金融机构的义务 |
| 4.4.3 成立人民银行西安分行金融消费者保护中心，明确保护中心的职责 |
| 4.4.4 构建金融消费者投诉处理渠道，发挥人民银行受理投诉的作用 |
| 4.4.5 成立陕西省农村金融教育培训协调小组，开展农村金融教育工作 |
| 4.5 对陕西省金融消费者保护工作的评价 |
| 4.5.1 建立了完善的金融消费者权益保护工作机制和联动互动的工作格局 |
| 4.5.2 有效解决金融消费者投诉 |
| 5 结论和建议 |
| 5.1 明确金融消费者范畴，尽快出台统一的金融消费者保护法 |
| 5.2 明确以中国人民银行为主导的金融消费者保护工作协调机制 |
| 5.3 完善金融消费者投诉机制 |
| 5.4 加强金融消费者教育 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、信用卡住了信用卡（论文参考文献）
- [1]我国互联网个人征信机构的法律监管研究[D]. 任佳慧. 广东外语外贸大学, 2020(12)
- [2]做伦理学：作为素材和方法的动画[J]. 张曦. 学术研究, 2019(11)
- [3]江苏省工行公司金融业务竞争战略研究[D]. 邓喆. 南京大学, 2019
- [4]工商银行A分行信用卡营销策略研究[D]. 李雨桐. 东北大学, 2017(02)
- [5]面向风险决策问题的集成学习模型与算法研究[D]. 肖红姗. 重庆大学, 2017(06)
- [6]广发银行济南分行信用卡营销策略研究[D]. 王强. 东华大学, 2016(01)
- [7]商业银行零售业务发展及风险管理研究[D]. 张洁. 辽宁师范大学, 2015(04)
- [8]D·J·卡卢索:流动的身份[J]. 魏萍. 当代电影, 2014(01)
- [9]金融消费者权益保护研究[D]. 谢文廷. 江西农业大学, 2013(02)
- [10]银行储户应强化风险意识[J]. 李智涛. 法庭内外, 2012(12)