一、商业银行一级法人管理（论文文献综述）
张少武[1]（2021）在《BZ农商银行小微企业贷款风险管理研究》文中研究指明近几年来,全国小微企业发展迅猛,党中央、国务院高度重视小微企业的发展,在财税金融、营商环境、公共服务等方面出台了一系列政策措施,同时也取得了积极的成效。2020年中国银保监会办公厅印发关于推动小微企业金融服务“增量扩面、提质降本”有关工作的通知,在统筹推进新冠肺炎疫情防控和经济社会发展的同时,强化“六稳”举措、进一步缓解企业融资难融资贵问题。全国各大商业银行都在大力发展小微企业贷款业务,然而在此环境下,BZ农商银行小微企业贷款余额不升反降,在信用风险等级评定,贷款资金支付与管理,贷后检查等环节出现重大问题,小微企业贷款风险已成为BZ农商银行现阶段重点关注的对象,所以建立一套切实可行的小微企业贷款风险管理体系,是BZ农商银行发展小微企业贷款的关键。本文以BZ农商银行为研究对象,在介绍完研究背景、意义与国内外研究现状及相关小微企业和贷款风险等概念的基础上,分析BZ农商银行小微企业贷款风险管理现状及存在问题,深度识别和评价小微企业贷款风险,然后针对贷前信用风险等级评定环节中存在的评分不准确问题,运用层次分析法对其评分指标的权重进行重新分配,加强非财务指标的占比权重,以更准确的评价小微企业贷款信用风险。以及对贷款资金的支付与管理和贷后检查环节存在的不足提出改善措施,优化BZ农商银行小微企业贷款风险管理体系,最后针对BZ农商银行小微企业贷款风险管理体系提出建设性意见。论文的分析过程从实际工作经验中发现问题,通过定性与定量的理论分析,运用科学的方法完善风险管理体系,希望对BZ农商银行未来建设小微企业贷款风险管理体系有所帮助。
徐蓉[2]（2021）在《工商银行Y分行内控评价及优化研究》文中提出内部控制是商业银行防范风险的重要手段。不论从监管规定,或是商业银行自身防范风险出发,内部控制工作的重要性都不容质疑。我国现代内部控制研究起步晚,虽发展较快,但仍有诸多有待完善之处。新冠病毒疫情在全球传播以来,国际环境更加复杂;我国国民经济进入新常态,实体经济低迷、银行风险叠加形势下,国有商业银行内部控制面临新的严峻挑战。由于内部控制评价具有检验内部控制有效性作用。银行在完善内部控制过程中,普遍将基于内控评价的内部控制优化研究作为重要课题。工商银行历来重视内部控制。Y分行,是工商银行J省分行下辖的11家基层分行之一。该行在2013-2018年六年间,发生了多起案件和风险事件,对经营发展和员工切身利益造成了严重的负面影响。内部控制执行存在失效现象,内部控制评价质效不高,改善缓慢,工商银行Y分行内部控制管理薄弱的问题亟待优化。本文首先对国内外研究现状进行了梳理,列举了内部控制相关理论。其次,工商银行Y分行内部控制现状进行了描述,列举了内部控制评价方法,运用失效模式与影响分析法（FEMA）重点分析了工商银行Y分行2起案件和1起重大风险事件中的内部控制失效环节。之后,介绍了Y分行内部控制评价结果,归纳存在的内部控制问题,并从五方面剖析问题产生原因。最后,提出完善内控机制建设、提升内控管理水平、抓实问题整改和追责、强化内控制度执行、强化案防“三道防线”建设、加强内控队伍建设六点优化内部控制建议。本文具体是以优化工商银行Y分行内部控制为目标,基于对工商银行Y分行内控失效模式与影响、内部控制评价结果的综合分析,归纳存在的内部控制问题,提出优化建议。希望通过本文的研究,找到解决Y分行内部控制问题的有效方法,完善银行基层单位内部控制研究,丰富案例参考。银行基层经营单位中,可能也存在共性的问题。本文能为存在共性问题的商业银行基层单位提供借鉴。
贺亮[3]（2021）在《国有大型商业银行集团用工主体的管理模式、趋势与规范思路——一级法人视角下用工主体资格和权限的实证分析》文中研究表明在一级法人的公司治理框架内,国有大型商业银行执行总行授权分支机构的用工管理模式,总行对本部机关、直属机构、一级分行以及境外机构四大类机构实施用工授权管理,对子公司的用工管理进行指导和监督。随着改革的进一步深入,银行集团内部在用工政策协调和日常用工管理方面遇到一些新情况、新问题。本文结合当前及未来一段时期,国有大型商业银行集团用工管理的发展趋势,提出了对总行本部机关、直属机构、子公司、境外机构、境内分行、新设机构筹备组等各类用工主体资格的管理规范思路和政策完善建议。
杨西水[4]（2020）在《中国城市商业银行发展问题研究》文中进行了进一步梳理改革开放四十年来,城商行从无到有、从小到大,在促进民营经济和区域经济发展方面发挥了不可替代的作用,但也积累了一些矛盾和问题。进入新常态后,经济增速放缓,国有大行盈利规模继续保持较高速度的增长,但城商行整体业绩明显下滑,风险逐步暴露,个别排名靠前的城商行被市场出清。这既引起了社会各界对城商行是否会引发系统性金融风险的担忧,也引起了对城商行发展未来之路的现实性思考。本文对此问题进行了深入探讨,以期对实践有所裨益。文章分为4个部分,具体包括9个章节。第一部分介绍了论文立题依据和研究思路的总体情况。第二部分是论文的理论基础部分即第2章,论述了区域经济增长与地方金融发展的关系,包括城商行性质、定位与发展环境等;探讨了地方政府干预、城商行发展两者的逻辑关系;梳理了城商行发展历程和主要特征。第三部分,是论文研究对象的作用机理与实证部分。这部分主要是研究政府干预、区域经济和对内对外开放对城商行的影响和作用机理,并进一步分析了金融开放条件下的城商行风险、风险预警和风险处置,以及国际经验借鉴和对中国的启示,包括第3章到第8章。第四部分是促进城商行发展的对策建议,主要依据前面的研究结论,具体提出正确处理政府干预与促进区域经济发展目标,推进城商行进行结构性重组,提升优化金融生态环境,提高监管效能等方面的政策建议。本文研究结论如下:（1）区域均衡战略是城商行产生和发展的根本推动力。区域均衡发展战略要求后发地区加强对先发地区的追赶,客观上需要加大金融支持力度,城商行作为地方金融机构的主体,天然成为区域均衡发展的受益方和风险承担方。经实证检验,GDP增长与城商行信贷规模关联不大,而与城商行利润总额呈显着相关关系。（2）在政府主导背景下,城商行的经营行为受到了地方政府的干预,甚至民营城商行未能例外。政府干预扭曲了“银行—企业”间的自由契约模式,以政府意志引导资金流动,形成政府推动型关系融资制度。（3）通过使用辽宁地级市政府信用指数和13家城商行数据,利用计量模型证明了:政府信用指数和城商行贷款规模存在着正向关系,即地方政府信用变好,城商行的贷款规模会扩大,反之亦成立。（4）以数理模型证明,在金融开放条件下,本地城商行、开放条件下新进入的其他城商行、新进入的外资银行3类银行之间会产生竞争效应:均衡贷款量会下降,但市场贷款总量上升;存款均衡利率会提升;本地城商行利润下降。（5）选取成本收入比、资产利润率、资本利润率、不良贷款率、拨备覆盖率、等12个指标,构建了一套判断城商行发生风险可能性的预警指标体系。以辽宁省的城商行为样本,实证结果基本符合实际情况。即该模型对城商行监管工作有现实意义。（6）国际经验对中国的启示有:一是银行风险暴露后要尽早、尽快干预,不宜过度考虑道德风险。二是提前准备好干预“菜单”,包括及时提供流动性,政府接管以提高信用等级,迅速处置不良资产等。三是确保干预力度的有效性,否则会抬高干预成本,甚至损害市场信心。四是健全风险处置和退出的规制保障,明确各金融管理部门权责。五是谨慎使用央行再贷款等公共资金,合理分摊处置成本。（7）提出了城商行的发展建议:包括推动城商行改革重组,正确处理政府干预与促进区域经济发展之间的关系,健全区域社会信用体系,强化金融委横向协调和纵向牵动功能以提高监管效能等。
田欣[5]（2020）在《商业银行法人客户信用评级体系改进研究 ——以工行SD分行为例》文中进行了进一步梳理商业银行是经营风险的特殊企业,在国际国内形势变化较快的今天,商业银行法人客户业务的风险也在不断暴露,而作为商业银行来讲,提倡采取全面风险管理,特别是信用风险的管理被提到了更重要的位置。随着《巴塞尔协议》的不断修改,《巴塞尔协议Ⅱ》对于商业银行的内部评级法进行了明确要求,中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”或“工行”）作为银行业与国际接轨的排头兵,不仅在历史上有良好的严控风险的口碑,而且在制度改革、系统研发等方面也在当前居于行业的领先地位。自1995年以来,中国工商银行建立了法人客户评级系统,经历了三个改革调整阶段,当前已经形成了一套综合的法人客户内部信用评级体系,这套体系有多重优势,也存在些许不完善的地方。本文简要分析了中国工商银行法人客户信用评级体系中存在的有待完善的部分,并建设性得提出了改进建议,通过重新构建评级打分卡对评级体系进行了改进,通过实证分析验证了其可行性,通过该研究的启示提出了下一步对法人客户信用评级发展的展望。本文按照以下结构展开研究:第一章绪论,呈现了选题的背景及意义,阐述了国外和国内的理论研究情况,对于信用评级基础概念进行了明确,并阐述了研究框架和分析方法及本文的创新点和不足。第二章介绍了《巴塞尔协议》与商业银行信用评级体系构建,主要分析了按照《巴塞尔协议Ⅱ》要求,建立商业银行评级体系的必要性,包括主要的几种评级模型。第三章为中国工商银行的信用评级体系的框架,介绍了中国工商银行评级业务的发展及评级流程,评级的概念、方法和模型的构建过程。第四章探寻了当前的工行SD分行评级流程中的亟待解决的问题及并提出了改进方案。第五章通过专家判断法及AHP层次分析法筛选评级指标并调整改进评级流程。第六章通过多元线性回归模型进行了实证分析,证实改进后的模型实现了简化并表现稳定。第七章则阐述了中国工商银行的评级改进的启示和对未来信用评级前景的展望。
穆文珺[6]（2020）在《贵阳银行优先股融资案例分析》文中研究说明优先股是一种创新资本工具,是我国金融监管当局批准的首个可用于补充商业银行其他一级资本的新型融资渠道,其在改善资本结构、缓解二级市场融资困难等方面具有较多优势。近年来我国经济增速逐渐放缓,银行盈利能力受到限制,内部融资不足,同时日趋严格的监管条例也使商业银行风险加权资产总额不断攀升,拉低银行的资本充足率,商业银行补充资本意愿强烈,因此有必要研究商业银行发行优先股的效果,为其他银行提供更多参考。目前我国学者在优先股制度、法律等方面已有不少研究,但对商业银行实际案例的分析多集中于带头发行的农业银行、浦发银行等少数几家,并且在现有的案例分析中,缺乏对优先股方案设计的整体分析,本文可在这两方面做进一步补充。本文选取已发行优先股的商业银行中规模最小的贵阳银行为例,充分分析它的发行动因、发行方案及发行影响,并运用对比分析法、主成分分析法和事件分析法对数据进行深度处理,得出客观有效的结论。在动因分析部分,本文首先从资本充足率较低这一首要动因出发,接着根据优序融资理论,通过计算外部融资缺口等方式多层次分析其发行必要性。在方案分析部分,本文收集目前我国所有商业银行优先股的条款,并列举部分国外银行条款,对比得出贵阳银行在方案设计上的可改进之处。在影响分析部分,本文首先结合其他6家城商行的发行效果,对比分析贵阳银行体现的异同之处,其次运用主成分分析法,选取资产质量、成长能力、盈利能力三大类指标下共7个小指标,实证分析贵阳银行的竞争力变化,最后,运用事件分析法排除二级市场其他干扰因素,分析优先股预案公布对贵阳银行普通股股价的影响。最终本文得出如下结论。贵阳银行由于公司规模扩张过快、内源融资不足以及资产负债率过高,有使用股权融资的必要性,并且其资本充足率长期下滑、资本结构失衡,发行优先股补充其他一级资本是一举多得的解决方式。在方案设计上,贵阳银行选择采用浮动股息率以及包含未发放股息的赎回价格,考虑了投资者与发行人双方的利益,但在发行方式及转股价格上还有可优化之处,另外其优先股股息率的固定溢价在城商行中最高,也不利于减轻财务负担。从整体看,我国银行优先股条款相似程度较高,缺乏创新性,并且在细节条款的制定上还有待加强。在发行之后,贵阳银行的资本规模及结构得到较大改善,其资产质量进一步提高,但不良贷款管理能力较弱,资产质量波动依然较大。贵阳银行还积极调整资产结构,使利息收入快速增长,但其负债端结构出现恶化,导致净利润提升不明显,净资产收益率出现下滑,其整体竞争力变化不大。在二级市场上,优先股预案的公布比较符合投资者需求,在公告日附近贵阳银行股价出现较大超额收益率。最后本文还结合贵阳银行条款设计的优劣及发行影响,为我国潜在发行人及监管机构提出了几点建议。
朱晨迪[7]（2020）在《黑龙江省农村合作金融机构风险评价研究》文中指出农村合作金融机构,是我国银行体系的重要组成部分和农村金融的主力军,在支持和促进农村经济发展方面有着不可替代的作用,特别是在服务“三农”、服务小微企业方面有着天然的显着优势。农村合作金融机构主要包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社,这类机构一般是位于县域地区的独立法人机构,体量较小、风险管控体系不健全,其风险要显着高于国有大型银行、股份制银行和城商行等一般商业银行。因此,对农村合作金融机构作出准确的风险评价,有针对性的提出防范化解风险的措施就显得尤为重要。特别是当前防范化解重大风险摆在三大攻坚战的首位,研究农村合作金融机构风险评价,对于农村合作金融的可持续发展和推动整体风险化解工作具有重要意义。本文借鉴国内外相关研究成果,以黑龙江省80家农村合作金融机构（48家农村商业银行、32家农村信用社、无农村合作金融）为研究对象,分析了相关学者所构建的评价指标体系,借鉴了银行监管部门金融风险衡量指标,根据农村合作金融机构有别于一般商业银行的风险特点,依据全面性、规范性、准确性、可操作性原则,从信用风险、流动性风险、资本充足性风险和经营性风险四个方面,构建了一套符合黑龙江省农村合作金融机构特点的风险评价指标体系。综合运用改进的模糊综合评价方法,引入序关系分析法对一级指标和二级指标进行赋权,分别对单家农村合作金融机构和每个地市所有机构作为一个整体进行风险评价。根据风险评价结果分析,得出黑龙江省农村合作金融机构整体风险较高、农村信用社风险高于农村商业银行、各地区农村合作金融机构风险水平差异较大的结论。据此,提出黑龙江省农村合作金融机构风险防范和化解的建议:通过加快存量不良处置、严控新增不良、加强内控制度建设来防范信用风险,通过完善流动性互助机制和压力测试模型来防范流动性风险,通过多渠道补充资本、加快农信社改制步伐、完善公司治理来防范资本充足性风险,通过降低经营性成本支出、大力发展中间业务和加大金融产品创新力度来防范经营性风险。
孙颖[8]（2020）在《中国农业银行X支行青年员工激励方案研究》文中研究说明青年员工是一家商业银行业务发展最直接的参与者和执行者,越来越多的青年员工正走上银行专业条线岗位及管理岗位,他们的思想、执行力、创造力决定了一家国有商业银行当前及未来的发展动力。但从青年员工激励情况来看,普遍存在商业银行青年员工离职增多、缺乏清晰职业规划等现象,未能充分调动青年员工的积极性。面对经济进入新常态、同业竞争日益激烈、网络金融蓬勃发展,传统银行业如何优化激励措施,激发青年员工的创造力,带动业务的创新转型,成为基层行人力资源管理的当务之急。本文选取了经典激励理论之一——双因素理论,作为本文研究的理论工具。基于此理论,综合运用了文献分析法、访谈研究法、问卷调查法和统计分析法等多种研究方法,以中国农业银行X支行作为了案例,对青年员工激励问题进行研究。首先,本文梳理了国内外关于激励问题的研究理论,阐述了与激励相关的研究内容,介绍了农业银行X支行对青年员工采取的主要激励措施。其次,通过访谈和问卷调查,从保健因素和激励因素两方面进行了分析,发现了农业银行X支行在青年员工激励方面存在的主要问题,并就相关原因进行了讨论。最后,提出了该行青年员工激励方案和保障方案有效执行的措施,以期促进农业银行X支行青年员工的有效激励,为其他商业银行提供参考和启发。
吴双[9]（2020）在《兴业银行定向增发的动因及经济后果研究》文中进行了进一步梳理随着《巴塞尔协议Ⅲ》的监督框架逐步完善,中国银保监会的相关法规也在同步出台。因此,中国商业银行在愈发严格的资本监管要求下,如何快速有效的实现资本补充成为商业银行重点关注的问题。2020年2月再融资新规的发布,再度强调了定向增发的优势。定向增发一向以其审核程序简单、发行成本低、信息披露要求低、发行人资格要求低着称,从而颇受商业银行的青睐,但是各个公司定向增发带来的经济后果也不尽相同。因此定向增发的动因与经济后果之间的关联关系一直是理论界与实务界的热议话题。兴业银行2016年为补充公司核心一级资本设计的定向增发方案,不仅成功募集所需资金,补充核心一级资本,同时巩固了大股东地位,并且带来了优化业务布局,经营能力稳步提升的经济后果。基于上述原因,兴业银行2016年定向增发值得我们开展进一步的细化研究。本文通过对银行业融资、定向增发等相关论文与理论的梳理,选取同时期排名接近的股份制商业银行,在国际标准骆驼评价模型（CAMEL rating）下分析其融资的外部驱动因素,同时以兴业银行定增方案为出发点,分析其融资的内部驱动因素,多角度研究兴业银行定向增发的动因。对于此次定向增发的经济后果,本文运用事件研究法观察其短期效应,长期效应通过构建3大类6个维度17个子指标的商业银行竞争力评价指标体系,以兴业银行定向增发前后的经营数据,对其资本状况、盈利能力、风险管控、规模实力、运营管理、创新能力进行分析。研究发现,此次定向增发后的短期效应整体呈现上升趋势,公司股价有一定的提升,公司的长期效应得到了整体的改善,公司实力明显增强,表现出积极的一面。本文旨在通过研究兴业银行定向增发成功案例,以期为未来上市公司进行再融资时提供经验启示,同时也希望监管层监管政策的调整对上市公司定向增发的使用上提供方向,增强审查力度,整合相关资源,推动协同并进,提高经营水平,引导公司走上长期又好又快发展的道路。
张利辉[10]（2020）在《国有商业银行信贷风险管理优化策略研究 ——以C银行H省分行为例》文中研究说明当前,银行业外部经营环境复杂多变,中美贸易争端升级,结构性去杠杆步伐加快,“去产能”行业风险仍将持续暴露,地方政府债务预警信号数量上升,房地产调控政策收紧,同时金融政策和监管要求日趋严格,严监管、强监管不断加码,商业银行的信贷管理面临巨大压力,提升信贷风险管理水平具有重要意义。国有商业银行的信贷风险管理水平在我国银行业中处于领先地位。因此,对国有商业银行信贷风险管理的优化建议,可以为银行业提供更多的借鉴和参考。本文采用文献综述引申法、案例分析法、比较分析法以及定性与定量相结合的方法,在对国内外信贷风险管理理论进行阐述、对国有商业银行信贷风险管理的普遍现状和问题成因进行分析的基础上,选取具有典型代表性的大型国有商业银行的一级分行——C银行H省分行作为研究对象,分析其信贷风险管理现状,并指出其信贷风险管理存在的问题。针对C银行H省分行存在的问题,提出优化信贷风险管理制度、强化信用风险集中度管理、完善合规与风险板块KPI考核体系、多措并举降低信息不对称问题风险、优化风险预警系统和系统应用、提升信贷人员履职能力、提升普惠金融风险管理能力等优化策略。信贷风险管理的优化是一个持续提升的过程。通过对C银行H省分行的信贷风险管理存在的问题进行研究,提出有效的、可行的优化建议,为提升银行业信贷风险管理水平提供借鉴和参考。
二、商业银行一级法人管理（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、商业银行一级法人管理（论文提纲范文）
（1）BZ农商银行小微企业贷款风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究思路与方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 创新点 |
| 第二章 基础理论概述 |
| 2.1 小微企业定义及特征 |
| 2.1.1 小微企业定义及特征 |
| 2.1.2 国内小微企业发展现状 |
| 2.2 小微企业贷款风险概述 |
| 2.2.1 贷款风险概述 |
| 2.2.2 小微企业贷款风险来源 |
| 2.3 贷款风险管理理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 信贷配给理论 |
| 2.3.3 企业生命周期理论 |
| 第三章 BZ农商银行小微企业贷款风险管理现状与问题 |
| 3.1 BZ农商银行基本情况 |
| 3.2 BZ农商银行小微企业贷款发展现状 |
| 3.2.1 BZ农商银行小微企业贷款基本流程 |
| 3.2.2 BZ农商银行小微企业贷款发展现状 |
| 3.3 BZ农商银行小微企业贷款风险管理现状 |
| 3.3.1 贷前信用等级评定现状 |
| 3.3.2 贷中授信审查与审批现状 |
| 3.3.3 贷后检查及风险监测现状 |
| 3.4 BZ农商银行小微企业贷款风险管理存在问题 |
| 3.4.1 信用风险评级系统适用性差 |
| 3.4.2 系统评分财务指标占比较大 |
| 3.4.3 贷款资金管理环节薄弱 |
| 3.4.4 贷后管理流于形式 |
| 第四章 BZ农商银行小微企业贷款风险识别与评价 |
| 4.1 BZ农商银行小微企业贷款风险识别 |
| 4.1.1 小微企业经营风险 |
| 4.1.2 系统性操作风险 |
| 4.1.3 市场风险 |
| 4.2 BZ农商银行小微企业贷款风险评价 |
| 4.2.1 风险分类原则 |
| 4.2.2 风险分类办法 |
| 4.2.3 贷款分类标准及结果 |
| 第五章 完善BZ农商银行小微企业贷款风险管理体系 |
| 5.1 优化小微企业贷款信用风险等级评价体系 |
| 5.1.1 信用风险评价指标的选取 |
| 5.1.2 建立层次结构模型 |
| 5.1.3 构造判断矩阵及重新确定指标权重 |
| 5.1.4 构建指标评分模型 |
| 5.2 加强贷款资金的支付管理和控制 |
| 5.2.1 加强贷款资金的支付管理 |
| 5.2.2 加强贷款资金的控制 |
| 5.3 建立贷后检查工作考评机制 |
| 第六章 BZ农商银行小微企业贷款风险管理建议 |
| 6.1 提高小微企业贷款客户经理综合素质 |
| 6.2 强化贷款风险管控意识 |
| 6.2.1 加强行内信贷业务的学习及培训 |
| 6.2.2 构建良好的风险管理模式及企业文化 |
| 6.3 建立专业小微企业贷款风险防控体系 |
| 6.4 加强内部审计 |
| 6.5 提升小微企业贷款的多元发展 |
| 6.5.1 开通多渠道小微企业贷款的发放 |
| 6.5.2 加强线上小微企业贷款产品的研发 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录1:DY银行信贷风险评价指标权重调查表 |
| 附录2:层次分析法MATLAB主程序源代码 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（2）工商银行Y分行内控评价及优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 研究综述 |
| 1.4 论文的基本框架 |
| 2 相关理论基础 |
| 2.1 内部控制相关理论 |
| 2.1.1 内部控制定义 |
| 2.1.2 内部控制要素 |
| 2.1.3 内部控制原则 |
| 2.2 内部控制评价相关理论 |
| 2.3 内部控制优化监管要求 |
| 3 工商银行Y分行内控评价现状 |
| 3.1 工商银行Y分行概况 |
| 3.1.1 组织架构 |
| 3.1.2 人员结构 |
| 3.2 内控评价方法 |
| 3.2.1 内控评价模型 |
| 3.2.2 过程评价 |
| 3.2.3 效果评价 |
| 3.2.4 限制性评价 |
| 3.3 内控评价步骤 |
| 4 Y分行内控评价结果及内控问题分析 |
| 4.1 内控评价结果 |
| 4.1.1 Y分行内控评价结果 |
| 4.1.2 支行内控评价发现问题 |
| 4.2 案件和重大风险事件内控失效分析 |
| 4.2.1 假存单案件内控失效分析 |
| 4.2.2 表表外业务重大风险事件内控失效分析 |
| 4.2.3 职务侵占罪案件内控失效分析 |
| 4.3 内部控制问题 |
| 4.4 内部控制问题原因分析 |
| 5 Y分行内部控制优化建议 |
| 5.1 完善内控机制建设 |
| 5.1.1 创新内控评价过程 |
| 5.1.2 制定履职考核办法 |
| 5.1.3 完善内控制度体系 |
| 5.1.4 建设“1+6+N+”反洗钱组织架构 |
| 5.2 提升内控管理水平 |
| 5.2.1 提升内控评价质效 |
| 5.2.2 强化指导督促 |
| 5.2.3 加大技术手段的运用 |
| 5.2.4 提高领导重视程度 |
| 5.2.5 强化合规文化建设 |
| 5.3 抓实问题整改和追责 |
| 5.3.1 抓实问题整改 |
| 5.3.2 严肃问责处理 |
| 5.4 强化内控制度执行 |
| 5.4.1 提高案防分析会议质量 |
| 5.4.2 规范行政问责流程 |
| 5.4.3 改进员工异常行为排查 |
| 5.4.4 开展专项问题治理 |
| 5.5 强化“三道防线”案防机制建设 |
| 5.5.1 强化“第一道防线”建设 |
| 5.5.2 强化“第二道防线”建设 |
| 5.5.3 强化内部审计问题整改 |
| 5.6 加强内控队伍建设 |
| 5.6.1 选拔内控管理后备 |
| 5.6.2 改善专业队伍结构 |
| 6 结论和不足 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）国有大型商业银行集团用工主体的管理模式、趋势与规范思路——一级法人视角下用工主体资格和权限的实证分析（论文提纲范文）
| 一、某国有大型商业银行集团用工主体资格的管理实践 |
| (一)商业银行属于中国境内法定用人单位 |
| (二)对总行管理机构(部门)用工实行分类授权 |
| (三)一级分行属于总行授权的用人单位，在授权范围内承担用工管理职能 |
| 1.经批准设立的分支机构具备成为用人单位的前提条件。 |
| 2.只有获得授权的分支机构才具备签订劳动合同的权利。 |
| (四)子公司享有法人地位，商业银行参与、指导和监督其用工管理工作 |
| (五)境外机构有限适用境内用工制度，用工兼具分行、直属机构和子公司的管理特点 |
| 二、商业银行集团用工管理的趋势展望和规范思路 |
| (一)商业银行集团各用工主体管理模式变化的趋势 |
| (二)商业银行集团各用工主体资格管理的规范思路 |
| 1.总行本部机关规范用工管理的思路。 |
| 2.总行直属机构规范用工管理的思路。 |
| 3.子公司规范用工管理的思路。 |
| 4.境外机构规范用工管理的思路。 |
| 5.境内分行规范用工管理的思路。 |
| 6.规范总行部门或子公司等新设机构筹备组的用工权限。 |
（4）中国城市商业银行发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的和意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 区域经济增长与城商行发展 |
| 1.2.2 政府干预与城商行发展 |
| 1.2.3 城商行风险识别、预警及处置 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究内容与框架结构 |
| 1.3.1 研究范围界定 |
| 1.3.2 研究逻辑和研究思路 |
| 1.3.3 框架结构 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 创新点与不足 |
| 1.5.1 主要创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第2章 理论逻辑 |
| 2.1 区域均衡发展挑战、区域金融资源失衡和商业银行的崛起 |
| 2.1.1 经济增长的区域极化与区域金融资源失衡的相互作用 |
| 2.1.2 区域金融资源再配置与城商行的定位及其发展环境 |
| 2.2 区域金融资源再配置中的地方政府与城商行的关系 |
| 2.2.1 城商行在区域金融资源再配置中的作用 |
| 2.2.2 地方政府对城商行的行政干预 |
| 2.3 金融开放对城商行影响的数理模型论证 |
| 2.3.1 城商行的利润函数 |
| 2.3.2 金融开放条件下各类银行利润函数与反应 |
| 2.3.3 金融开放对各类银行的影响 |
| 2.4 本章研究小结 |
| 第3章 中国城商行发展历程及主要情况 |
| 3.1 中国城商行发展历程及主要特征 |
| 3.1.1 中国城商行发展历程及不同阶段的定位 |
| 3.1.2 中国城商行发展的主要特征 |
| 3.1.3 中国城商行发展的主要问题 |
| 3.2 中国城商行发展面临的影响因素分析 |
| 3.2.1 区域经济不平衡是城商行发展的大背景 |
| 3.2.2 城商行服务于区域经济发展目标 |
| 3.2.3 地方政府干预的影响 |
| 3.2.4 新常态条件下的发展要求 |
| 3.2.5 金融开放对城商行的冲击 |
| 3.3 本章研究小结 |
| 第4章 区域经济与城商行发展 |
| 4.1 区域经济发展的模式和本质 |
| 4.1.1 中国区域经济发展的历史和表现 |
| 4.1.2 区域经济发展的主要模式 |
| 4.1.3 区域经济发展的本质特征 |
| 4.2 区域经济与城商行的互动作用机理 |
| 4.2.1 城商行对区域经济增长的作用机理 |
| 4.2.2 区域经济发展对城商行的作用机理 |
| 4.3 区域经济与城商行互动绩效实证检验——以辽宁为例:基于面板数据模型 |
| 4.3.1 主要指标设计及数据来源 |
| 4.3.2 计量模型建立 |
| 4.3.3 计量处理与结果 |
| 4.3.4 计量结果与讨论 |
| 4.4 本章研究小结 |
| 第5章 地方政府干预对城商行发展的影响 |
| 5.1 地方政府对城商行的干预:历史、模式与动力 |
| 5.1.1 地方政府对地方金融系统的干预:金融分权的历史视角 |
| 5.1.2 地方政府干预城商行的动力 |
| 5.1.3 地方政府对城商行的干预模式 |
| 5.2 地方政府对城商行干预的作用机理 |
| 5.2.1 政府行为对城商行的直接作用机制:基于股权控制和行政干预渠道 |
| 5.2.2 政府干预对地方金融机构的间接作用机制:基于信用体系渠道 |
| 5.2.3 地方金融机构对地方政府及政府行为的反作用影响 |
| 5.3 地方政府对城商行干预影响的实证检验:以辽宁为例 |
| 5.3.1 政府行政干预指标设计及模型建立 |
| 5.3.2 数据来源与数据处理 |
| 5.3.3 实证研究结论 |
| 5.4 本章研究小结 |
| 第6章 城商行的风险及监测预警机制 |
| 6.1 城商行的风险类型及表现 |
| 6.1.1 市场约束带来的风险 |
| 6.1.2 政府干预带来的风险 |
| 6.1.3 城商行自身风险 |
| 6.2 风险监测预警体系构建:基于熵值法 |
| 6.2.1 指标设计 |
| 6.2.2 监测预警体系 |
| 6.2.3 实证分析及预警效果 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 政府救助和处置的国际经验借鉴 |
| 7.1 危机救助的经验借鉴 |
| 7.1.1 次贷危机期间的美国政府救助经验 |
| 7.1.2 经济泡沫破灭后日本政府救助经验 |
| 7.1.3 新兴市场国家的经验教训 |
| 7.2 市场化处置和退出的国际经验借鉴 |
| 7.2.1 健全法律法规 |
| 7.2.2 明确各部门的职责 |
| 7.2.3 退出的条件 |
| 7.2.4 退出的方式 |
| 7.3 对中国的启示 |
| 7.3.1 明确职责及流程 |
| 7.3.2 丰富市场化处置手段 |
| 7.3.3 存款保险向“风险最小化型”转变 |
| 7.3.4 建立危机信息共享和处置协调机制 |
| 7.4 小结 |
| 第8章 A城商行案例分析 |
| 8.1 案例背景 |
| 8.2 发展历程 |
| 8.2.1 经营规模扩张情况 |
| 8.2.2 经营效益增长情况 |
| 8.2.3 与地方政府关系 |
| 8.2.4 区域经济对A城商行的支持情况 |
| 8.3 风险承担 |
| 8.3.1 风险规模 |
| 8.3.2 原因探析 |
| 8.4 风险处置 |
| 8.4.1 处置框架 |
| 8.4.2 政府注资的方式 |
| 8.4.3 风险资产处置 |
| 8.5 处置效果 |
| 8.5.1 逐步恢复市场信心 |
| 8.5.2 有效修复监管指标 |
| 8.5.3 资产负债结构改善明显 |
| 8.6 经验总结 |
| 8.6.1 银行自身经验 |
| 8.6.2 政府层面经验 |
| 第9章 发展建议 |
| 9.1 推动城商行整合重组 |
| 9.1.1 整合重组的思路与模式 |
| 9.1.2 需要注意的几个问题 |
| 9.2 正确处理政府干预与促进区域经济发展之间的关系 |
| 9.2.1 厘清政府与银行边界,给与银行充分的自主权 |
| 9.2.2 加强与政府融资平台合作,拓展城商行生存空间 |
| 9.2.3 加快向零售银行转型 |
| 9.3 优化区域金融生态环境 |
| 9.3.1 多渠道促进财政收支平衡 |
| 9.3.2 进一步优化区域营商环境 |
| 9.3.3 健全区域社会信用体系 |
| 9.4 多措并举提高抗风险能力 |
| 9.4.1 将贷款权向总行集中,足额建立贷款损失专项准备 |
| 9.4.2 引入战略投资者,提高综合竞争力 |
| 9.4.3 实施市场扩张战略,拓展利润来源渠道 |
| 9.5 提高对城商行的监管效能 |
| 9.5.1 加强“一委一行两会”监管框架的横向协调 |
| 9.5.2 强化中央与地方间的纵向协调 |
| 9.5.3 发挥好金融科技在监管中的功能 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（5）商业银行法人客户信用评级体系改进研究 ——以工行SD分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外理论研究概况 |
| 1.3 商业银行信用评级理论基础 |
| 1.3.1 信用的概念 |
| 1.3.2 信用评级的概念 |
| 1.3.3 信用评级的作用和分类 |
| 1.3.4 商业银行信用评级方法综述 |
| 1.4 本文拟采取的研究方法 |
| 1.5 本文的研究框架 |
| 1.6 本文的创新点及不足 |
| 1.6.1 本文的创新点 |
| 1.6.2 本文的不足之处 |
| 第2章 《巴塞尔协议》与商业银行信用评级体系构建 |
| 2.1 《巴塞尔协议》对信用评级的影响 |
| 2.1.1 《巴塞尔协议》的发展情况 |
| 2.1.2 《巴塞尔协议Ⅱ》对信用评级的影响 |
| 2.2 商业银行信用评级模型 |
| 2.2.1 信用评级模型种类 |
| 2.2.2 信用评级模型框架 |
| 2.2.3 主观判断模型 |
| 2.2.4 信用评级模型的混合形式 |
| 2.2.5 模型选择考虑的因素 |
| 第3章 中国工商银行信用评级体系的基本框架 |
| 3.1 中国工商银行基本情况及信用评级发展 |
| 3.1.1 中国工商银行发展情况简介 |
| 3.1.2 中国工商银行信用评级的发展进程 |
| 3.1.3 中国工商银行信用评级体系的优势 |
| 3.2 中国工商银行法人客户信用评级概念及对象 |
| 3.2.1 基本概念 |
| 3.2.2 违约定义 |
| 3.2.3 评级应用 |
| 3.2.4 法人客户信用评级对象 |
| 3.3 中国工商银行法人客户信用评级方法 |
| 3.3.1 基本方法 |
| 3.3.2 评级原理 |
| 3.3.3 模型结构 |
| 3.3.4 评级主标尺 |
| 3.4 目前评级模型的构建流程 |
| 3.4.1 样本选择 |
| 3.4.2 样本划分 |
| 3.4.3 数据准备 |
| 3.4.4 质量分析 |
| 3.4.5 财务指标预检查 |
| 3.4.6 定量指标预处理 |
| 3.4.7 指标单变量分析 |
| 3.4.8 定量指标多变量分析 |
| 3.4.9 定性指标单变量及多变量分析 |
| 3.4.10 定性与定量的权重配比 |
| 3.4.11 模型校准 |
| 3.5 法人客户信用评级流程 |
| 3.5.1 评级的发起 |
| 3.5.2 评级的认定 |
| 3.6 评级推翻的原则和条件 |
| 第4章 中国工商银行SD分行信用评级体系的问题及优化方案 |
| 4.1 工行SD分行法人客户信用现状 |
| 4.2 工行SD分行的评级及审定流程 |
| 4.3 存在的问题 |
| 4.3.1 评级模型选择上标准不一 |
| 4.3.2 定性分析的主观可操控性较大 |
| 4.3.3 综合的大数据系统未做到完善 |
| 4.3.4 未能有效考虑客户现金流分析及或有负债情况 |
| 4.3.5 未能有效反映辖内客户的总体情况 |
| 4.4 评级体系改进思路 |
| 4.4.1 数据选择采取内部外部相结合的方式 |
| 4.4.2 动态调整企业行业分类 |
| 4.4.3 引入现金流量分析及或有负债评级限定分析 |
| 4.4.4 构建更加符合地域特色的打分卡模型 |
| 第5章 基于层次分析法的法人客户评级体系改进研究 |
| 5.1 层次分析法的步骤 |
| 5.1.1 确定决策目标 |
| 5.1.2 构造形成判断矩阵 |
| 5.1.3 层次的单排序 |
| 5.1.4 判断矩阵的一致性检验 |
| 5.1.5 层次总排序及其一致性检验 |
| 5.2 评级体系优化参考内容及准备 |
| 5.3 评级模型改进流程 |
| 5.4 运用层次分析法建立指标层次 |
| 5.5 创建各层次判别矩阵 |
| 5.6 计算指标权重并进行一致性检验 |
| 5.7 评级打分方法 |
| 5.7.1 定性指标打分方法 |
| 5.7.2 定量指标打分方法 |
| 5.7.3 特例调整 |
| 5.8 改进后打分卡模型与原评级体系的区别 |
| 第6章 改进后的法人客户评级体系的实证分析 |
| 6.1 多元离散选择模型简介 |
| 6.2 样本选择 |
| 6.3 利用排序模型对改进后的评级模型进行检验 |
| 6.4 模型预测 |
| 6.5 实证结论 |
| 6.6 改进后评级体系的优势及不足 |
| 6.6.1 改进后的优势 |
| 6.6.2 存在的不足 |
| 第7章 中国工商银行信用评级体系前景展望 |
| 7.1 研究启示 |
| 7.1.1 信用评级模型需紧跟行业细分的进程 |
| 7.1.2 建立健全信用评级大数据系统的必要性 |
| 7.2 信用评级前景展望 |
| 7.2.1 打造专业化的信用评级团队 |
| 7.2.2 利用数据智能技术提升信用评级准确程度 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（6）贵阳银行优先股融资案例分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 优先股文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献总结 |
| 1.3 研究思路、内容与方法 |
| 1.3.1 研究思路与内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 本文的不足之处 |
| 第2章 优先股概述与理论基础 |
| 2.1 优先股概述 |
| 2.1.1 优先股在我国的发展历程及现状 |
| 2.1.2 优先股的优势 |
| 2.2 银行发行优先股融资的理论基础 |
| 2.2.1 权衡理论 |
| 2.2.2 优序融资理论 |
| 2.2.3 控制权理论 |
| 第3章 贵阳银行发行优先股融资案例介绍 |
| 3.1 贵阳银行简介 |
| 3.2 “贵银优1”发行过程及发行方案 |
| 3.2.1 发行过程 |
| 3.2.2 发行发案 |
| 第4章 贵阳银行发行优先股融资案例分析 |
| 4.1 动因分析 |
| 4.1.1 满足监管要求 |
| 4.1.2 优化资本结构 |
| 4.1.3 支持公司业务持续稳健发展 |
| 4.2 方案分析 |
| 4.2.1 与国内银行优先股方案对比 |
| 4.2.2 与国外银行优先股方案对比 |
| 4.3 影响分析 |
| 4.3.1 对资本规模及结构的影响 |
| 4.3.2 对资产质量的影响 |
| 4.3.3 对银行盈利能力的影响 |
| 4.3.4 对银行整体竞争力的影响 |
| 4.3.5 对普通股股价的影响 |
| 第5章 研究结论与建议 |
| 5.1 本案例研究结论 |
| 5.2 对发行人及监管机构的启示 |
| 5.2.1 对发行银行的启示 |
| 5.2.2 对监管机构的建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）黑龙江省农村合作金融机构风险评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状分析 |
| 1.3.1 国外研究现状分析 |
| 1.3.2 国内研究现状分析 |
| 1.3.3 研究评述 |
| 1.4 研究内容与研究方法 |
| 1.4.1 主要研究内容 |
| 1.4.2 主要研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 第2章 黑龙江省农村合作金融机构风险识别与成因分析 |
| 2.1 相关概念界定和理论基础 |
| 2.1.1 合作金融涵义 |
| 2.1.2 农村合作金融组织涵义 |
| 2.1.3 合作金融理论基础 |
| 2.2 黑龙江省农村合作金融机构风险 |
| 2.2.1 信用风险 |
| 2.2.2 流动性风险 |
| 2.2.3 资本充足性风险 |
| 2.2.4 经营性风险 |
| 2.3 黑龙江省农村合作金融机构风险成因分析 |
| 2.3.1 农村合作金融机构内部原因 |
| 2.3.2 农村合作金融机构外部原因 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 黑龙江省农村合作金融机构风险评价体系构建 |
| 3.1 评价指标体系构建依据 |
| 3.1.1 金融风险监管核心指标 |
| 3.1.2 农村合作金融机构风险监管指标 |
| 3.2 评价指标体系构建的原则 |
| 3.3 评价指标体系的建立 |
| 3.3.1 评价指标体系构建 |
| 3.3.2 选取指标说明 |
| 3.4 基于改进的模糊综合评价模型的构建 |
| 3.4.1 计算指标权重 |
| 3.4.2 评价指标权重分析 |
| 3.4.3 确定评价的向量评语集 |
| 3.4.4 确定风险评价结果 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 黑龙江省农村合作金融机构风险评价实证研究 |
| 4.1 样本选择和数据来源 |
| 4.1.1 样本选择 |
| 4.1.2 数据来源 |
| 4.2 风险评价指标指标权重的确定 |
| 4.2.1 指标权重的确定 |
| 4.2.2 风险评价指标权重结果 |
| 4.3 黑龙江省农村合作金融机构风险综合评价过程 |
| 4.3.1 对单家机构风险进行模糊综合评价 |
| 4.3.2 风险评价结果分类 |
| 4.4 黑龙江省农村合作金融机构风险评价结果 |
| 4.4.1 单项风险指标评价结果 |
| 4.4.2 整体风险评价结果 |
| 4.5 黑龙江省农村合作金融机构风险评价结果分析 |
| 4.5.1 农村合作金融机构整体风险状况 |
| 4.5.2 不同类型农村合作金融机构风险比较 |
| 4.5.3 地区农村合作金融机构风险差异性分析 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 黑龙江省农村合作金融机构风险防范对策 |
| 5.1 信用风险防范对策 |
| 5.1.1 防控增量信用风险 |
| 5.1.2 推进存量不良贷款处置 |
| 5.1.3 加强内部控制制度建设 |
| 5.2 流动性风险防范对策 |
| 5.2.1 完善流动性互助机制 |
| 5.2.2 完善压力测试机制 |
| 5.3 资本充足性风险防范对策 |
| 5.3.1 多渠道补充资本 |
| 5.3.2 加快农信社改制步伐 |
| 5.3.3 完善公司治理结构 |
| 5.4 经营性风险防范对策 |
| 5.4.1 降低经营性成本支出 |
| 5.4.2 大力发展中间业务 |
| 5.4.3 加大金融产品创新力度 |
| 5.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间所发表的学术论文 |
| 致谢 |
（8）中国农业银行X支行青年员工激励方案研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 研究目的与结构安排 |
| 第2章 相关理论与文献综述 |
| 2.1 青年员工概述 |
| 2.1.1 青年员工定义 |
| 2.1.2 青年员工特征 |
| 2.2 人力资源激励理论 |
| 2.2.1 内容激励理论 |
| 2.2.2 过程激励理论 |
| 2.2.3 行为改造激励理论 |
| 2.2.4 综合激励理论 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 激励理论研究方面 |
| 2.3.2 青年员工激励研究方面 |
| 第3章 农业银行X支行青年员工激励现状及存在的问题 |
| 3.1 农业银行X支行基本情况 |
| 3.1.1 农业银行X支行发展史 |
| 3.1.2 农业银行X支行青年员工结构 |
| 3.2 农业银行X支行青年员工激励现状及人员流动情况 |
| 3.2.1 青年员工激励现状 |
| 3.2.2 青年员工流动情况 |
| 3.3 青年员工激励现状访谈 |
| 3.3.1 访谈对象及主题 |
| 3.3.2 访谈内容整理 |
| 3.4 青年员工激励现状问卷调查 |
| 3.4.1 调查问卷的设计及实施 |
| 3.4.2 调查基本统计 |
| 3.4.3 调查结果分析 |
| 3.5 青年员工激励存在的问题 |
| 3.5.1 保健因素方面存在的主要问题 |
| 3.5.2 激励因素方面存在的主要问题 |
| 第4章 农业银行X支行青年员工激励存在问题成因分析 |
| 4.1 受发展不平衡带来的影响 |
| 4.2 受制于一级法人管理的影响 |
| 4.3 受行政文化的影响 |
| 4.4 受重业务轻管理的影响 |
| 第5章 农业银行X支行青年员工激励方案 |
| 5.1 激励方案设计原则 |
| 5.2 基于保健因素的青年员工激励方案 |
| 5.2.1 薪酬提升设计 |
| 5.2.2 轮岗轮训设计 |
| 5.3 基于激励因素的青年员工激励方案 |
| 5.3.1 职业生涯规划设计 |
| 5.3.2 岗位优化设计 |
| 5.3.3 绩效考评设计 |
| 5.3.4 职业晋升设计 |
| 第6章 农业银行X支行青年员工激励方案的实施保障 |
| 6.1 加强组织保障 |
| 6.2 加强制度保障 |
| 6.3 加强宣传和培训 |
| 6.4 建立沟通与反馈机制 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录1 针对青年员工代表及管理者代表访谈的提纲 |
| 附录2 农业银行X支行青年员工专项调研问卷 |
| 致谢 |
（9）兴业银行定向增发的动因及经济后果研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究方法与研究框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 本文预期贡献及不足 |
| 第二章 定向增发相关概述及理论基础 |
| 2.1 定向增发相关概述 |
| 2.1.1 定向增发概念 |
| 2.1.2 定向增发类型 |
| 2.1.3 再融资政策变化 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 信号传递理论 |
| 2.2.3 优序融资理论 |
| 2.2.4 最优资本结构理论 |
| 第三章 兴业银行定向增发案例背景及其介绍 |
| 3.1 兴业银行概况 |
| 3.1.1 公司介绍 |
| 3.1.2 发展战略 |
| 3.1.3 经营情况 |
| 3.2 兴业银行定向增发方案 |
| 3.2.1 定向增发方案概况 |
| 3.2.2 股本与股东持股比例变动 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 兴业银行定向增发动因分析 |
| 4.1 兴业银行定向增发外部动因 |
| 4.1.1 资本充足分析 |
| 4.1.2 资产质量分析 |
| 4.1.3 经营管理分析 |
| 4.1.4 盈利分析 |
| 4.1.5 资产流动性分析 |
| 4.1.6 外部动因小结 |
| 4.2 兴业银行定向增发内部动因 |
| 4.2.1 核心一级资本亟待补充 |
| 4.2.2 寻求多元化盈利渠道 |
| 4.2.3 定向增发为最优融资方式 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 兴业银行定向增发经济后果分析 |
| 5.1 短期效应分析 |
| 5.1.1 股价变动分析 |
| 5.1.2 收益率变动分析 |
| 5.2 商业银行竞争力评价指标体系构建 |
| 5.2.1 构建原则 |
| 5.2.2 指标确定与解释 |
| 5.3 长期效应分析 |
| 5.3.1 效益类指标分析 |
| 5.3.2 稳健类指标分析 |
| 5.3.3 发展类指标分析 |
| 5.3.4 定向增发及其动因对长期效应的影响 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 案例启示及管理建议 |
| 6.1 兴业银行定向增发经验借鉴 |
| 6.1.1 定向增发对银行业再融资更具优势 |
| 6.1.2 设计合理的方案有助于融资成功 |
| 6.1.3 借助定向增发实现多元化目标 |
| 6.1.4 避免侵占中小股东权益 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 完善差异化投资者适当性标准 |
| 6.2.2 控制套利资金引发的风险 |
| 6.2.3 注意商誉规模扩大的影响 |
| 6.2.4 保障定向增发中中小股东权益 |
| 6.2.5 加强投资者投资教育 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）国有商业银行信贷风险管理优化策略研究 ——以C银行H省分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究的内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 技术路线 |
| 1.4 创新点 |
| 1.5 本章小结 |
| 第2章 理论基础及文献综述 |
| 2.1 信贷风险管理概述 |
| 2.1.1 信贷风险的概念 |
| 2.1.2 商业银行信贷风险管理的主要内容 |
| 2.2 国外商业银行风险管理有关理论 |
| 2.2.1 资产、负债及综合管理理论 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.3 国内商业银行信贷风险研究有关理论 |
| 2.3.1 加入巴塞尔委员会前国内理论研究 |
| 2.3.2 加入巴塞尔委员会后国内理论研究 |
| 2.4 文献评述 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 中国国有商业银行信贷风险管理普遍现状 |
| 3.1 国有商业银行信贷风险管理组织结构和操作管理 |
| 3.1.1 商业银行信贷组织结构制度 |
| 3.1.2 商业信贷业务操作管理 |
| 3.2 信贷资产风险控制制度分析 |
| 3.2.1 信贷风险分类 |
| 3.2.2 信用集中度风险管理 |
| 3.2.3 信贷风险预警 |
| 3.3 国有商业银行信贷风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 信贷控制制度不合理 |
| 3.3.2 管理实施制度不健全 |
| 3.3.3 信贷文化落后 |
| 3.4 国有商业银行信贷风险管理问题的成因 |
| 3.4.1 非人格化的产权主体 |
| 3.4.2 多重委托——代理关系 |
| 3.4.3 国民文化中的潜规则 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 C银行H省分行信贷风险管理现状 |
| 4.1 C银行H省分行概况及信贷风险管理主要措施 |
| 4.1.1 H省分行概况 |
| 4.1.2 H省分行信贷风险管理措施和亮点 |
| 4.2 C银行H省分行经营情况的区域同业分析 |
| 4.2.1 H省银行业资产情况分析 |
| 4.2.2 H省银行业贷款总额分析 |
| 4.2.3 H省银行业不良贷款数据分析 |
| 4.3 C银行H省分行不良贷款分析 |
| 4.3.1 资产质量整体趋势分析 |
| 4.3.2 不良贷款区域结构分析 |
| 4.3.3 不良贷款客户结构分析 |
| 4.3.4 不良贷款行业分析 |
| 4.3.5 不良贷款产品结构分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 C银行H省分行信贷业务风险管理存在的问题 |
| 5.1 风险管理制度实施存在问题 |
| 5.1.1 信贷业务实质性风险管理职能未达到制度设计预期 |
| 5.1.2 内部管理有效性不足,风险管控主动性有待加强 |
| 5.1.3 人员机构间调动频繁对风险管理产生不良影响 |
| 5.2 信贷业务信用风险集中度管理不力 |
| 5.2.1 区域信用风险集中度管理不力 |
| 5.2.2 行业信用集中度风险较大 |
| 5.2.3 创新产品的信用集中度风险管理仍未引起足够的重视 |
| 5.3 考核和激励制度影响信贷风险管理质量 |
| 5.3.1 考核制度导致的信贷营销冲动影响审批决策质量 |
| 5.3.2 KPI考核体系对于信贷风险管理的引导作用仍待完善 |
| 5.4 信息不对称问题依然突出 |
| 5.4.1 外部信息不对称影响信贷风险管理 |
| 5.4.2 银行内部信息不对称影响信贷风险管理 |
| 5.4.3 获取信息的手段和能力不足影响信贷风险管理 |
| 5.5 风险预警系统应用存在问题 |
| 5.5.1 系统层面存在问题 |
| 5.5.2 操作和应用层面存在不足 |
| 5.6 人员履职能力影响信贷风险管理水平提升 |
| 5.6.1 “老员工”的经验主义思想阻碍进步 |
| 5.6.2 青年员工经验和阅历不足 |
| 5.6.3 非专业出身的领导人员胜任力不足 |
| 5.6.4 内部机构支持能力不足 |
| 5.6.5 员工的职业道德水平影响信贷管理水平 |
| 5.7 普惠金融业务风险管理能力亟待提升 |
| 5.7.1 外部数据分散且难以整合 |
| 5.7.2 金融科技人才普遍缺乏 |
| 5.7.3 数字技术存在安全隐患 |
| 5.8 本章小结 |
| 第6章 C银行H省分行信贷风险管理优化策略 |
| 6.1 优化信贷风险管理制度 |
| 6.1.1 深化贷(投)前协同调查 |
| 6.1.2 深化贷(投)中独立审查 |
| 6.1.3 深化贷(投)后跟踪检查 |
| 6.1.4 保持信贷队伍的相对稳定 |
| 6.2 强化信用风险集中度管理 |
| 6.2.1 将“主动管理”有效融入银行内部管理 |
| 6.2.2 将“穿透管理”有效融入银行内部管理 |
| 6.2.3 将“金融科技”有效融入银行内部管理 |
| 6.2.4 防范“灰犀牛”潜在风险 |
| 6.3 完善合规与风险板块KPI考核体系 |
| 6.3.1 构建更全面的风险管理KPI考核体系 |
| 6.3.2 建立更合理的KPI考核体系 |
| 6.4 多措并举降低信息不对称问题风险 |
| 6.4.1 降低外部信息不对称风险 |
| 6.4.2 降低内部信息不对称问题风险 |
| 6.4.3 扩大信息来源和强化信息运用 |
| 6.5 优化风险预警系统和系统应用 |
| 6.5.1 加强项层设计,优化系统功能 |
| 6.5.2 拓宽数据来源,提升应用价值 |
| 6.5.3 完善保障机制,提升管理水平 |
| 6.6 提升信贷人员履职能力 |
| 6.6.1 提升信贷人员专业技能 |
| 6.6.2 提升保障部门人员的保障力度和响应水平 |
| 6.6.3 提升员工的职业素养和职业道德水平 |
| 6.7 提升普惠金融风险管理能力 |
| 6.7.1 提升数据获取能力 |
| 6.7.2 建立金融科技人才队伍 |
| 6.7.3 重视数据但不局限于数据 |
| 6.8 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
四、商业银行一级法人管理（论文参考文献）
- [1]BZ农商银行小微企业贷款风险管理研究[D]. 张少武. 西安石油大学, 2021(12)
- [2]工商银行Y分行内控评价及优化研究[D]. 徐蓉. 江西财经大学, 2021(10)
- [3]国有大型商业银行集团用工主体的管理模式、趋势与规范思路——一级法人视角下用工主体资格和权限的实证分析[J]. 贺亮. 农银学刊, 2021(01)
- [4]中国城市商业银行发展问题研究[D]. 杨西水. 辽宁大学, 2020(07)
- [5]商业银行法人客户信用评级体系改进研究 ——以工行SD分行为例[D]. 田欣. 山东大学, 2020(05)
- [6]贵阳银行优先股融资案例分析[D]. 穆文珺. 江西财经大学, 2020(10)
- [7]黑龙江省农村合作金融机构风险评价研究[D]. 朱晨迪. 哈尔滨理工大学, 2020(02)
- [8]中国农业银行X支行青年员工激励方案研究[D]. 孙颖. 苏州大学, 2020(03)
- [9]兴业银行定向增发的动因及经济后果研究[D]. 吴双. 广东工业大学, 2020(02)
- [10]国有商业银行信贷风险管理优化策略研究 ——以C银行H省分行为例[D]. 张利辉. 河北工程大学, 2020(08)